公司业务发展与战略投资 - 公司自成立以来实现显著增长，过去八年数字银行平台每个安装客户的注册用户平均数量持续增长[171] - 2005年推出数字银行平台后持续投资扩展和改进，过去五年收购或开发新解决方案和附加功能[175] - 公司主要通过专业销售组织销售解决方案，长期打算继续投资增加销售代表、销售支持和营销人员[174] - 公司目前打算继续投资技术创新和软件开发，以增强解决方案和平台[176] - 公司目前打算继续投资并扩大服务和交付组织，以支持客户需求并维护声誉[177] - 公司认为持续改进和增强解决方案对维护创新声誉、扩大客户群和增加收入至关重要[211] 疫情影响与应对措施 - 2020年初在公司场所实施增强的健康和安全协议，3月中旬几乎所有员工转为远程工作[180] - 截至本季度报告提交日，公司几乎所有员工仍远程工作，暂无员工返回现场工作的明确计划[180][181] - 公司取消2021年春季客户会议的所有现场环节，目前正在评估未来会议的举办程度和形式[180] - 新冠疫情对公司的订单、收入、毛利率和运营现金流产生负面影响，但预计2021年较2020年将逐步改善[182] - 受新冠疫情影响，公司新客户协议预订量受到不利影响，预计2021年销售表现仍将慢于无疫情情况[202] 员工与招聘情况 - 公司预计2021年招聘计划将加速，但预计员工人数增长率低于2019年及之前[172] - 公司预计2021年招聘速度将比2020年加快，部分活动将在下半年恢复，相关成本将逐渐增加[208] 数字银行平台业务数据 - 2020、2019和2018年12月31日，数字银行平台安装客户数量分别为450、414和401个[185] - 2020、2019和2018年12月31日，安装客户的注册用户数量分别约为1780万、1460万和1280万；2021年3月31日注册用户为1830万，2020年3月31日为1540万[186] 财务关键指标变化 - 2020、2019和2018财年的收入留存率分别为122%、120%和114%[187] - 过去九年年度客户流失率在3.5% - 5.9%之间，2020、2019和2018财年分别为5.9%、5.1%和5.0%[189] - 2021年和2020年第一季度GAAP收入分别为116,520美元和92,380美元[192] - 2021年和2020年第一季度购买会计导致的递延收入减少分别为528美元和1,442美元[192] - 2021年和2020年第一季度非GAAP总收入分别为117,048美元和93,822美元[192] - 2021年第一季度GAAP运营亏损为1751.3万美元，2020年同期为2720.3万美元[195] - 2021年第一季度非GAAP运营收入为665.2万美元，2020年同期运营亏损为296.6万美元[195] - 2021年第一季度净亏损为2565.5万美元，2020年同期为3410.8万美元[198] - 2021年第一季度调整后EBITDA为988.8万美元，2020年同期亏损为10.7万美元[198] - 2021年第一季度营收1.1652亿美元，较2020年的9238万美元增长2414万美元，增幅26.1%[221][225] - 2021年第一季度营收成本6331.9万美元，较2020年的5310.7万美元增长1021.2万美元，增幅19.2%[221][226] - 2021年第一季度销售和营销费用1981.6万美元，较2020年的1988.4万美元减少6.8万美元，降幅0.3%[221][229] - 2021年第一季度研发费用2679.5万美元，较2020年的2495.8万美元增长183.7万美元，增幅7.4%[221][230] - 2021年第一季度一般及行政费用1883.4万美元，较2020年的1911万美元减少27.6万美元，降幅1.4%[221][233] - 2021年第一季度收购相关成本85万美元，较2020年的 - 196.7万美元增加281.7万美元，增幅143.2%[221][235] - 2021年第一季度营收成本占营收比例为54.3%，2020年为57.5%[223][226] - 2021年第一季度销售和营销费用占营收比例为17.0%，2020年为21.5%[223][229] - 2021年第一季度研发费用占营收比例为23.0%，2020年为27.0%[223][230] - 2021年第一季度收购无形资产摊销为440万美元，较2020年的450万美元减少10万美元，降幅1.6%[237] - 2021年第一季度其他收入（支出）净额为净支出800万美元，较2020年的650万美元增加150万美元，增幅23.9%[238] - 2021年第一季度所得税拨备为10万美元，较2020年的40万美元减少30万美元，降幅69.3%[239] - 2021年第一季度经营活动净现金使用量为550万美元，2020年为1580万美元[246] - 2021年第一季度投资活动净现金使用量为3350万美元，2020年为240万美元[246] - 2021年第一季度融资活动净现金流入为200万美元，2020年为120万美元[246] 战略伙伴关系与费用 - 2020年6月终止战略伙伴关系，2020年5月支付560万美元终止费，2021年第三季度将支付760万美元[194] - 2020年第二季度终止战略伙伴关系，已支付560万美元终止费，2021年第三季度需支付剩余760万美元[255] 销售预期 - 预计2021年全年销售表现仍将慢于预期，但购买决策和实施的可预测性将改善，订单量将逐渐增加[183] 成本与费用预期 - 公司预计长期内收入成本绝对金额将随业务增长而增加，但占收入百分比会因实施和支持活动水平及时间而波动[206] - 公司预计长期内运营费用绝对金额将增加，但占收入百分比会随业务增长而下降[207] - 销售和营销费用占总收入百分比会因新聘销售专业人员、新安装客户数量和时间等因素而变化[210] 公司财务状况与安排 - 截至2021年3月31日，公司主要流动性来源为现金、现金等价物和投资，共计5.286亿美元[245] - 截至2021年3月31日，公司总租赁付款义务为7950万美元，其中3510万美元计入租赁负债[254] - 截至2021年3月31日，公司无未合并子公司、结构化融资等表外安排[256] 会计政策与标准 - 2020年8月FASB发布ASU No. 2020 - 06简化可转换债务工具会计处理，标准于2021年12月15日后开始的财年生效，公司计划于2022年1月1日开始的财年采用[257] - 公司确定的关键会计政策和估计包括收入确认、合同余额等[259] - 2021年第一季度公司关键会计政策或估计无重大变化[262] 债务与利率风险 - 截至2021年3月31日，公司有3.643亿美元2023年和2026年票据，固定年利率0.75%；3.5亿美元2025年票据，固定年利率0.125% [265] - 若2021年或2020年整体利率下降10%，公司利息收入不受重大影响[265] 国际业务与外汇风险 - 2018年公司开展国际业务，截至2021年3月31日，主要货币风险敞口为印度卢比、英镑和澳元[266] - 公司目前未使用衍生金融工具对冲外汇风险，未来可能考虑[267] 通胀影响 - 公司认为通胀未对业务、财务状况和经营成果产生重大影响，但会持续监控[268]