公司整体财务状况 - 截至2023年6月30日，公司总资产为98.99551亿美元，较2022年12月31日的98.54993亿美元增长0.45%[7] - 截至2023年6月30日，公司存款总额为83.58976亿美元，较2022年12月31日的82.34715亿美元增长1.51%[8] 净利息收入情况 - 2023年第二季度，公司净利息收入为9157.2万美元，较2022年同期的8393.9万美元增长9.09%[9] - 2023年上半年，公司净利息收入为1.8377亿美元，较2022年同期的1.61625亿美元增长13.7%[9] 净利润与每股收益情况 - 2023年第二季度，公司净利润为3158.4万美元，较2022年同期的3432.4万美元下降7.98%[10] - 2023年上半年，公司净利润为6531.7万美元，较2022年同期的7319.9万美元下降10.77%[10] - 2023年第二季度，公司基本每股收益为1.95美元，较2022年同期的2.11美元下降7.58%[10] - 2023年上半年，公司基本每股收益为4.03美元，较2022年同期的4.51美元下降10.64%[10] - 2023年第二季度和上半年，基本每股收益分别为1.95美元和4.03美元，摊薄后每股收益分别为1.94美元和4.01美元；2022年同期基本每股收益分别为2.11美元和4.51美元，摊薄后每股收益分别为2.10美元和4.48美元[120] 其他收入情况 - 2023年第二季度，公司其他收入为2501.5万美元，较2022年同期的3119.3万美元下降19.8%[9] - 2023年上半年，公司其他收入为4940.2万美元，较2022年同期的6284.9万美元下降21.39%[9] - 2023年Q2其他收入总计2.5015亿美元，2022年同期为3.1193亿美元；2023年上半年其他收入总计4.9402亿美元，2022年同期为6.2849亿美元[161][162][163][164] - 其他服务收入方面，2023年Q2总计260万美元，其中约130万美元在ASC 606范围内；2022年同期为490万美元，约170万美元在范围内；2023年上半年总计530万美元，约270万美元在范围内；2022年同期为980万美元，约300万美元在范围内[161][162][163][164] - 借记卡手续费收入2023年Q2为683万美元，2022年同期为673.1万美元；2023年上半年为1328.7万美元，2022年同期为1285.7万美元[161][162][163][164] - 银行持有的人寿保险收入2023年Q2为133.2万美元，2022年同期为237.4万美元；2023年上半年为251.7万美元，2022年同期为354.9万美元[161][162][163][164] - 杂项收入2023年Q2为87.4万美元，2022年同期为140.3万美元；2023年上半年为203.9万美元，2022年同期为412.6万美元[161][162][163][164] 现金流量情况 - 2023年上半年净收入为6.5317亿美元，2022年同期为7.3199亿美元[14] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为5.7669亿美元，2022年同期为5.6462亿美元[14] - 2023年上半年投资活动使用的净现金为2021万美元，2022年同期为3.18361亿美元[14] - 2023年上半年融资活动使用的净现金为1497.9万美元，2022年同期提供的净现金为2.8916亿美元[15] - 2023年上半年现金及现金等价物增加4066.9万美元，2022年同期增加2726.1万美元[15] - 2023年上半年支付利息4124.3万美元，支付联邦所得税735万美元；2022年同期支付利息790.4万美元，支付联邦所得税1050万美元[15] 会计准则采用影响 - 2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，使ACL增加38.3万美元，留存收益减少30.3万美元，递延税项资产增加8万美元[21] - 因采用ASU 2022 - 02，自2023年1月1日起，不良贷款总额减少2010万美元，单独评估贷款减少1150万美元[21] - 2023年第一季度，公司采用ASU 2022 - 02标准，使ACL增加38.3万美元，留存收益减少30.3万美元[72] 投资证券情况 - 2023年6月30日，可供出售债务证券公允价值为16.68864亿美元，2022年12月31日为17.33696亿美元[23] - 2023年6月30日，处于未实现亏损状态的投资证券未实现亏损总额为1.15776亿美元[23] - 2022年12月31日，投资证券未实现损失总额为1.22776亿美元，公允价值为15.9049亿美元[24] - 2023年6月30日，公司债务证券投资组合为17亿美元，其中15亿美元处于未实现损失状态，未实现损失为1.158亿美元[24] - 2023年6月30日和2022年12月31日，可供出售债务证券无信用损失准备金，且特定期间无信用相关投资减值损失[25] - 2023年6月30日和2022年12月31日，分别有7.226亿美元和7.536亿美元的投资证券被质押[27] - 2023年6月30日和2022年12月31日，其他投资证券账面价值分别为8808.9万美元和8709.1万美元[29] - 2023年6月30日止三个月和六个月，公司购买14075股FHLB股票，账面价值140万美元；FHLB回购36052股，账面价值360万美元[30] 贷款相关情况 - 2023年6月30日和2022年12月31日，贷款组合摊余成本分别为72.08109亿美元和71.41891亿美元，净贷款分别为71.20903亿美元和70.56512亿美元[33] - 公司参与PPP项目获3310万美元费用，2023年和2022年6月30日止三个月分别确认7000美元和98.9万美元，六个月分别确认2.5万美元和250万美元[34] - 2023年6月30日，非应计贷款和逾期90天以上仍计息贷款的摊余成本总计5822.9万美元[39] - 2022年12月31日，非应计贷款、应计TDR和逾期90天以上仍计息贷款的摊余成本总计1.01111亿美元[40] - 截至2023年6月30日，非应计贷款总额为3179.3万美元，较2022年12月31日的5554.2万美元有所下降[41][42] - 截至2023年6月30日，抵押依赖贷款摊销成本基础总额为4834.2万美元，低于2022年12月31日的8074万美元[43][44] - 2023年第二季度非应计贷款利息收入为106.3万美元，上半年为196.3万美元，高于2022年同期的35.6万美元和72.4万美元[44] - 截至2023年6月30日，逾期贷款总额为3935.2万美元，略低于2022年12月31日的3968万美元[45][46] - 2023年6月30日，商业、金融和农业类非应计无ACL贷款为1163.5万美元，较2022年12月31日的2829.1万美元减少[41][42] - 2023年6月30日，商业房地产类非应计无ACL贷款为1635.4万美元，低于2022年12月31日的2296.5万美元[41][42] - 2023年第二季度，商业、金融和农业类非应计贷款利息收入为72.2万美元，上半年为132.7万美元[44] - 截至2023年6月30日，商业、金融和农业类逾期30 - 89天贷款为278万美元，高于2022年12月31日的37.8万美元[45][46] - 截至2023年6月30日，商业房地产类逾期30 - 89天贷款为133万美元，低于2022年12月31日的73.7万美元[45][46] - 公司将逾期信息作为部分贷款组合的信用质量指标，商业贷款采用内部1 - 8级评级系统[47] - 截至2023年6月30日，商业贷款总风险评级中，通过的贷款金额为3694587000美元，特别提及的为102737000美元，次级的为36401000美元，可疑的为10291000美元，当期总冲销为581000美元[51] - 截至2022年12月31日，商业贷款总风险评级中，通过的贷款金额为3715492000美元，特别提及的为84711000美元，次级的为68945000美元，可疑的为3152000美元[53] - 2023年6月30日商业、金融和农业贷款（非PPP）中，当期总冲销为51000美元[50] - 2023年6月30日商业房地产贷款中，当期总冲销为53000美元[50] - 2023年6月30日商业、金融和农业贷款（PPP）当期无总冲销[50] - 2023年6月30日建设房地产（商业）当期无总冲销[50] - 2023年6月30日住宅房地产（商业）当期无总冲销[51] - 2023年6月30日租赁当期无总冲销[51] - 2023年6月30日商业、金融和农业贷款（透支）当期总冲销为486000美元[56] - 2023年6月30日建设房地产（零售）当期无总冲销[56] - 截至2023年6月30日，住宅房地产抵押贷款总金额为1133676千美元，当期总冲销为35千美元[57] - 截至2023年6月30日，消费贷款总金额为3364093千美元，当期总冲销为4339千美元[57] - 2018年7月1日收购NewDominion时，收购账面价值2.779亿美元贷款，初始公允价值为2.728亿美元[59] - 2019年4月1日收购Carolina Alliance时，收购账面价值5.897亿美元贷款和租赁，初始公允价值为5.786亿美元[59] - 2021年1月1日公司采用CECL时，52000美元PCD贷款信贷折扣重新分类至信贷损失准备金[60] - 2023年6月30日和2022年12月31日，收购的信用质量恶化贷款账面价值分别为450万美元和470万美元[60] - 2023年第二季度，商业、金融和农业类贷款修改金额为10382千美元，占该类融资应收款的0.81%[64] - 2023年第二季度，商业房地产贷款修改金额为836千美元，占该类融资应收款的0.05%[64] - 2023年第二季度，建筑房地产商业类贷款修改金额为366千美元，占该类融资应收款的0.23%[64] - 2023年第二季度，所有贷款修改总金额为11747千美元，占所有融资应收款的0.16%[64] - 截至2023年6月30日，公司贷款应收总额为1302.8万美元，占比0.18%[65] - 截至2023年6月30日，公司承诺向借款人额外贷款170万美元[66] - 截至2023年6月30日的三个月和六个月，贷款修改的加权平均利率调整分别为0.77%和0.75%，加权平均期限延长分别为0.8年和0.9年[67][68] - 截至2023年6月30日，六个月内修改的贷款中有15万美元在住宅房地产商业细分领域逾期30 - 59天[68] - 截至2023年6月30日的三个月和六个月，违约贷款的摊销成本基础中，商业房地产为15万美元，消费者为8000美元，抵押贷款为13.5万美元[69][70] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司PPP贷款分别为310万美元和420万美元，计入商业、金融和农业投资组合部分[86] - 2023年6月30日和2022年6月30日结束的三个月内，ACL期末余额分别为87206000美元和81448000美元；六个月内，ACL期末余额分别为87206000美元和81448000美元[87][88] - 截至2023年6月30日，贷款总额为7208109000美元，ACL占贷款余额比例为1.21%；截至2022年12月31日，贷款总额为7141891000美元，ACL占贷款余额比例为1.20%[90][91] 待售抵押贷款与无形资产情况 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司持有的待售抵押贷款分别为350万美元和210万美元，预计销售收益分别为52000美元和41000美元[91] - 2022年第二季度，公司将摊销成本为630万美元的某些商业投资贷款转入待售贷款组合[92] - 截至2023年6月30日和2022年6月30