存款与贷款 - 公司总存款在2023年第一季度增长4.1%，达到33亿美元，存款流出极少[94] - 公司2023年第一季度贷款总额为308.7亿美元，较2022年第四季度的310.1亿美元略有下降，但较2022年第一季度的277.2亿美元增长11.4%[112] - 公司2023年第一季度存款总额为329.98亿美元，较2022年第四季度的316.99亿美元增长4.1%[121] - 抵押贷款仓库信贷额度在2023年第一季度减少了4420万美元，主要由于与一家区域性银行的参与安排规模缩小[122] - 2023年第一季度，非利息支票存款减少了90.1万美元，而利息支票存款增长了1.427亿美元[123] 资本与股东权益 - 公司普通股每股有形账面价值（TBVPCS）在2023年第一季度增加1.20美元至22.90美元[95] - 公司普通股每股净收益为1.08美元，同比增长0.18美元[103] - 公司核心资本充足率（CET1）为8.9%，总资本充足率为14.0%，杠杆率为8.7%[94] - 截至2023年3月31日，公司股东权益总额为3.695亿美元，较2022年12月31日的3.545亿美元有所增加[135] - 2023年第一季度，公司普通股每股有形账面价值增加了1.20美元，达到22.90美元[124] 净利息收入与收益率 - 2023年第一季度平均生息资产同比增长9.2%，净利息收入（税后等价）增长16.0%[97] - 2023年第一季度净利息收益率（税后等价）增加22个基点，生息资产收益率增加163个基点，计息负债成本增加171个基点[97] - 2023年第一季度净利息收入（税后等价）为3460万美元，同比增长480万美元[108] - 2023年第一季度平均生息资产为36.6亿美元，同比增长9.2%，平均计息负债为29.8亿美元，同比增长12.8%[109] - 2023年第一季度净利息收益率为3.83%，同比增长22个基点[110] - 公司2023年第一季度净利息收入为3458万美元，较2022年第四季度的3474万美元略有下降，但较2022年第一季度的2982万美元有所增长[112] 非利息收入与支出 - 公司2023年第一季度非利息收入为438.6万美元，较2022年同期的454.5万美元下降3.5%，主要由于股权投资收益减少[115] - 公司2023年第一季度非利息支出为1939.9万美元，较2022年同期的1719.9万美元增长12.8%，主要由于薪资、佣金和员工福利以及收购相关费用增加[117] 信用损失与资产质量 - 公司2023年第一季度信用损失拨备为150万美元，较2022年同期的195万美元有所下降[114] - 截至2023年3月31日，公司贷款信用损失准备金为4080万美元，占总贷款的1.32%[128] - 2023年第一季度，公司净贷款回收额为6.3万美元，占年度化平均贷款的0.01%[129] - 截至2023年3月31日，公司非执行资产总额为1243万美元，占总资产的0.31%[130] 资产与负债 - 公司2023年第一季度总资产为39.77亿美元，较2022年第四季度的39.17亿美元增长1.5%[121] - 公司2023年第一季度现金及现金等价物为7081.6万美元，较2022年第四季度的4471.7万美元增长58.4%，主要由于客户存款增加[121] - 公司流动性总额约为17亿美元，占2023年3月31日总合并资产的41.77%[131] 税务与合同义务 - 公司2023年第一季度所得税费用为360万美元，较2022年同期的330万美元增长9.1%，有效税率为20.2%[120] - 公司2023年3月31日的合同现金义务总额为653,000美元[137] - 公司2023年3月31日的表外安排总额为9.07757亿美元[138] 利率风险管理 - 公司主要通过匹配利息收入资产和利息负债的到期日以及使用利率互换和上限等衍生金融工具来对冲利率风险[141] - 公司使用收益模拟模型来监控利率风险，该模型预测在不同利率情景下净利息收入的变化[141] - 在利率下降100个基点的情况下，公司预计净利息收入在0-12个月内下降0.4%，在13-24个月内上升3.1%[142] - 在利率下降200个基点的情况下，公司预计净利息收入在0-12个月内下降0.8%，在13-24个月内下降0.7%[142] - 在短期利率下降200个基点且长期利率保持不变的情况下，公司预计净利息收入在0-12个月内上升4.7%，在13-24个月内上升14.5%[142] - 在利率上升200个基点的情况下，公司预计净利息收入在0-12个月内下降1.5%，在13-24个月内上升8.2%[142] 内部控制与财务报告 - 公司管理层评估了截至2023年3月31日的披露控制和程序的有效性，并得出结论认为这些控制和程序是有效的[143] - 公司在2023年第一季度没有发生对其财务报告内部控制产生重大影响的变化[143]