公司股份相关 - 截至2021年5月3日，公司发行在外的普通股数量为5,196,732股[3] - 截至2021年3月31日，2013年股票期权计划预留376135股普通股，120750股可供未来授予[70] - 2021年第一季度未授予期权，2020年第一季度授予购买5000股普通股的期权[71] - 2021年1月1日流通期权为272,085股，行使价格为18.25美元；3月31日流通期权为255,385股，行使价格为18.70美元，剩余合同期限为5.1年，内在价值为2,694,312美元[74] - 2021年和2020年第一季度归属期权的总公允价值分别为107,000美元和189,000美元；行使时期权的总内在价值分别为252,000美元和235,000美元[75] - 2021年和2020年第一季度股票期权计划在经营业绩中确认的补偿成本分别为60,000美元和78,000美元；相关所得税利益分别为4,000美元和6,000美元[76] - 2021年和2020年第一季度计划下期权行使收到的现金分别为142,000美元和35,000美元；期权行使税收扣除实现的税收利益分别为0美元和10,000美元[77] - 2021年第一季度和2020年第一季度，基本加权平均流通股数分别为5187千股和5171千股，摊薄加权平均流通股数分别为5253千股和5231千股[69] - 2021年第一季度和2020年第一季度，因反摊薄效应未计入摊薄每股收益计算的股票期权分别约为5000股和208000股[69] 公司财务关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为12.07481亿美元，较2020年12月31日的11.11576亿美元增长8.63%[5] - 截至2021年3月31日，公司总负债为11.05465亿美元，较2020年12月31日的10.11422亿美元增长9.30%[5] - 2021年第一季度，公司净利息收入为1.0104亿美元，较2020年同期的0.8471亿美元增长19.28%[8] - 2021年第一季度，公司非利息收入为0.235亿美元，较2020年同期的0.2225亿美元增长5.62%[8] - 2021年第一季度，公司净收入为0.4441亿美元，较2020年同期的0.3316亿美元增长33.93%[8] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为0.86美元，较2020年同期的0.64美元增长34.38%[8] - 2021年第一季度，公司综合收入为0.2386亿美元，较2020年同期的0.5609亿美元下降57.46%[11] - 2021年第一季度，公司经营活动产生的净现金为0.8592亿美元，较2020年同期的0.7143亿美元增长20.29%[17] - 2021年第一季度，公司投资活动使用的净现金为5.2211亿美元，较2020年同期的3.994亿美元增长30.72%[17] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为92,333美元，2020年同期为7,967美元[20] - 2021年第一季度现金及现金等价物增加48,714美元，2020年同期增加11,116美元[20] - 2021年3月31日现金及现金等价物期末余额为233,623美元，2020年同期为58,058美元[20] - 2021年第一季度支付利息费用269美元，2020年同期为383美元[20] - 2021年第一季度公司净收入为440万美元，较2020年同期的330万美元增加110万美元；年化平均资产回报率从2020年第一季度的1.53%升至1.55%；年化平均股权回报率从2020年第一季度的15.2%升至17.7%[110] - 2021年第一季度净利息收入为1050万美元，较2020年同期增加130万美元；净利息收益率从2020年同期的4.57%降至3.86%[111] - 2021年第一季度利息和贷款费用增加120万美元，平均贷款余额增加9900万美元，但收益率从2020年第三季度的5.55%降至5.53%[112] - 2021年第一季度存款利息支出降至17.4万美元，较2020年同期的25.9万美元减少8.5万美元[113] - 2021年第一季度其他有息负债利息支出降至8.1万美元，较2020年同期的11.9万美元减少3.8万美元[114] - 2021年第一季度贷款损失拨备为37.5万美元，2020年同期为75万美元[121] - 2021年第一季度资金成本为0.09%，2020年同期为0.18%；净利息收入为1047.9万美元，收益率为3.86%，2020年同期分别为922.1万美元和4.57%[116] - 2021年第一季度非利息收入为235万美元，较2020年同期增加12.5万美元，增幅5.6%[124] - 2021年第一季度非利息支出为630万美元，较2020年同期增加15.6万美元，增幅2.5%[124] - 2021年第一季度所得税拨备为170万美元，占税前收入的27.9%；2020年同期为120万美元，占比27.3%[125] - 截至2021年3月31日，总资产为12亿美元，较2020年12月31日增加9590万美元[127] - 截至2021年3月31日，存款总额为11亿美元，较2020年12月31日增加9520万美元[128] - 截至2021年3月31日，股东权益为1.02亿美元，较2020年12月31日增加180万美元[128] - 2021年第一季度和2020年第一季度贷款损失准备金分别为37.5万美元和75万美元，2021年第一季度净冲销总额为31.5万美元，较2020年第一季度增加12.6万美元[141] - 2021年3月31日和2020年12月31日贷款损失准备金分别为1000万美元和990万美元，一般准备金分别为990万美元和970万美元[142] - 2021年3月31日不良贷款为380万美元，较2020年12月31日增加130万美元，不良资产为440.1万美元，不良贷款和不良资产占比分别为0.52%和0.36%[147] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司对减值贷款的账面投资分别为360万美元和220万美元，减值贷款的特定贷款损失准备金分别为3万美元和17.4万美元[149] - 2021年3月31日和2020年12月31日，其他不动产（OREO）分别为4处共60万美元和3处共40万美元[151] - 2021年3月31日和2020年12月31日，投资证券总额分别为2.047亿美元和1.796亿美元，可供出售投资证券未实现收益分别为301.1万美元和659.5万美元[153] - 2021年3月31日和2020年12月31日无联邦基金出售，在美联储银行的生息余额分别为1.958亿美元和1.437亿美元，2021年3月31日利率为0.10%[155] - 总存款从2020年12月31日的9.74亿美元增加950万美元至2021年3月31日的11亿美元，其中活期存款增加480万美元，储蓄账户增加270万美元，货币市场账户增加210万美元[157] - 股东权益从2020年12月31日的1.002亿美元增加180万美元至2021年3月31日的1.02亿美元，增加额与2021年前三个月440万美元的收益和20万美元的股票期权活动有关，部分被210万美元的累计其他综合收益减少和70万美元的季度现金股息抵消[171] - 2021年和2020年第一季度，公司与次级债券相关的利息支出分别为7.9万美元和11.6万美元[168] - 2020年5月26日，公司签订两份利率互换协议，将1000万美元次级债券转换为固定债务，2021年3月31日和2020年12月31日互换的账面价值分别为未实现收益80.9万美元和14.1万美元[170] - 2021年3月31日和2020年12月31日，银行的资本比率超过巴塞尔协议III框架下“资本充足”的门槛[174] - 截至2021年3月31日，公司未发放贷款承诺为1.507亿美元，信用证为22.6万美元；2020年12月31日，未发放贷款承诺为1.444亿美元，信用证为53.1万美元[179] - 2021年和2020年第一季度，公司所有租赁的总租金分别为9.5万美元和13万美元[180] - 截至2021年3月31日，客户存款总额为11亿美元；2020年12月31日为9.74亿美元[183] 投资业务数据关键指标变化 - 公司在Trust I投资359,000美元，在Trust II投资182,000美元[25] - 2021年3月31日，可供出售投资证券的摊余成本为201,645,000美元，公允价值为204,656,000美元[35] - 2020年12月31日，可供出售投资证券的摊余成本为173,018,000美元，公允价值为179,613,000美元[36] - 2021年3月31日，可供出售投资证券未实现净收益为3,011,000美元，税后计入股东权益[35] - 2020年12月31日，可供出售投资证券未实现净收益为6,595,000美元，税后计入股东权益[36] - 2021年3月31日，投资证券未实现损失总计182.9万美元，而2020年12月31日为1.8万美元[39] - 2021年3月31日，投资证券摊余成本总计2.01645亿美元，估计公允价值为2.04656亿美元[41] - 2021年3月31日和2020年12月31日，分别有9771.1万美元和9797.2万美元的投资证券被质押，对应估计公允价值分别为9995.3万美元和1.01685亿美元[42] - 2021年3月31日按公允价值定期计量的资产总额为205,465千美元，2020年12月31日为179,754千美元[91] - 2021年3月31日按公允价值非定期计量的其他房地产资产总额为580千美元，2020年12月31日为414千美元[93] - 2021年3月31日商业房地产抵押的美国政府赞助机构资产为120,395千美元，2020年12月31日为110,674千美元[91] - 2021年3月31日商业房地产抵押的美国政府机构资产为19,873千美元，2020年12月31日为10,472千美元[91] - 2021年3月31日州和政治分区债务为64,388千美元，2020年12月31日为58,467千美元[91] - 2021年3月31日利率互换为809千美元，2020年12月31日为141千美元[91] - 2021年3月31日商业房地产非定期公允价值计量为524千美元，2020年12月31日为347千美元[93] - 2021年3月31日住宅房地产非定期公允价值计量为56千美元，与2020年12月31日持平[93] - 2021年3月31日投资组合包括1.204亿美元美国政府赞助机构证券、1990万美元美国政府机构证券和6440万美元市政证券，2020年12月31日分别为1.107亿美元、1050万美元和5840万美元[154] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年3月31日，未偿还贷款总额为7.33115亿美元，2020年12月31日为7.09939亿美元[44] - 2021年3月31日和2020年12月31日，贷款损失准备金分别为996.2万美元和990.2万美元[44] - 2021年3月31日和2020年12月31日，减值贷款的账面投资分别为364.8万美元和221.4万美元[44] - 2021年3月31日和2020年12月31日，不良债务重组的账面价值分别为91万美元和91.4万美元[47] - 2021年3月31日和2020年12月31日，非应计贷款分别为380.4万美元和253.6万美元[50] - 2021年和2020年第一季度，分别有70.7万美元和49.6万美元的工资及员工福利被递延作为贷款发起成本[51] - 公司将贷款风险评级分为特别关注、次级和可疑三大类，不符合上述标准的为合格贷款[53][54][55][56] - 2021年3月31日商业信贷总敞口为638,394千美元，2020年12月31日为614,272千美元，增长约3.