普通股流通股数量 - 截至2022年5月2日，公司普通股流通股数量为5,842,966股[2] 总资产与股东权益 - 截至2022年3月31日，公司总资产为16.22232亿美元，较2021年12月31日的16.14074亿美元增长0.51%[5] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为1.23073亿美元，较2021年12月31日的1.34082亿美元减少8.21%[5] - 2022年3月31日总资产为16亿美元，较2021年12月31日增加800万美元[130] - 2022年3月31日存款总额为15亿美元，较2021年12月31日增加2870万美元；股东权益为1.231亿美元，较2021年12月31日减少110万美元[131] - 2022年3月31日，公司股东权益从2021年12月31日的1.341亿美元降至1.231亿美元，减少1100万美元，主要因累计其他综合收益减少1600万美元和股东分红90万美元，部分被2022年前三个月收益570万美元和股票期权活动20万美元抵消[177] 收入与收益指标 - 2022年第一季度，公司净利息收入为1.1715亿美元，较2021年同期的1.0104亿美元增长15.94%[8] - 2022年第一季度，公司非利息收入为3650万美元，较2021年同期的2350万美元增长55.32%[8] - 2022年第一季度，公司净收入为5718万美元，较2021年同期的4441万美元增长28.75%[8] - 2022年第一季度，公司基本每股收益为0.98美元，较2021年同期的0.86美元增长13.95%；摊薄每股收益为0.97美元，较2021年同期的0.85美元增长14.12%[8] - 2022年第一季度，公司综合亏损为1026.6万美元，而2021年同期综合收入为238.6万美元[11] - 2022年第一季度净收入为571.8万美元，2021年同期为444.1万美元[70] - 2022年第一季度基本每股收益为0.98美元，摊薄后每股收益为0.97美元；2021年同期基本每股收益为0.86美元，摊薄后每股收益为0.85美元[70] - 2022年第一季度净收入为570万美元，较2021年同期增加130万美元[113] - 2022年第一季度净利息收入为1200万美元，较2021年同期增加150万美元[114] - 2022年第一季度净利息收益率下降65个基点至3.21%[118] - 2022年第一季度年化平均资产回报率为1.42%，低于2021年同期的1.55%；年化平均股权回报率从2021年第一季度的17.7%降至17.6%[113] - 2022年第一季度净利息收入较2021年增加153.6万美元，其中量的变化贡献240.6万美元，率的变化减少79万美元，组合变化减少8万美元[121] - 2022年第一季度非利息收入为360万美元，较2021年增加130万美元，增幅55.3%，其中SBA贷款销售收益增加110万美元至170万美元[124][126] 现金流量指标 - 2022年第一季度，公司经营活动提供的净现金为2.2857亿美元，较2021年同期的8592万美元增长166.03%[17] - 2022年第一季度，公司投资活动使用的净现金为3.485亿美元，较2021年同期的5.2211亿美元减少33.25%[17] - 2022年3月31日净现金融资活动提供2.0432亿美元，2021年为9.2333亿美元[20] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为38.9023亿美元，2021年为23.3623亿美元[20] 投资证券相关 - 2022年3月31日投资证券可供出售的摊余成本为3.37871亿美元，公允价值为3.16188亿美元[35] - 2021年12月31日投资证券可供出售的摊余成本为3.04248亿美元，公允价值为3.05914亿美元[36] - 2022年3月31日，可供出售投资证券未实现损失净额为2.1683亿美元，计入股东权益的累计其他综合损失[35] - 2021年12月31日，可供出售投资证券未实现收益净额为1666万美元，计入股东权益的累计其他综合收益[36] - 公司在2022年第一季度和2021年第一季度均未出售证券[35][36] - 2022年3月31日和2021年12月31日，均无持有至到期的证券[37] - 2022年3月31日和2021年12月31日，投资证券未实现损失分别为2.2294亿美元和2573万美元[39] - 2022年3月31日，债务证券摊余成本为33.7871亿美元，估计公允价值为31.6188亿美元[41] - 2022年3月31日和2021年12月31日，用于担保存款和回购协议的投资证券摊余成本分别为1.49938亿美元和1.34749亿美元，估计公允价值分别为1.40921亿美元和1.34791亿美元[42] - 2022年第一季度投资证券利息增加63万美元，主要因平均投资证券增加1.23亿美元至3.11亿美元[117] - 2022年3月31日和2021年12月31日，总投资证券分别为3.16亿美元和3.06亿美元；可供出售投资证券的未实现损失和收益分别为2170万美元和170万美元[159] 贷款组合相关 - 公司贷款组合中部分贷款由SBA、RBS和FSA担保比例为75% - 90%[30] - 2022年3月31日和2021年12月31日，未偿还贷款总额分别为8.38686亿美元和8.38587亿美元，净贷款分别为8.30176亿美元和8.29385亿美元[43] - 2022年3月31日和2021年12月31日，减值贷款的账面投资分别为467.4万美元和485.7万美元[43] - 2022年3月31日和2021年12月31日，不良债务重组的账面价值分别为89.1万美元和89.7万美元[45] - 2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款分别为473.3万美元和486.3万美元[48] - 2022年和2021年第一季度，作为贷款发起成本递延的工资和员工福利分别为106.2万美元和70.7万美元[49] - 2022年3月31日和2021年12月31日，收购的信用受损贷款账面价值分别为40.4万美元和49.6万美元[54] - 2022年3月31日可 accretable yield 余额为2.6万美元，较2021年12月31日减少2000美元[56] - 2022年3月31日商业信贷风险评级为“Pass”的总额为736,809千美元，2021年12月31日为734,491千美元[57] - 2022年3月31日消费者信贷中“Performing”总额为90,554千美元，“Non - performing”为511千美元；2021年12月31日“Performing”为93,017千美元，“Non - performing”为545千美元[57] - 2022年3月31日贷款损失准备金期初余额为10,352千美元，期末余额为10,402千美元；2021年3月31日期初余额为9,902千美元，期末余额为9,962千美元[58] - 2022年3月31日贷款损失准备金中“Charge - offs”为373千美元，“Recoveries”为123千美元，“Provision”为300千美元[58] - 2022年3月31日单独评估减值的贷款损失准备金为23千美元，集体评估减值的为10,379千美元[58] - 2022年3月31日单独评估减值的贷款余额为4,674千美元，集体评估减值的为834,012千美元[58] - 2021年12月31日贷款损失准备金期末余额为10,352千美元，其中单独评估减值为28千美元，集体评估减值为10,324千美元[60] - 2021年12月31日单独评估减值的贷款余额为4,857千美元，集体评估减值的为833,730千美元[60] - 2022年3月31日商业信贷总额为747,621千美元，2021年12月31日为745,025千美元[57] - 2022年3月31日消费者信贷总额为91,065千美元，2021年12月31日为93,562千美元[57] - 截至2022年3月31日，贷款组合总额为838,686千美元，逾期90天及以上非应计贷款为4,733千美元；截至2021年12月31日，贷款组合总额为838,587千美元，逾期90天及以上非应计贷款为4,863千美元[61] - 截至2022年3月31日，受损贷款记录投资总额为4,674千美元，未偿还本金余额为4,853千美元；截至2021年12月31日，受损贷款记录投资总额为4,857千美元，未偿还本金余额为5,048千美元[63][64] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司未反映在财务报表中的信贷承诺分别为1.631亿美元和1.625亿美元，备用信用证分别为0和1.2万美元[66] - 截至2022年3月31日，未偿还的贷款承诺中，2970万美元为房地产建设贷款承诺，预计在未来十二个月内发放[67] - 2022年第一季度平均贷款余额增加1.16亿美元，平均收益率下降50个基点至5.03%[116] - 2022年3月31日总贷款为8.387亿美元，较2021年12月31日增加9.9万美元；PPP贷款从3460万美元降至1870万美元[132] - 公司贷款组合增长最大的是商业房地产贷款增加490万美元和建筑贷款增加410万美元；商业贷款、农业贷款、汽车贷款和其他贷款类别有下降[133] - 2022年3月31日房地产相关贷款占总贷款组合的73%，公司业务集中在加州和内华达州部分地区，面临特定地区风险[135] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司贷款组合中浮动利率贷款分别约占77%和76%[136] - 2022年3月31日和2021年12月31日，浮动利率贷款中处于下限利率的分别占48%和55%[136] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司贷款损失准备金分别为1.04亿美元和1.0352亿美元[144][145] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司计提的贷款损失准备金分别为30万美元和37.5万美元[144] - 2022年第一季度净冲销总额为25万美元，较2021年第一季度的31.5万美元减少6.5万美元[144] - 2022年3月31日和2021年12月31日，贷款损失准备金占总贷款的比例分别为1.24%和1.23%[144][145] - 2022年3月31日和2021年12月31日，与减值贷款相关的特定准备金分别为2.3万美元和2.8万美元[145] - 2022年3月31日、2021年12月31日、2020年和2019年，未纳入不良贷款的重组贷款总额均为90万美元[149] - 2022年第一季度、2021年第一季度、2021年全年、2020年和2019年，净冲销与平均贷款的年化比率分别为0.12%、0.18%、0.09%、0.07%和0.21%[144] - 以优惠利率为指数的贷款（不包括处于下限利率的贷款）约占公司贷款组合的20%，这些贷款会在优惠利率变化后的1天至3个月内重新定价[136] - 2022年3月31日非应计贷款为470万美元，较2021年12月31日的490万美元减少13万美元；不良贷款占总贷款的比例为0.56%，不良资产占总资产的比例为0.32%[151] - 次级贷款从2021年12月31日的550万美元增至2022年3月31日的560万美元，增加10.4万美元；特别提及类贷款从2021年12月31日的500万美元增至2022年3月31日的520万美元，增加17.4万美元[152] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司对减值贷款的记录投资分别为470万美元和490万美元，与减值贷款相关的特定贷款损失准备金分别为2.3万美元和2.8万美元[153] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的美国小企业管理局政府担保待售贷款分别为1400万美元和3130万美元[156] - 2022年3月31日，PPP贷款剩余本金余额为1900万美元[108] 股票期权计划相关 - 公司于2013年5月设立2013年股票期权