净收入与每股收益情况 - 2024年第一季度净收入为2040万美元，摊薄后每股收益0.45美元，低于2023年第四季度的2610万美元和2023年第一季度的5130万美元[1] - 2024年第一季度核心收益为2190万美元，摊薄后每股收益0.49美元，低于2023年第四季度的2710万美元和2023年第一季度的5230万美元[2] - 2024年第一季度净收入为2037.2万美元，较2023年的5125.3万美元下降60%[32] - 2024年第一季度净利润为2037.2万美元，2023年同期为5125.3万美元[35][36][38] - 2024年第一季度摊薄后每股核心收益为0.49美元，2023年同期为1.16美元[35] - 2024年Q1公司净收入为2037.2万美元，2023年Q1为5125.3万美元[39] - 2024年Q1公司非GAAP口径下核心摊薄后每股收益为0.49美元，2023年Q1为1.16美元[39] 资产与存款情况 - 截至2024年3月31日，总资产为139亿美元，较2023年12月31日减少1% [5] - 截至2024年3月31日，存款增加2.307亿美元或2%，至112亿美元，有息存款增加3.269亿美元，无息存款减少9620万美元[5] - 2024年3月31日投资证券为14.0549亿美元，较2023年的15.28336亿美元下降8%[32] - 2024年3月31日资产为138.88133亿美元，较2023年的141.29007亿美元下降2%[32] - 2024年3月31日存款为112.272亿美元，较2023年的110.75991亿美元增长1%[32] - 2024年3月31日总资产为138.88133亿美元，2023年12月31日为140.28172亿美元[37] - 2024年Q1总贷款为11364284千美元，2023年Q1为11395241千美元[40] - 2024年Q1总存款为11227200千美元，2023年Q1为11075991千美元[40] - 2024年Q1总股东权益为1589364千美元，2023年Q1为1536865千美元[40] 净利息收入情况 - 2024年第一季度净利息收入较上一季度减少240万美元或3%，较2023年第一季度减少1800万美元或18% [5] - 2024年第一季度净利息收入为7934.3万美元，较2023年的9730.2万美元下降18%[32] - 2024年第一季度总利息收入为1.66014亿美元，2023年同期为1.51347亿美元[38] - 2024年Q1公司净利息收益率为2.41%，2023年Q1为2.99%[39] - 2024年3月31日止三个月总贷款平均余额为1.1361747亿美元，年化收益率5.35%；2023年同期平均余额为1.1388459亿美元，年化收益率4.99%[42] - 2024年总投资证券平均余额为15.36127亿美元，年化收益率2.32%；2023年平均余额为16.79593亿美元，年化收益率2.20%[42] - 2024年总利息赚取资产平均余额为13.41181亿美元，年化收益率5.01%；2023年平均余额为13.316165亿美元，年化收益率4.63%[42] - 2024年总利息负债平均余额为9.583074亿美元，年化利率3.64%；2023年平均余额为8.80672亿美元，年化利率2.49%[42] - 2024年3月31日止三个月税等效净利息收入为8044.2万美元，利差1.37%；2023年同期为9827.2万美元，利差2.14%[42] - 2024年净利息收入为7934.3万美元；2023年为9730.2万美元[42] - 2024年利息收入与赚取资产比率为5.01%；2023年为4.63%[42] - 2024年利息支出与赚取资产比率为2.60%；2023年为1.64%[42] - 2024年净利息利润率为2.41%；2023年为2.99%[42] 非利息收入与支出情况 - 2024年第一季度非利息收入较上一季度增加11%或180万美元，较去年同期增长15%或240万美元[9] - 2024年第一季度非利息支出较2023年第四季度增加90万美元或1%，较去年同期增加170万美元或3% [9] - 2024年第一季度非利息收入环比增长11%（180万美元），同比增长15%（240万美元）[21] - 2024年第一季度非利息支出环比增加90万美元（1%），同比增加170万美元（3%）[22] - 2024年第一季度非利息收入为1836.7万美元，较2023年的1595.1万美元增长15%[32] 不良贷款与拨备情况 - 截至2024年3月31日，不良贷款与总贷款之比为0.74%，低于2023年12月31日的0.81%和2023年3月31日的0.41% [5] - 2024年第一季度贷款损失拨备为240万美元，而2023年第四季度为贷项340万美元，2023年第一季度为贷项2150万美元[2] - 2024年3月31日，90天逾期贷款总额为36万美元，非应计贷款总额为8408.1万美元，非执行贷款总额为8444.1万美元，其他不动产（OREO）为270万美元，非执行资产总额为8714.1万美元[41] - 2024年第一季度，非应计贷款期初余额为9148.5万美元，期末余额为8408.1万美元，期间有多项变动，如转至OREO为270万美元、冲销为155万美元等[41] - 2024年3月31日，贷款信用损失准备金期初余额为12086.5万美元，期末余额为12309.6万美元，准备金变动受多项因素影响[41] - 2024年3月31日，非执行贷款与总贷款比率为0.74%，非执行资产与总资产比率为0.63%[41] - 2024年3月31日，贷款信用损失准备金与贷款比率为1.08%，与非执行贷款比率为145.78%[41] - 2024年第一季度，年化净冲销/（回收）与平均贷款比率为0.04%[41] - 2023年3月31日至2024年3月31日，商业投资者房地产90天逾期贷款从21.5万美元降至0[41] - 2023年3月31日至2024年3月31日，商业业务90天逾期贷款从300.2万美元降至2万美元[41] - 2023年3月31日至2024年3月31日，住宅抵押贷款90天逾期贷款从35.2万美元变为34万美元[41] - 2023年3月31日至2024年3月31日，商业投资者房地产非应计贷款从1545.1万美元升至5557.9万美元[41] 权益比率与回报率情况 - 截至2024年3月31日，有形普通股权益比率增至有形资产的8.86%，高于2023年12月31日的8.77% [12] - 截至2024年3月31日季度，ROA为0.58%，ROTCE为7.39%，低于2023年第四季度的0.73%和9.26%，以及2023年第一季度的1.49%和19.10%[24] - 2024年第一季度核心平均资产回报率为0.63%，2023年同期为1.52%[35] - 2024年第一季度核心平均有形普通股权益回报率为7.39%，2023年同期为19.11%[35] - 2024年第一季度有形普通股权益比率为8.86%，2023年同期为8.40%[36] - 2024年Q1公司GAAP口径下平均资产回报率为0.58%，2023年Q1为1.49%[39] - 2024年Q1公司GAAP口径下平均普通股权益回报率为5.17%，2023年Q1为13.93%[39] - 2024年Q1平均权益与平均资产比率为11.27%，2023年Q1为10.70%[40] 效率比率情况 - 2024年第一季度GAAP效率比率为69.60%，高于2023年第四季度的68.33%和2023年第一季度的58.55%[23] - 2024年第一季度GAAP效率比率为69.60%，2023年同期为58.55%[36] - 2024年第一季度非GAAP效率比率为66.73%，2023年同期为56.87%[36] - 2024年Q1公司GAAP口径下效率比率为69.60%，2023年Q1为58.55%[39] - 2024年Q1公司非GAAP口径下效率比率为66.73%，2023年Q1为56.87%[39] 其他比率情况 - 2024年Q1平均投资证券与平均盈利资产比率为11.45%，2023年Q1为12.61%[40] - 2024年Q1平均贷款与平均盈利资产比率为84.71%，2023年Q1为85.52%[40] - 2024年Q1贷款与资产比率为81.83%，2023年Q1为80.65%[40] - 2024年Q1贷款与存款比率为101.22%，2023年Q1为102.88%[40] - 2024年Q1一级杠杆比率为9.56%，2023年Q1为9.44%[40] - 2024年Q1一级资本与风险加权资产比率为10.96%，2023年Q1为10.53%[40] 股息与股数情况 - 2024年Q1公司加权平均摊薄普通股股数为45086471股，2023年Q1为44872582股[39] - 2024年Q1公司宣布每股股息为0.34美元，与2023年各季度相同[39] 应税等效调整情况 - 2024年和2023年计算收益率的年化应税等效调整分别为110万美元和100万美元[42]