公司资产情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总资产分别为985698.1万美元和985499.3万美元[7] - 2023年3月31日公司总资产为98.56981亿美元，2022年3月31日为95.76352亿美元[119] 收入与利润情况 - 2023年第一季度利息和股息收入为1.10901亿美元，2022年同期为8114.6万美元[9] - 2023年第一季度净利息收入为9219.8万美元，2022年同期为7768.6万美元[9] - 2023年第一季度其他收入为2438.7万美元，2022年同期为3165.6万美元[9] - 2023年第一季度其他费用为7650.3万美元，2022年同期为6737.3万美元[10] - 2023年第一季度净利润为3373.3万美元，2022年同期为3887.5万美元[10] - 2023年第一季度基本每股收益为2.08美元，2022年同期为2.40美元[10] - 2023年第一季度摊薄每股收益为2.07美元，2022年同期为2.38美元[10] - 2023年第一季度综合收入为4609.4万美元，2022年同期综合损失为1674.9万美元[11] - 2023年第一季度宣布的普通股现金股息为每股1.05美元，2022年同期为每股1.04美元[10] - 2023年第一季度净利润为3.3733亿美元，2022年同期为3.8875亿美元[13] - 2023年第一季度净收入为3373.3万美元，2022年同期为3887.5万美元[115] - 2023年第一季度和2022年第一季度，基本每股收益分别为2.08美元和2.40美元，摊薄后每股收益分别为2.07美元和2.38美元[115] 现金流量情况 - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为2.4402亿美元，2022年同期为2.8312亿美元[13] - 2023年第一季度投资活动提供的净现金为7.8668亿美元，2022年同期使用的净现金为3.9974亿美元[13] - 2023年第一季度融资活动使用的净现金为3.0879亿美元，2022年同期提供的净现金为3.9374亿美元[14] 会计准则采用影响 - 2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，使ACL增加38.3万美元，留存收益减少30.3万美元，递延税项资产增加8万美元[20] - 因采用ASU 2022 - 02，截至2023年3月31日的三个月内，不良贷款总额减少2010万美元，单独评估贷款减少1150万美元[20] - 2023年第一季度采用ASU 2022 - 02标准，使ACL增加38.3万美元，留存收益减少30.3万美元[68] 债务证券投资情况 - 2023年3月31日，债务证券投资组合为17亿美元，其中14亿美元处于未实现亏损状态，未实现亏损为1.095亿美元[23] - 截至2023年3月31日，14亿美元未实现亏损证券中，11亿美元处于未实现亏损状态超过12个月[23] - 1.095亿美元未实现亏损中，7690万美元与“美国政府赞助实体债务”和“美国政府赞助实体资产支持证券”组合有关[23] - 2023年3月31日和2022年12月31日，可供出售债务证券均未计提信用损失准备[23] - 2023年3月31日，可供出售债务证券投资摊余成本为412006000美元，公允价值为422398000美元，应税等效收益率为3.49%[25] 投资证券质押与账面价值情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，分别有公允价值为7.787亿美元和7.536亿美元的投资证券被质押[26] - 2023年3月31日和2022年12月31日，其他投资证券账面价值分别为85970000美元和87091000美元[28] 股权投资情况 - 2023年第一季度，联邦住房贷款银行回购30938股账面价值为310万美元的股票[29] - 2023年3月31日和2022年3月31日，按公允价值计量的股权投资损失分别为27000美元和92000美元[30] - 2023年3月31日和2022年3月31日，按资产净值计量的股权投资（损失）收益分别为378000美元和240万美元[31] 贷款组合情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，贷款组合摊余成本分别为7093857000美元和7141891000美元[32] - 公司参与薪资保护计划，从美国小企业管理局获得3310万美元费用，2023年和2022年第一季度分别确认17400美元和150万美元费用收入[33] - 2023年3月31日和2022年12月31日，不良贷款摊余成本分别为74365000美元和101111000美元[38][39] - 2023年3月31日和2022年12月31日，抵押依赖型贷款摊余成本分别为63939000美元和未提及[42] - 截至2022年12月31日，总贷款为8.074亿美元，其中商业、金融和农业贷款3.9155亿美元，商业房地产贷款3.5936亿美元等[43] - 2023年第一季度非应计贷款利息收入为90万美元，2022年同期为36.8万美元[43] - 截至2023年3月31日，总贷款摊余成本为70.93857亿美元，逾期贷款情况各有不同[44] - 截至2022年12月31日，总贷款摊余成本为71.41891亿美元，逾期贷款情况各有不同[45] - 截至2023年3月31日，商业、金融和农业类贷款中，合格贷款摊余成本为11.7855亿美元，特别提及贷款为3703.3万美元等[49] - 截至2023年3月31日，商业房地产类贷款中，合格贷款摊余成本为17.39776亿美元，特别提及贷款为4559.1万美元等[49] - 截至2023年3月31日，建筑房地产商业类贷款中，合格贷款摊余成本为17.0792亿美元，特别提及贷款为22.8万美元等[49] - 2023年第一季度商业、金融和农业类贷款当期总冲销为5.2万美元[49] - 截至2023年3月31日，商业贷款总计38.15927亿美元，其中合格贷款36.64603亿美元，关注类贷款8879.1万美元，次级贷款5156.5万美元，可疑贷款1096.8万美元[50] - 截至2022年12月31日，商业贷款总计38.723亿美元，其中合格贷款37.15492亿美元，关注类贷款8471.1万美元，次级贷款6894.5万美元，可疑贷款315.2万美元[52] - 2023年3月31日，商业、金融和农业类透支贷款总额为183.1万美元，当期核销29.7万美元[55] - 2023年3月31日，零售建筑房地产贷款总额为1.17075亿美元，当期无核销[55] - 2023年1 - 3月，商业贷款当期总核销为5.2万美元[50] - 2023年3月31日，住宅房地产商业贷款总计5.62759亿美元，其中合格贷款5.56103亿美元，关注类贷款402.1万美元，次级贷款263.5万美元[50] - 2023年3月31日，租赁贷款总计1847.2万美元，其中合格贷款1593.7万美元，关注类贷款191.8万美元，次级贷款59.3万美元，可疑贷款2.4万美元[50] - 2022年12月31日，商业、金融和农业类贷款（不含PPP）总计12.95238亿美元[51] - 2022年12月31日，PPP贷款总计420.6万美元[51] - 2022年12月31日，商业房地产贷款总计17.94054亿美元[51] - 截至2023年3月31日，住宅房地产抵押贷款总摊销成本为10.89772亿美元，当期总核销为2万美元[56] - 截至2023年3月31日，消费者贷款总摊销成本为32.7793亿美元，当期总核销为218.3万美元[56] 贷款收购情况 - 2018年7月1日收购NewDominion时，公司以2.779亿美元账面价值收购贷款，初始公允价值为2.728亿美元[58] - 2019年4月1日收购Carolina Alliance时，公司以5.897亿美元账面价值收购贷款和租赁，初始公允价值为5.786亿美元[58] 贷款信用相关情况 - 2021年1月1日采用CECL后，5.2万美元PCD贷款信用折扣重新分类至信用损失准备金[59] - 2023年3月31日和2022年12月31日，收购的信用恶化贷款账面价值分别为460万美元和470万美元[59] - 2023年第一季度，经历财务困难并被修改的贷款总摊销成本为433.4万美元，占各类融资应收款摊销成本的0.06%[63] - 公司承诺截至2023年3月31日向相关借款人额外提供170万美元贷款[64] - 2023年3月31日，贷款修改对加权平均利率调整为 - 1.26%，加权平均期限延长0.4年[65] 失业率预测情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，“最可能”情景预测俄亥俄州未来四个季度失业率分别在4.15% - 4.51%和4.14% - 4.36%，两种情景权重均为“最可能”和“温和衰退”各50%[76][77] 信贷损失准备金情况 - 2023年3月31日和2022年3月31日，ACL期末余额分别为8594.6万美元和7886.1万美元[82] - 2023年第一季度净冲销/（回收）为 - 1000美元，（回收）信贷损失拨备为18.3万美元[82] - 2022年第一季度净冲销/（回收）为 - 26.9万美元，（回收）信贷损失拨备为 - 460.5万美元[82] - 截至2022年12月31日，总贷款余额为71.41891亿美元，总信贷损失准备金余额为8537.9万美元，占贷款余额的1.20%[85] - 2023年3月31日，单独评估减值的贷款ACL为431.8万美元，集体评估减值的贷款ACL为8162.8万美元[84] - 2023年3月31日，单独评估减值的贷款余额为5938.4万美元，集体评估减值的贷款余额为70299.18万美元[84] - 2023年3月31日，单独评估减值的贷款ACL占贷款余额比例为7.27%，集体评估减值的贷款ACL占比为1.16%，总体为1.21%[84] 其他资产情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司持有的待售抵押贷款均为210万美元，预计销售收益分别为3.2万美元和4.1万美元[85] - 2023年3月31日，商誉和其他无形资产总额为1.65243亿美元，较2022年12月31日减少32.7万美元[86] - 截至2023年3月31日，公司的经济适用房税收抵免投资为5887.1万美元，未出资承诺为2672.3万美元[91] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司持有的其他收回资产分别为70万美元和60万美元[95] - 2023年3月31日，公司服务的已售抵押贷款为20.2亿美元，其中有追索权的为320万美元，已建立准备金5.6万美元[96] - 2023年3月31日，公司的经营租赁使用权资产和租赁负债分别为1720万美元和1870万美元[100] 借款与可用证券情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司的回购协议借款分别为1.721亿美元和2.273亿美元[104] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司可用的未质押证券分别为11.5亿美元和11.47亿美元[104] 衍生金融工具情况 - 公司使用衍生金融工具满足客户需求并管理利率风险，不用于投机目的[105] - 2023年3月31日和2022年12月31日，贷款衍生品的名义金额分别为2.1277亿美元和2.17亿美元，加权平均支付利率分别为4.555%和4.553%，加权平均收款利率分别为4.555%和4.553%，加权平均期限分别为7.7年和7.9年[108][111] - 2023年3月31日和2022年12月31日，利率锁定承诺分别为390万美元和210万美元，其公允价值对应的衍生资产分别为7.7万美元和4.6万美元[111][112] - 2023年3月31日和2022年12月31日，互换负债的公允价值分别为12.1万美元和24.3万美元[113] 员工激励与股份支付情况 - 2023年第一季度公司授予员工54,698份绩效归属限制性股票单位（PBRSUs），2022年同期为52,335份[115][122] - 2023年第一季度公司回购12.4万股普通股，2022年同期未进行回购[116][117] - 2017年员工长期激励计划（2017