净利润与每股收益相关 - 2022年归属于普通股股东的净利润为1.2051亿美元，高于2021年的1.1853亿美元和2020年的0.8144亿美元[131] - 2022年摊薄后普通股每股净收益为4.84美元，2021年为4.70美元，2020年为3.17美元[131] - 2022年基本和摊薄后普通股每股净收益均为4.84美元，2021年为4.70美元，2020年为3.17美元[276] - 2022年净利润为120,532千美元，2021年为118,557千美元，2020年为81,461千美元[276][278] - 2022年净收入为120,532千美元，2021年为118,557千美元，2020年为81,461千美元[280] 回报率相关 - 2022年平均总资产回报率为1.49%，2021年为1.53%，2020年为1.14%[131] - 2022年平均普通股股东权益回报率为13.81%，2021年为13.07%，2020年为9.41%[131] 股息相关 - 2022年普通股股息为每股1.26美元，2021年为每股1.21美元，2020年为每股1.13美元[133] - 2022年普通股股息为每股1.26美元，2021年为每股1.21美元，2020年为每股1.13美元[279] 净利息收入与收益率相关 - 2022年净利息收入为2.6347亿美元，2021年为2.3664亿美元，2020年为2.2582亿美元[135] - 2022年完全应税等效基础上的净利息收益率为3.45%，2021年为3.23%，2020年为3.39%[135] - 2022年GAAP衍生净利息收入2.63469亿美元，利润率3.44%；FTE净利息收入2.64097亿美元，利润率3.45%[143][147] - 2022年与2021年相比，总生息资产因利率和规模变化净增利息收入3921.3万美元，生息负债净增利息支出1221.3万美元，FTE净利息收入增加2700万美元[150] - 2022年总利息收入为293,816千美元，2021年为254,772千美元，2020年为263,031千美元[276] - 2022年总利息支出为30,347千美元，2021年为18,134千美元，2020年为37,211千美元[276] - 2022年净利息收入为263,469千美元，2021年为236,638千美元，2020年为225,820千美元[276] 生息资产与负债相关 - 2022年平均生息资产增加3.2253亿美元，增幅4.39%，平均计息负债增加2.1747亿美元，增幅4.55%[136] - 2022年贷款和租赁组合收益率提高42个基点，平均贷款和租赁增加1.2888亿美元，增幅2.37%[137] - 2022年可供出售投资证券的应税等效收益率提高21个基点，平均余额增加4.0197亿美元，增幅27.85%[138] - 2022年平均生息存款增加2.1314亿美元，增幅4.78%，有效利率提高26个基点[139] - 2022年平均无息活期存款增加1.5571亿美元，增幅8.27%[139] - 2022年平均短期借款增加2824万美元，增幅15.12%，有效利率提高63个基点[140] - 2022年平均长期债务和强制赎回证券余额减少2391万美元，降幅30.32%，有效利率降低301个基点[140] 利息收入与支出具体业务相关 - 2022年投资证券（应税）平均利息收入2629.4万美元，收益率1.46%[143] - 2022年贷款和租赁（扣除未实现折扣）平均利息收入2.64043亿美元，收益率4.74%[143] - 2022年生息存款平均利息支出2523.1万美元，利率0.54%[143] 非利息收入相关 - 2022年非利息收入较2021年减少883万美元，降幅8.82%；2021年较2020年减少380万美元，降幅3.65%[151] - 2022年非利息收入为9.13亿美元，低于2021年的10.01亿美元和2020年的10.39亿美元[152] - 2022年信托和财富咨询费减少68万美元，降幅2.84%，2021年末管理信托资产市值为53.3亿美元，2022年末降至48.4亿美元[152] - 2022年存款账户服务费增加156万美元，增幅14.70%，主要因消费者和企业资金不足交易增加[153] - 2022年抵押贷款银行业务收入下降770万美元，降幅65.13%，主要因抵押贷款发起量减少[155] - 2022年总非利息收入为91,262千美元，2021年为100,092千美元，2020年为103,889千美元[276] 非利息支出相关 - 2022年非利息支出减少145万美元，降幅0.78%，2021年也有所下降[160] - 2022年员工福利减少132万美元，降幅6.58%，主要因团体保险成本降低[163] - 2022年数据处理费用增加250万美元，增幅12.57%，因软件维护成本和计算机处理费用上升[166] - 2022年总非利息支出为184,699千美元，2021年为186,148千美元，2020年为187,367千美元[276] 所得税相关 - 2022年所得税费用为3626万美元，有效税率为23.12%，2021年费用为3633万美元，税率为23.45%[172] - 2022年现金支付所得税为23,258千美元，2021年为15,360千美元，2020年为13,461千美元[280] 贷款和租赁业务相关 - 2022年末贷款和租赁总额为60.11亿美元，占总资产的72.08%，高于2021年末的53.46亿美元和66.03%[174][175] - 2022年末平均贷款和租赁净额增加1.29亿美元，增幅2.37%，2021年减少2562万美元，降幅0.47%[175] - 2022年商业和农业贷款（不含房地产抵押但含PPP贷款）减少1.0668亿美元，降幅11.61%，2022年末和2021年末余额分别为8.1203亿美元和9.1871亿美元[176] - 2022年太阳能贷款和租赁增加3286万美元，增幅9.43%，2022年末和2021年末余额分别为3.8116亿美元和3.4830亿美元[177] - 2022年汽车和轻型卡车贷款增加2.0434亿美元，增幅33.84%，2022年末和2021年末余额分别为8.0812亿美元和6.0378亿美元[178] - 2022年中型和重型卡车贷款和租赁增加5412万美元，增幅20.84%，2022年末和2021年末余额分别为3.1386亿美元和2.5974亿美元[179] - 2022年末飞机融资较2021年末增加1.7932亿美元，增幅19.96%，2022年末和2021年末余额分别为10.8亿美元和8.9840亿美元[180] - 2022年建筑设备融资增加1.8423亿美元，增幅24.42%，2022年末和2021年末余额分别为9.3850亿美元和7.5427亿美元[181] - 2022年房地产抵押商业贷款增加1440万美元，增幅1.55%，2022年末和2021年末余额分别为9.4375亿美元和9.2934亿美元[182] - 2022年住宅房地产和房屋净值贷款增加8415万美元，增幅16.81%，2022年末和2021年末余额分别为5.8474亿美元和5.0059亿美元[183] - 2022年消费者贷款增加1820万美元，增幅13.68%，2022年末和2021年末余额分别为1.5128亿美元和1.3308亿美元[184] - 2022年末贷款和租赁未偿还金额为60.11亿美元，2021年为53.46亿美元，2020年为54.89亿美元[209] - 2022年总贷款和租赁为60.11162亿美元，2021年为53.46214亿美元[274] 贷款和租赁损失相关 - 2022年末贷款和租赁损失准备金总额为1.3927亿美元，占贷款和租赁总额的2.32%，2021年末为1.2749亿美元，占比2.38%，2020年末为1.4065亿美元，占比2.56%[205] - 2022年贷款和租赁损失冲销额为341万美元，2021年为1252万美元，2020年为1397万美元[206] - 2022年公司为信贷损失拨备增加1325万美元，2021年拨备回收430万美元，2020年拨备3600万美元[206] - 2022年净贷款和租赁损失备抵余额为1.39亿美元，2021年为1.27亿美元，2020年为1.41亿美元[209] - 2022年净冲销（回收）为146.9万美元，占平均净贷款和租赁的0.03%；2021年为885.9万美元，占比0.16%；2020年为918.5万美元，占比0.17%[209] - 公司2022年12月31日合并贷款和租赁损失准备金为1.3927亿美元[259] 贷款组合风险相关 - 汽车和轻型卡车组合中，批发二手车价格在过去12个月中有9个月下降，较上年峰值下跌15%[197] - 汽车和轻型卡车组合中，特别关注余额从2021年末的2626万美元降至2022年末的1456万美元[197] - 飞机组合中有2.97亿美元的海外风险敞口，主要在墨西哥和巴西[199] - 住宅房地产和房屋净值组合在2022年确认一笔23万美元的损失，与一笔商业特别关注账户有关[203] - 商业和农业组合中，休闲车行业从创纪录的出货量水平放缓，农业组合因商品价格高仍持谨慎乐观态度[194] - 太阳能组合进入该领域六年多来，现有项目融资表现、贷款增长机会和整体信贷质量均有提升，至今未发生损失[195] - 建筑设备组合在2021年和2022年均确认了最大单笔冲销，2022年继续关注特别关注账户活动[201] 不良资产与潜在问题贷款相关 - 2022年末不良资产为2693万美元，2021年末为4133万美元，2020年末为6453万美元[212] - 2022年末潜在问题贷款为783万美元，2021年末为123万美元[215] 可供出售证券相关 - 2022年末可供出售证券的摊余成本为19.69亿美元，占总资产的23.61%；2021年末为18.76亿美元，占比23.17%，较2020 - 2021年增长59.90%后，2021 - 2022年增长4.96%[216][217] - 2022年末可供出售证券加权平均收益率为1.45%[220] - 2022年住宅抵押贷款支持证券底层贷款年份分布为：2022年占14%，2021年占45%，2019 - 2020年占28%，2017 - 2018年占7%，2015 - 2016年占2%，2014年及以前占4%[220] - 2022年投资证券可供出售为17.75128亿美元，2021年为18.63041亿美元[274] 存款相关 - 2022年平均每日存款总额为67.11亿美元，2021年为63.43亿美元，2020年为57.37亿美元[222] - 2022年有息活期存款利率为0.69%，储蓄存款利率为0.08%，定期存款利率为0.79%[222] - 美国办事处超过FDIC保险限额的定期存款及其他未保险定期存款，3个月以下为138,892千美元，4 - 6个月为70,383千美元，7 - 12个月为181,961千美元，超过12个月为217,415千美元，总计608,651千美元[224] - 2022年存款总额为69.28265亿美元，2021年为66.79065亿美元[274] 短期借款相关 - 2022年末短期借款余额为215,529千美元，2021年末为200,027千美元；2022年加权平均利率为0.70%，年末余额加权平均利率为1.39%；2021年加权平均利率为0.06%，年末余额加权平均利率为0.04%[226] - 2022年短期借款总额为2.15529亿美元，2021年为2.00027亿美元[274] 核心存款相关 - 2022年平均核心存款占平均总资产的79.60%，2021年为78.04%，2020年为7