净利润与每股收益 - 2024年第一季度净利润为1780万美元，摊薄后每股收益0.50美元，2023年同期净利润为1810万美元，摊薄后每股收益0.51美元[2] - 截至2024年3月31日，公司净收入为1778.9万美元，基本每股收益为0.50美元[30][31] - 2024年第一季度，核心净利润为17789千美元，2023年第四季度为20070千美元[53] - 2024年第一季度，核心摊薄每股收益为0.50美元，2023年第四季度为0.56美元[53] 净利息收入与收益率 - 2024年第一季度净利息收入为4960万美元，较2023年第四季度下降5.6%，较2023年第一季度下降12.0%；净利息收益率为2.50%，较2023年第四季度下降15个基点，较2023年第一季度下降40个基点[6] - 2024年第一季度，公司利息收入为9634.2万美元，利息支出为4676.8万美元，净利息收入为4957.4万美元[30] - 截至2024年3月31日，公司总利息收益资产为79.56887亿美元，净利息收入为4964.9万美元[36] - 2024年第一季度，公司净利息利差为1.72%，净利息收益率为2.50%[38] 存款数据 - 2024年第一季度总存款年化增长2.3%，即4030万美元；平均生息存款成本上升18个基点至3.01%[7] - 截至2024年3月31日，存款总额为71.83387亿美元，较2023年12月31日的71.43046亿美元略有增长[29] - 截至2024年3月31日，公司总存款为71.83387亿美元，平均存款利率为2.38%[40] - 截至2024年3月31日，公司存款总额为71.83387亿美元[31] 贷款数据 - 2024年第一季度总贷款年化下降3.1%，即5380万美元；平均贷款收益率下降2个基点至5.19%[8] - 截至2024年3月31日，贷款应收款为66.9亿美元；贷款总额为66.93745亿美元，较2023年12月31日的67.39387亿美元略有下降[17][29] - 截至2024年3月31日，公司贷款总额为66.93745亿美元，贷款损失准备金为766.79万美元[31] - 截至2024年3月31日，总贷款为6693745千美元，较2023年12月31日的6739387千美元有所下降[50] - 截至2024年3月31日，公司总贷款为66.93745亿美元，其中核心贷款为66.93328亿美元[44] - 截至2024年3月31日，公司固定利率贷款占比49.0%，浮动利率贷款占比16.5%[44] - 2024年3月31日，公司1 - 4户家庭住宅房地产贷款30 - 89天逾期占比0.32%，非应计贷款占比0.74%[47] - 2024年3月31日，公司商业房地产贷款30 - 89天逾期占比0.04%，非应计贷款占比0.26%[47] - 2024年3月31日，公司商业贷款30 - 89天逾期占比0.43%，非应计贷款占比1.24%[47] - 2024年3月31日，公司消费金融贷款30 - 89天逾期占比2.33%，非应计贷款占比1.90%[47] - 2024年3月31日，公司特殊提及类贷款占比1.40%，分类贷款占比1.38%[48] 非利息收入与支出 - 2024年第一季度非利息收入为1250万美元，较2023年第四季度增长6.0%，较2023年第一季度增长61.5%（不包括保险佣金）[11] - 2024年第一季度非利息支出为3990万美元，较2023年第四季度增长5.3%，较2023年第一季度下降6.8%；效率比率为64.2%[13] - 2024年第一季度，公司非利息收入为1249.6万美元，非利息支出为3990万美元[30] - 2024年第一季度，总非利息支出为39900千美元，高于2023年第四季度的37893千美元[53] - 2024年第一季度，核心非利息收入（扣除证券收益/损失）为12533千美元，2023年第四季度为11114千美元[53] 不良资产与贷款拖欠 - 截至2024年3月31日，不良资产总额为3930万美元，占资产的0.46%；贷款拖欠额降至1830万美元，占贷款的0.27%[15] 净冲销与拨备 - 2024年第一季度净冲销为40万美元，总拨备收益为10万美元；2023年同期净贷款冲销为250万美元，总拨备支出为370万美元[16] 资产相关数据 - 截至2024年3月31日，总资产为86.3亿美元；证券为10.2亿美元[17] - 截至2024年3月31日，公司总资产为86.31054亿美元，较2023年12月31日的86.25949亿美元略有增长[29] - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物为8.9681亿美元，较2023年12月31日的11.4756亿美元有所下降[29] - 截至2024年3月31日，可供出售金融资产为10.14433亿美元，较2023年12月31日的9.46708亿美元有所增加[29] - 截至2024年3月31日，公司总资产为86.31054亿美元，股东权益为9.74341亿美元，股东权益与资产比率为11.29%[31] - 截至2024年3月31日，公司现金+证券/资产比率为12.9%[40] - 截至2024年3月31日，公司可用出售证券（AFS）公允价值为10.14433亿美元[40] - 截至2024年3月31日，公司现金及现金等价物为1.21727亿美元[41] - 截至2024年3月31日，公司总流动性为31.1328亿美元，总流动性与调整后无保险存款比率为244.7%[42] 股息相关 - 董事会宣布每股普通股季度现金股息为0.31美元，将于2024年5月10日支付，基于4月22日收盘价，股息率为6.16%[22] - 2024年第一季度，公司普通股股息支付率为62.00%[33] 核心指标定义 - 公司定义核心净利息收入为税等效基础上的净利息收入，不包括PPP贷款收入和购买会计标记增值[27] - 公司定义核心净收入为净收入，不包括保险代理出售收益的税后影响及相关交易成本[28] - 公司定义核心税前拨备前收入为税前拨备前收入，不包括保险代理出售收益的税前影响及相关交易成本[28] PPP贷款数据 - 截至2024年3月31日，PPP贷款为41.7万美元，较2023年12月31日的46.9万美元有所下降[29] 回报率与效率比率 - 2024年第一季度，公司年度化的平均资产回报率为0.83%，平均股权回报率为7.34%[33] - 2024年第一季度，公司年度化的效率比率为64.17%，核心效率比率为64.17%[33] - 2024年第一季度，核心效率比率为64.17%，高于2023年第四季度的59.48%[53] - 2024年第一季度，核心税前拨备前收入为22170千美元，低于2023年第四季度的26447千美元[53] - 2024年第一季度，核心平均资产回报率为0.83%，低于2023年第四季度的0.93%[53] 利率相关 - 2024年第一季度，贷款应收款年化平均利率为5.19%，证券为2.66%[36] - 2024年第一季度，公司利息收益资产与利息负债比率（IEAs/IBLs）为133%[36] AFS相关 - 预计未来12个月AFS现金流为8956.3万美元，AFS平均期限为5.3年[40] 资本比率相关 - 截至2024年3月31日，公司普通股一级资本（CET1）为8.34706亿美元，CET1比率为11.99%[45] - 截至2024年3月31日，公司总风险加权资产为69.64156亿美元，总资本比率为14.35%[45] 贷款信用损失准备金 - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备金为76679千美元，较上一时期变化不大[50] 抵押贷款银行净收益 - 2024年第一季度，抵押贷款银行净收益为1283千美元，而2023年第四季度为439千美元[50] 有效税率 - 2024年第一季度，公司有效税率为20.24%[33] 贷款/存款比率与未保险存款占比 - 截至2024年3月31日，公司贷款/存款比率为93.2%，未保险存款占比为32.6%[40] 普通股相关价格 - 截至2024年3月31日，公司普通股收盘价为20.30美元，普通股账面价值为27.20美元[31]