财务收入与收益 - 2024年第一季度净收入3890万美元，摊薄后每股收益0.31美元，调整后收益4040万美元，调整后摊薄每股收益0.32美元[5][6] - 2024年第一季度净收入为3887.1万美元，基本和摊薄每股收益均为0.31美元[39] - 2024年第一季度总利息收入为3.22649亿美元，总利息支出为1.70743亿美元[39] - 2024年第一季度非利息收入为4318.4万美元，非利息支出为1.39879亿美元[39] - 2024年第一季度净利息收入为1.51906亿美元，扣除信贷损失拨备后为1.417亿美元[39] - 2024年第一季度净利润为3887.1万美元，摊薄后每股收益为0.31美元[46] - 2024年第一季度调整后收益为4035.1万美元，调整后摊薄每股收益为0.32美元[46] - 2024年第一季度非利息收入为4318.4万美元，调整后非利息收入为4318.4万美元[49] - 2024年第一季度非利息支出为1.39879亿美元，调整后非利息支出为1.37875亿美元[49] - 2024年第一季度薪资和员工福利为7265.3万美元，调整后为7243.4万美元[49] - 2024年第一季度其他运营支出为4251.3万美元，调整后为4243万美元[49] - 2024年第一季度净收入为3887.1万美元，调整后收益为4035.1万美元[51] - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.31美元，调整后摊薄后每股收益为0.32美元[51] - 2024年年初至今非利息收入为4318.4万美元，调整后非利息收入为4318.4万美元[52] - 2024年年初至今非利息支出为1.39879亿美元，调整后非利息支出为1.37875亿美元[52] - 2024年年初至今薪资和员工福利为7265.3万美元，调整后为7243.4万美元[52] - 2024年年初至今其他运营支出为4251.3万美元，调整后为4243万美元[52] - 2024年第一季度净收入为3887.1万美元，2023年同期为2390.7万美元[55] - 2024年第一季度总营收为1.9509亿美元，调整后为1.9509亿美元；2023年同期分别为1.77602亿美元和1.9782亿美元[57] - 2024年第一季度拨备前净收入为5521.1万美元，调整后为5721.5万美元；2023年同期分别为2946.3万美元和6508万美元[57] - 2024年第一季度非利息支出为1.39879亿美元，2023年同期为1.48139亿美元[55][57] - 2024年第一季度净利息收入为1.51906亿美元，2023年同期为1.55628亿美元[57] - 2024年第一季度非利息收入为4318.4万美元，2023年同期为2197.4万美元[57] - 2024年3月31日净收入为3887.1万美元，调整后收益为4035.1万美元[58] - 2024年3月31日净利息收入为1.51906亿美元，非利息收入为4318.4万美元[58] 贷款与存款情况 - 总贷款环比年化增长4%，商业贷款渠道连续第三个季度扩张，总存款环比年化增长2%[3] - 2024年第一季度末总贷款为170亿美元，较2023年第一季度末增加4.47亿美元，增幅3%；环比增加1.56亿美元，增幅1%[17] - 2024年第一季度末存款总额为224亿美元，贷款与存款比率为76%，与2023年第四季度末持平，略高于2023年第一季度末的74%[19] - 贷款与存款比率为76.06%，无保险、无抵押存款（UCD）为4.643亿美元，UCD覆盖率为2.5倍[5] - 截至2024年3月31日，公司总存款为223.53004亿美元，较2023年12月31日的222.44978亿美元有所增加[38] - 2024年3月31日贷款净额为167.74393亿美元，2023年12月31日为166.20439亿美元[38] - 2024年3月31日贷款总额为170.0176亿美元，其中房地产贷款占比最大为134.64526亿美元[43] - 2024年3月31日无保险、无抵押存款为4.642812亿美元，2023年3月31日为5.26816亿美元[53] - 2024年3月31日无保险、无抵押存款覆盖率为2.5，2023年3月31日为2.0[53] 净利息与非利息相关 - 净利息收入2024年第一季度为1.519亿美元，贷款收益率6.24%，投资证券收益率3.76%，存款成本2.75%，净息差2.66%[9][10] - 非利息收入2024年第一季度为4320万美元，较上一季度增加主要因借记卡和信用卡手续费等活动增加及2023年第四季度出售证券损失[12] - 非利息支出2024年第一季度为1.399亿美元，较上一季度减少主要因FDIC特别评估费用和分行规模调整成本降低[14] - 2024年第一季度净利息利差（FTE）为1.89%，低于2023年第一季度的2.52%[45] - 2024年第一季度净利息收益率（FTE）为2.66%，低于2023年第一季度的3.09%[45] - 2024年第一季度净息差（FTE）为2.66%，效率比率为69.41%[46] 信贷损失与资产质量 - 信贷损失拨备费用在本季度超过净冲销额210万美元，信贷损失准备金占贷款的比例为1.34%[4][5] - 净冲销率（NCO比率）为0.19%，不良贷款比率为0.63%，不良资产占总资产的比例为0.41%[5] - 2024年第一季度信贷损失拨备总额为1020万美元，贷款信贷损失拨备为2.274亿美元，占总贷款的1.34%，与2023年第四季度末持平，高于2023年第一季度末的1.25%[21] - 2024年第一季度净冲销占平均贷款的比例为19个基点，高于2023年第四季度的11个基点和2023年第一季度的3个基点[22] - 2024年第一季度末不良贷款总额为1.073亿美元，不良贷款覆盖率为212%，不良资产占总资产的比例为0.41%[23] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备金期末余额为227,367千美元，较2023年末的225,231千美元有所增加[44] - 2024年第一季度净贷款冲销额为8,070千美元，高于2023年第四季度的4,541千美元[44] - 截至2024年3月31日，不良资产总额为112,317千美元，高于2023年末的90,271千美元[44] - 2024年第一季度贷款信用损失准备金与总贷款的比率为1.34%，与2023年末持平[44] - 2024年第一季度不良贷款与总贷款的比率为0.63%，高于2023年末的0.50%[44] - 2024年第一季度年化净冲销与平均贷款的比率（QTD）为0.19%，高于2023年末的0.11%[44] - 2024年第一季度年化信用卡净冲销与平均信用卡贷款的比率（QTD）为2.88%，高于2023年末的2.49%[44] - 净冲销额为8070万美元，扣除流失和收购投资组合后为3570万美元[54] - 年化净冲销与平均贷款比率（NCO比率）为0.19%，排除流失和收购投资组合净冲销后为0.08%[54] 权益与资产比率 - 股权与资产比率（EA比率）为12.56%，有形普通股权益（TCE）比率升至7.75%，一级普通股权益（CET1）比率为11.95%[5] - 截至2024年3月31日，股东权益占总资产的比例为12.6%，有形普通股权益占有形资产的比例为7.8%[26] - 截至2024年3月31日，权益与资产比率为12.56%，有形普通股权益与有形资产比率为7.75%[40] - 2024年3月31日普通股权益与资产比率为12.56%，2023年3月31日为12.11%[53] - 2024年3月31日有形普通股权益与有形资产比率为7.75%，2023年3月31日为7.25%[53] 股东权益与账面价值 - 2024年第一季度末股东权益总额为34亿美元，每股账面价值为27.42美元，有形每股账面价值为16.02美元[25] - 2024年第一季度末每股账面价值为27.42美元，有形每股账面价值为16.02美元[46] - 2024年3月31日有形普通股股东权益为20.09532亿美元，2023年3月31日为18.94248亿美元[53] - 2024年3月31日有形资产为259.42581亿美元，2023年3月31日为261.37793亿美元[53] - 2024年3月31日普通股每股账面价值为27.42美元，2023年3月31日为26.24美元[53] - 2024年3月31日普通股每股有形账面价值为16.02美元，2023年3月31日为14.88美元[53] 股息与股票回购 - 董事会宣布对A类普通股每股派发现金股息0.21美元，较去年同期增长5%，将于2024年7月1日支付[28] - 2024年第一季度公司未根据股票回购计划回购股份，截至2024年3月31日，该计划剩余授权约为1.75亿美元[30] - 2023年第三、四季度分别回购股票112.8962万股、112.8087万股，平均回购价格分别为17.69美元、17.75美元[46] - 2024年第一季度宣布的普通股每股现金股息为0.21美元[46] 公司运营与分行情况 - 公司主要子公司Simmons Bank在阿肯色州、堪萨斯州等地运营233家分行[33] - 2024年第一季度全职等效员工为2989人，金融中心总数为233个[47] 非GAAP财务指标 - 公司更新部分非GAAP财务指标计算方式，排除2023年第四季度AFS投资证券交易损益影响[34] - 公司认为非GAAP财务指标有助于投资者了解持续经营业务结果，且用于评估业务表现[35] - 2024年第一季度某些非GAAP项目中，FDIC存款保险特别评估为154.9万美元[48] 前瞻性声明 - 新闻稿中部分陈述为前瞻性声明，受多种因素影响，实际结果可能与预期有重大差异[36] 公司资产负债情况 - 截至2024年3月31日，公司总资产为273.72175亿美元，较2023年12月31日的273.45674亿美元略有增加[38] - 截至2024年3月31日，公司总负债为239.33049亿美元，较2023年12月31日的239.19186亿美元略有增加[38] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为34.39126亿美元，较2023年12月31日的32.85555亿美元有所增加[38] - 2024年3月31日现金及现金等价物为6.03303亿美元，2023年12月31日为6.14092亿美元[38] - 2024年3月31日投资证券 - 可供出售为30.27558亿美元，2023年12月31日为31.52153亿美元[38] - 2024年3月31日一级资本总额为24.83343亿美元，二级资本总额为5.14839亿美元[40] - 2024年3月31日总风险资本为29.98182亿美元，风险加权资产为207.82094亿美元[40] - 2024年3月31日，持有至到期投资证券总额为37.07258亿美元，可供出售投资证券总额为30.27558亿美元[42] 其他财务比率与指标 - 2024年第一季度平均生息资产总额为23,918,488千美元，净利息收入为158,328千美元[45] - 2024年第一季度平均资产回报率为0.57%，平均普通股权益回报率为4.54%[46] - 2024年第一季度平均总资产为272.59399亿美元，2023年同期为273.70811亿美元[55] - 2024年第一季度平均资产回报率为0.57%，调整后为0.60%；2023年同期分别为0.35%和0.73%[55] - 2024年第一季度有形普通股权益调整后回报率为8.62%，2023年同期为11.10%[55] - 2024年第一季度效率比率为69.41%，调整后为66.42%；2023年同期分别为80.46%和62.91%[55] - 2024年3月31日平均总资产为272.59399亿美元，平均普通股股东权益为34.47021亿美元[58] - 2024年3月31日平均有形普通股股东权益为20.1519