公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为7590880千美元和7481402千美元，增长1.46%[8] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总负债分别为6647584千美元和6457906千美元，增长2.94%[8] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司股东权益分别为943296千美元和1023496千美元，下降7.84%[8] - 2022年和2021年第一季度，公司总利息收入分别为60825千美元和61372千美元，下降0.9%[10] - 2022年和2021年第一季度，公司总利息支出分别为2931千美元和4859千美元，下降39.68%[10] - 2022年和2021年第一季度，公司净利息收入分别为57894千美元和56513千美元，增长2.44%[10] - 2022年和2021年第一季度，公司非利息收入分别为16871千美元和26275千美元，下降35.79%[10] - 2022年和2021年第一季度，公司非利息支出分别为41303千美元和38803千美元，增长6.44%[10] - 2022年和2021年第一季度，公司净利润分别为26357千美元和40996千美元，下降35.71%[10] - 2022年和2021年第一季度，公司综合收益（亏损）分别为 - 45712千美元和25490千美元，由盈转亏[12] - 2022年1月1日股东权益为1023496美元，3月31日为943296美元；2021年1月1日股东权益为982276美元，3月31日为998186美元[15] - 2022年第一季度净收入为26357美元，2021年为40996美元[15][18] - 2022年第一季度其他综合收入（损失）为 - 72069美元，2021年为 - 15506美元[15] - 2022年第一季度经营活动提供净现金32013美元，2021年为24343美元[18] - 2022年第一季度投资活动使用净现金185827美元，2021年为173373美元[18] - 2022年第一季度融资活动提供净现金146014美元，2021年为293511美元[18] - 2022年第一季度现金及现金等价物减少7800美元，2021年增加144481美元[18] - 2022年第一季度基本和摊薄后每股收益均为0.73美元，2021年为1.10美元[74] - 2022年第一季度有16,206股被排除在摊薄后每股收益计算之外，2021年无此类情况[74] - 2022年第一季度联邦所得税为581.4万美元，州和地方所得税为16.3万美元，递延所得税为19.3万美元，总计617万美元；2021年同期分别为636.2万美元、16.3万美元、342.7万美元，总计995.2万美元[131] - 2022年1月1日，累计其他综合收益（损失）净额为 - 342.8万美元，3月31日为 - 754.97万美元；2021年1月1日为1500.4万美元，3月31日为 - 50.2万美元[141] - 截至2022年3月31日，公司总资产达76亿美元，较2021年12月31日的75亿美元有所增加，主要因净贷款增长9140万美元[158] - 2022年3月31日股东权益降至9.433亿美元，较2021年12月31日减少8020万美元，主要因累计其他综合收益减少和股票回购[160] - 2022年第一季度公司净收入为2640万美元，而2021年同期为4100万美元；2022年第一季度基本和摊薄后每股收益为0.73美元，2021年同期为1.10美元[164] - 2022年第一季度净利息收入为5790万美元，高于2021年同期的5650万美元；2022年第一季度平均盈利资产为68亿美元，2021年同期为66亿美元[166] - 2022年第一季度税等效净利息收益率为3.44%，高于2021年同期的3.43%；2022年第一季度生息资产收益率为3.62%，较2021年同期下降11个基点[166] - 2022年第一季度利息收入降至6080万美元，较2021年同期减少54.7万美元，主要因贷款利息减少，证券利息增加部分抵消[167] - 2022年第一季度利息支出降至290万美元，较2021年同期减少200万美元，主要因计息负债成本下降17个基点[168] - 2022年第一季度总非利息收入降至1690万美元，2021年同期为2630万美元[197] - 2022年第一季度非利息支出增至4130万美元，2021年同期为3880万美元[203] - 2022年第一季度薪酬和福利增至2550万美元，2021年同期为2200万美元[204] - 2022年第一季度占用费用降至370万美元，2021年同期为410万美元[205] 公司业务线相关数据关键指标变化 - 公司通过子公司开展社区银行、保险代理、风险管理和夹层融资等业务[20][21][22][23] - 2022年和2021年第一季度，抵押贷款销售和服务净收入分别为425.2万美元和1053.3万美元[114] - 截至2022年3月31日和2021年，为第三方服务的住宅抵押贷款未偿还本金余额均为29.4亿美元[114] - 2022年和2021年第一季度，总经营租赁成本分别为54.2万美元和66.4万美元[118] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，存款余额分别为63.17235亿美元和62.82051亿美元[120] - 截至2022年3月31日，公司有1.5亿美元未偿还FHLB预付款，2021年12月31日无未偿还[121] - 2020年9月，公司发行5000万美元固定 - 浮动利率次级票据，固定利率4.0%，五年后转浮动利率[122] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司最大信贷承诺分别为2.175146亿美元和1.813115亿美元[130] - 2022年3月31日，公司有2730万美元的利率锁定承诺和3.37亿美元的抵押贷款支持证券远期销售；2021年12月31日分别为6540万美元和3.05亿美元[132] - 2022年3月31日，未指定为套期工具的抵押贷款银行衍生品资产账面价值为992.3万美元，2021年12月31日为233.6万美元[133] - 2022年第一季度，未指定为套期工具的抵押贷款银行衍生品收益为758.7万美元，2021年同期为412.4万美元[134] - 2022年3月31日，与商业贷款相关的利率互换名义价值为8260万美元，公允价值在其他资产和其他负债中均为230万美元；2021年12月31日分别为6940万美元和130万美元[135] - 截至2022年3月31日，指定为现金流量套期的利率互换名义金额为2.5亿美元，公允价值为 - 1618万美元；2021年12月31日公允价值为85.4万美元[137][138] - 2022年第一季度，证券可供出售和转移证券的未实现净损益变动为 - 7419.3万美元，税后为 - 5861.3万美元；现金流量套期衍生品未实现净损益变动为 - 1624.1万美元，税后为 - 1283万美元[140] - 银行通过75个银行中心办公室和12个贷款办公室开展业务，服务范围覆盖俄亥俄州、密歇根州、印第安纳州、宾夕法尼亚州和西弗吉尼亚州[153] - 2022年第一季度抵押贷款银行业务收入降至430万美元，2021年第一季度为1050万美元[198] 公司金融工具相关数据关键指标变化 - 可供出售证券按公允价值计量，使用Level 2输入值，如美国联邦政府机构等证券价值分别为161,433千美元（2022年3月31日）、174,710千美元（2021年12月31日）等[32,42] - 权益证券按公允价值计量，使用Level 1输入值，2022年3月31日价值为13,454千美元，2021年12月31日为14,097千美元[33,42] - 2020年1月31日后发起的待售贷款采用公允价值选项，常规待售贷款使用15天远期合约价格确定公允价值（Level 2），永久建设待售贷款使用60天远期合约价格并调整（Level 3）[33,34] - 抵押服务权按季度评估减值，公允价值按模型计算（Level 2）[38] - 抵押银行衍生品按月评估公允价值，使用类似资产报价调整（Level 2）[39] - 利率互换由独立第三方进行市场估值分析（Level 2），2022年3月31日资产和负债价值均为2,338千美元[40,42] - 现金流套期保值衍生品由独立第三方进行市场估值分析（Level 2），2022年3月31日价值为16,180千美元[41,42] - 2022年3月31日和2021年同期无Level 3计量的证券[44] - 建设待售贷款Level 3资产2022年3月31日期初余额134,167千美元，期末余额116,484千美元，期间有收益损失、发起和销售情况[45] - 建设待售贷款Level 3资产2022年3月31日公允价值116,484千美元，使用60天远期合约时间折扣，范围0.00% - 1.52% [45] - 2022年3月31日单独分析贷款总额为1023.2万美元，2021年12月31日为1131.3万美元[46] - 2022年3月31日和2021年12月31日，抵押贷款服务权分别为2071.5万美元和1953.8万美元[46] - 2022年3月31日，有评估估值的单独分析贷款公允价值为519.9万美元，无评估估值的为503.3万美元；2021年12月31日，对应数值分别为582.1万美元和549.2万美元[47] - 2022年3月31日和2021年12月31日，住宅抵押贷款持有待售的公允价值分别为3700万美元和2880万美元[48] - 2022年第一季度住宅抵押贷款持有待售公允价值变动损失为150万美元，2021年同期收益为430万美元[48] - 2022年3月31日和2021年12月31日，永久建设贷款持有待售的公允价值分别为1.165亿美元和1.342亿美元[49] - 2022年第一季度永久建设贷款持有待售公允价值变动损失为1340万美元，2021年同期损失为560万美元[49][50] - 2022年3月31日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为1.53766亿美元，2021年12月31日为1.61566亿美元[58] - 2022年3月31日贷款应收款净额账面价值为5.321136亿美元，公允价值为5.319654亿美元；2021年12月31日账面价值为5.2297亿美元，公允价值为5.265689亿美元[58] - 2022年3月31日存款账面价值为6.317235亿美元，公允价值为6.306616亿美元；2021年12月31日账面价值为6.282051亿美元，公允价值为6.280336亿美元[58] - 截至2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为1,298,651,000美元，未实现收益2,339,000美元，未实现损失81,625,000美元，公允价值1,219,365,000美元[75] - 2021年12月31日，可供出售投资证券组合摊余成本为12.11353亿美元，公允价值为12.0626亿美元[76] - 2022年3月31日，可供出售投资证券组合摊余成本为12.98651亿美元，公允价值为12.19365亿美元[77] - 2022年3月31日和2021年12月31日，分别有5.55亿美元和5.644亿美元投资证券作为公共存款抵押品[77] - 2022年3月31日，可供出售证券未实现损失总计8162.5万美元；2021年12月31日，未实现损失总计1495.9万美元[79] - 2022年第一季度，公司出售可供出售证券未实现收益；2021年第一季度，出售投资证券实现收益51.6万美元[79] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的银行控股公司优先股和普通股分别为1340万美元和1410万美元[81] - 2022年第一季度，权益证券未实现损失64.3万美元；2021年第一季度，权益证券未实现收益160万美元[81] - 2022年3月31日贷款应收款（不含待售贷款）为53亿美元，较2021年12月31日增加9140万美元，主要因住宅贷款和商业贷款增加[159] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 2022年3月3