净利润与每股收益情况 - 2022年第二季度净利润为2750万美元，摊薄后每股收益0.21美元，较上一季度分别减少3760万美元和0.37美元；调整后收益为6680万美元，摊薄后每股收益0.52美元[234] - 2022年前六个月净利润为9250万美元，摊薄后每股收益0.77美元，较2021年同期分别减少4980万美元和0.54美元；调整后收益为1.34亿美元，较上一年同期减少550万美元[235] - 2022年第二季度、第一季度、上半年及2021年上半年，归属于普通股股东的净利润分别为2745.4万美元、6509.5万美元、9254.9万美元和1.42318亿美元[369] - 2022年第二季度、第一季度、上半年及2021年上半年，调整后收益分别为6681.8万美元、6715.9万美元、1.33978亿美元和1.3943亿美元[369] - 2022年第二季度、第一季度、上半年及2021年上半年，摊薄后每股收益分别为0.21美元、0.58美元、0.77美元和1.31美元[369] - 2022年第二季度、第一季度、上半年及2021年上半年，调整后摊薄每股收益分别为0.52美元、0.59美元、1.11美元和1.28美元[369] - 截至2022年6月30日的三个月，净收入为27454000美元，调整后收益为66818000美元，摊薄后每股收益为0.21美元，调整后摊薄每股收益为0.52美元[369] - 截至2022年6月30日的六个月，净收入为92549000美元，调整后收益为133978000美元，摊薄后每股收益为0.77美元，调整后摊薄每股收益为1.11美元[369] - 截至2022年3月31日的三个月，净收入为65095000美元，调整后收益为67159000美元，摊薄后每股收益为0.58美元，调整后摊薄每股收益为0.59美元[369] - 2021年6月30日，净收入为142318000美元，调整后收益为139430000美元，摊薄后每股收益为1.31美元，调整后摊薄每股收益为1.28美元[369] 不良贷款与不良资产情况 - 截至2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，不良贷款总额分别为6360万美元、6860万美元和8090万美元；不良资产占总资产的比例分别为0.27%、0.33%和0.43%[239] - 从2021年12月31日到2022年6月30日，非performing资产减少630万美元，非应计贷款减少550万美元，待售止赎资产和其他房地产减少190万美元[307] - 2022年6月30日，非performing资产占总资产的0.27%，低于2021年12月31日的0.33%[308] - 截至2022年6月30日，TDR余额降至520万美元，低于2021年12月31日的690万美元[310] - 截至2022年6月30日，不良贷款占总贷款的0.42%，不良资产占总资产的0.26%，较2021年12月31日下降5个基点[313][315] 股东权益与资产比率情况 - 截至2022年6月30日，股东权益为32.6亿美元，每股账面价值为25.31美元，有形每股账面价值为14.07美元；普通股股东权益与总资产的比率为11.98%，有形普通股股东权益与有形资产的比率为7.03%[240] - 截至2022年6月30日，总资产为25.80亿美元，总负债为22.54亿美元，股东权益为3.27亿美元；2021年同期总资产为22.99亿美元，总负债为20.02亿美元，股东权益为2.98亿美元[270] - 2022年6月30日，总普通股股东权益为3259895000美元，有形普通股股东权益为1812082000美元，每股账面价值为25.31美元，有形每股账面价值为14.07美元[374] - 2022年6月30日，总资产为27218609000美元，有形资产为25770796000美元，普通股权益与资产比率为11.98%，有形普通股权益与有形资产比率为7.03%[375] - 2021年12月31日，总普通股股东权益为3248841000美元，有形普通股股东权益为1996599000美元，每股账面价值为28.82美元，有形每股账面价值为17.71美元[374] - 2021年12月31日，总资产为24724759000美元，有形资产为23472517000美元，普通股权益与资产比率为13.14%，有形普通股权益与有形资产比率为8.51%[375] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，有形普通股权益与有形资产比率分别为7.03%和8.51%[375] 存款与贷款情况 - 截至2022年6月30日，总存款为220.4亿美元，较2021年12月31日的193.7亿美元有所增加；总贷款为151.1亿美元，较2021年12月31日的120.1亿美元有所增加[241] - 商业贷款业务量连续第七个季度上升至30.2亿美元，较上一季度末增长28%[242] - 2022年和2021年前六个月贷款组合平均余额分别为131.9亿美元和121.5亿美元，截至2022年6月30日，总贷款为151.1亿美元，较2021年12月31日增加31亿美元[297] - 2022年6月30日，消费贷款为3.944亿美元，占总贷款的2.6%；房地产贷款为115.2亿美元，占总贷款的76.3%；商业贷款为28.3亿美元，占总贷款的18.7%[300][301][302] - 与2021年12月31日相比，2022年6月30日消费贷款增加3900万美元，房地产贷款增加23.6亿美元，商业贷款增加6.702亿美元[300][301][302] - 2022年6月30日贷款管道为30.2亿美元，较2021年12月31日的23.1亿美元有所增加，季度末已批准待结清贷款总计11.1亿美元[304] - 截至2022年6月30日，核心存款占总存款的89.3%，总存款为220.4亿美元，较2021年12月31日增加26.7亿美元[330][333] - 截至2022年6月30日，非利息和利息交易账户及储蓄账户总计188.7亿美元，较2021年12月31日增加19.6亿美元；定期存款增加7.1亿美元至31.6亿美元[333] 净利息收入与净息差情况 - 2022年第二季度，按完全应税等价基础计算的净利息收入为1.912亿美元，较上一季度增加4000万美元，增幅为26.4%[257] - 2022年第二季度贷款利息收入增加3660万美元，其中贷款量增加带来2890万美元的增长，贷款利率提高20个基点带来770万美元的增长；贷款收益率从上个季度的4.34%提高到4.54%[258] - 利息支出增加360万美元，主要是由于存款账户利率上升，其中计息存款账户收益率提高6个基点导致利息支出增加230万美元[259] - 2022年上半年，公司完全应税等效基础上的净利息收入为3.424亿美元，较2021年同期增加4050万美元，增幅13.4%[260] - 2022年上半年，贷款利息收入增加580万美元，贷款量增加2370万美元，但贷款收益率下降29个基点导致利息收入减少1790万美元[261] - 2022年上半年，投资证券利息收入增加2560万美元，投资组合平均余额增加31亿美元，增幅56.4%[261] - 2022年上半年，利息支出减少740万美元，主要因计息存款账户利率下降15个基点，利息支出减少730万美元[262] - 2022年第二季度，公司完全应税等效基础上的净息差为3.24%，较第一季度的2.76%增加48个基点[263] - 2022年上半年，公司净息差为3.01%，较2021年同期的2.94%增加7个基点[263] - 2022年第二季度与第一季度相比，净息差增加主要因利率上升及贷款和投资利率提高[264] - 2022年上半年与2021年同期相比，净息差略有增加主要因有效管理存款成本[264] - 2022年第二季度与第一季度相比，净利息收入增加3998.7万美元；2022年上半年与2021年同期相比，净利息收入增加4047.8万美元[267] - 2022年第二季度与第一季度相比，利息收入增加4357.3万美元，利息支出增加358.6万美元，净利息收入增加3998.7万美元；2022年上半年与2021年同期相比，利息收入增加3311.7万美元，利息支出减少736.1万美元，净利息收入增加4047.8万美元[272] - 2022年上半年净利息利差为2.89%，净利息收益率为3.01%；2021年同期净利息利差为2.79%，净利息收益率为2.94%[270] 信贷损失拨备情况 - 2022年第二季度信贷损失拨备为3390万美元，第一季度为收回1990万美元；2022年上半年信贷损失拨备为1390万美元，2021年同期为收回1150万美元[274] 非利息收入情况 - 2022年第二季度非利息收入为4020万美元，较第一季度减少约200万美元，降幅4.8%[276] - 2022年上半年非利息收入为8240万美元，较2021年同期减少约1430万美元，降幅14.8%[277] - 2021年上半年出售约2.495亿美元投资证券，实现净收益1060万美元；出售分行实现收益590万美元[277] - 2022年上半年存款账户服务费增加230万美元，借记卡和信用卡手续费增加200万美元，部分抵消了非利息收入的整体下降[278] - 2022年第二季度非利息收入为4.0178亿美元，较上一季度减少2040万美元，降幅4.8%；上半年非利息收入为8.2396亿美元，较去年同期减少1.4268亿美元，降幅14.8%[280] 经常性费用收入情况 - 2022年第二季度经常性费用收入为2870万美元，较上一季度增加93.8万美元；上半年经常性费用收入为5640万美元，较去年同期增加380万美元[281] 非利息支出情况 - 2022年第二季度非利息支出为1.568亿美元，较上一季度增加2840万美元，增幅22.1%；上半年非利息支出为2.852亿美元，较去年同期增加5760万美元，增幅25.3%[283] - 2022年第二季度薪资和员工福利费用增加620万美元，上半年增加2140万美元，主要受收购影响[284] - 2022年第二季度和上半年合并相关成本分别增加1720万美元和2010万美元，主要与2022年4月8日完成的Spirit收购有关[285] - 2022年第二季度营销费用增加260万美元，上半年增加700万美元，与推广活动和赞助项目有关[286] - 2022年第二季度、第一季度、上半年及2021年上半年，非利息支出分别为1.56813亿美元、1.28417亿美元、2.8523亿美元和2.27659亿美元[373] - 2022年第二季度、第一季度、上半年及2021年上半年，调整后非利息支出分别为1.37388亿美元、1.25622亿美元、2.6301亿美元和2.25647亿美元[373] - 2022年6月30日，非利息费用为156813000美元，调整后非利息费用为137388000美元[373] - 2021年6月30日，非利息费用为227659000美元，调整后非利息费用为225647000美元[373] 投资证券情况 - 截至2022年6月30日，持有至到期（HTM）和可供出售（AFS）投资证券分别为38亿美元和43亿美元，而2021年12月31日分别为15亿美元和71亿美元[291] - 2022年第二季度，公司以公允价值将19.9亿美元证券从AFS组合重新分类至HTM组合；2021年第三季度，公司以公允价值将5.008亿美元证券从AFS转移至HTM[292] - 2021年第三季度，公司开始利用利率互换作为公允价值套期，以减轻利率变化对AFS组合中10亿美元固定利率可赎回市政证券公允价值的影响，固定利率加权平均为1.21%[294] - 表7反映了2022年6月30日按合同到期日划分的证券摊余成本和估计公允价值，以及此类证券的加权平均收益率（假设税率为26.135%）[295] - 持有至到期证券总计39.48403亿美元，公允价值为32.78962亿美元，加权平均收益率为2.8%[296] - 可供出售证券总计46.77339亿美元，公允价值为43.41647亿美元，加权平均收益率为1.6%[296] 信用损失准备情况 - 截至2022年6月30日，信用损失准备占总贷款的1.41%[312] - 截至2022年6月30日，信用损失准备金为不良贷款的334%，较2021年12月31日的300%有所提高[313][315] - 截至2022年6月30日，信用损失准备金余额为2.126