公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为84.1亿美元，较2022年12月31日增加7540万美元，增幅0.90%[173] - 截至2023年6月30日，股东权益总额为9.2102亿美元，较2022年12月31日的8.6407亿美元增加5695万美元，增幅6.59%[181] - 2023年第二季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.32美元，过去四个季度股息支付率为25.00%[182] - 截至2023年6月30日，公司总可用流动性为32.34483亿美元，约占扣除经纪和上市服务存单后总存款的50%[189] - 截至2023年6月30日，公司贷资比为73.86%，2022年12月31日为72.08%，2022年6月30日为69.14%[190] - 2023年第二季度和上半年，归属于普通股股东的净利润分别为3244万美元和6356万美元，2022年同期分别为2931万美元和5670万美元[193] - 2023年上半年，平均普通股股东权益回报率为14.11%，2022年为12.91%；总资产平均回报率为1.54%，2022年为1.42%[193] - 2023年上半年非利息收入总计4609.2万美元，同比增长0.25%，非利息支出总计9858.6万美元，同比增长8.35%[230][240] - 2023年第二季度和上半年所得税拨备分别为963万美元和1891万美元，有效税率分别为22.88%和22.93%[249] - 自2022年12月31日以来，公司面临的市场风险无重大变化[251] 资产类关键指标变化 - 截至2023年6月30日，可供出售投资证券为16.6亿美元，较2022年12月31日减少1.1372亿美元，降幅6.41%[173] - 截至2023年6月30日，贷款和租赁总额为62.2亿美元，较2022年12月31日增加2.0418亿美元，增幅3.40%[174] - 截至2023年6月30日的三个月，平均生息资产增加2.359亿美元，增幅3.07%[199] - 平均生息资产收益率从3.56%提高至5.10%[199] - 2023年第二季度与2022年同期相比，净贷款和租赁以及其他投资收益率的提高是平均生息资产收益率提高的最大贡献因素[200] - 平均净贷款和租赁增加6.7335亿美元，增幅12.31%，平均投资证券减少1.3828亿美元，降幅7.53%，平均其他投资减少2.9617亿美元，降幅78.57%[200] - 2023年上半年平均生息资产为78.93218亿美元，利息收入为1.95415亿美元，收益率为4.99%；2022年上半年平均生息资产为76.5312亿美元，利息收入为1.30309亿美元，收益率为3.43%[203] - 截至2023年6月30日的六个月，平均盈利资产增加2.401亿美元，增长3.14%[205] - 平均贷款和租赁增加6.925亿美元，增长12.83%；平均待售抵押贷款减少469万美元，下降68.62%；平均投资证券减少1.2841亿美元，下降6.90%；平均其他投资减少3.193亿美元，下降82.20%[206] 负债类关键指标变化 - 截至2023年6月30日，总存款为69.8亿美元，较2022年底增加4825万美元，增幅0.70%[176] - 截至2023年6月30日的三个月，平均计息负债增加4.4697亿美元，增幅8.85%[199] - 平均计息负债总成本从0.36%提高至2.34%，净息差提高16个基点[199] - 2023年第二季度平均计息存款增加4.3888亿美元，增幅9.23%，平均无息存款减少2.9559亿美元，降幅14.47%[201] - 2023年第二季度平均短期借款增加1614万美元，增幅8.85%，次级票据利息支付增加121个基点，平均长期债务和强制赎回证券余额减少805万美元，降幅14.73%[202] - 2023年上半年平均计息负债为54.21221亿美元，利息支出为5692.9万美元，成本率为2.12%；2022年上半年平均计息负债为49.81675亿美元，利息支出为699.8万美元，成本率为0.28%[203] - 截至2023年6月30日的六个月，平均生息负债增加4.3955亿美元，增长8.82%[205] - 2023年前六个月，平均生息存款增加4.1997亿美元，增长8.99%；平均无息存款减少2.2256亿美元，下降10.93%[207] - 2023年前六个月，平均短期借款增加3585万美元，增长18.88%；平均长期债务和强制赎回证券余额减少1627万美元，下降26.13%[208] 净利息收入及净息差关键指标变化 - 2023年第二季度，应税等效净利息收入为6870万美元，较2022年同期增长8.04%，完全应税等效基础上的净息差为3.48%，2022年同期为3.32%[198] - 截至2023年6月30日的六个月，应税等效净利息收入为1.3849亿美元，较2022年同期增长12.31%，完全应税等效基础上的净息差为3.54%，2022年同期为3.25%[204] 信贷相关关键指标变化 - 2023年第二季度净回收额为98万美元，占平均贷款和租赁的0.06%；年初至今净回收额为118万美元，占平均贷款和租赁的0.04%[214] - 截至2023年6月30日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.06%，低于2022年6月30日的0.08%；贷款和租赁损失准备金率为2.31%，低于一年前的2.39%[218] - 截至2023年6月30日，非 performing 资产为2078万美元，较2022年12月31日的2693万美元下降22.84%，较2022年6月30日的3369万美元下降38.32%[221] - 2023年6月30日，非accrual贷款和租赁较2022年12月31日和2022年6月30日减少，主要因汽车和轻型卡车组合的车队销售和定期付款以及建筑设备组合的还款[222] - 2023年6月30日，回收资产包括商业和农业、消费和汽车及轻型卡车组合的几笔贷款[224] - 2023年第二季度和前六个月的信贷损失拨备分别为5万美元和310万美元，低于2022年同期的250万美元和474万美元[214] 各业务线收入关键指标变化 - 2023年第二季度和上半年信托与财富咨询收入分别为646.7万美元和1214.6万美元，同比增长6.24%和1.21%，6月30日信托管理资产市值达50.1亿美元[230][231] - 2023年第二季度和上半年存款账户服务费收入分别为311.8万美元和612.1万美元，同比增长5.98%和6.75%，主要因消费者资金不足交易增多[230][232] - 2023年第二季度和上半年借记卡收入分别为470.1万美元和920.8万美元，同比增长3.07%和5.17%，源于借记卡交易量增加[230][232] - 2023年第二季度和上半年抵押贷款银行业务收入分别为92.6万美元和172.8万美元，同比下降12.81%和29.15%，因抵押贷款发起量降低[230][233] - 2023年第二季度和上半年保险佣金收入分别为164.1万美元和367万美元，同比增长4.66%和5.67%，得益于或有佣金增加和新业务[230][234] - 2023年第二季度和上半年设备租赁收入分别为232.6万美元和482.9万美元，同比下降29.41%和30.59%，平均设备租赁组合同比降31.6%[230][235] 薪资及员工福利支出关键指标变化 - 2023年第二季度和上半年薪资及员工福利支出分别为2823.6万美元和5683.3万美元，同比增长10.46%和11.37%，因基本工资提高和保险索赔增加[240]