公司战略与重大事件 - 公司预计2023年底解散保险子公司[178] - 2022年12月31日出售Landmark Financial Advisors 60%权益，税前损失87万美元[180] - 2022年3月7日公司完成对CB的收购，收购时CB总资产约13.4亿美元，贷款6.32亿美元，投资证券2.47亿美元，存款11.2亿美元[202] - 2023年5月，公司董事会延长股票回购计划，授权回购至多100万股，约占当时总普通股的4%，目前约74.1万股仍符合回购条件[355] - 2019年5月22日，公司董事会批准一项回购100万股（约占当时总普通股4%）的计划，该计划2023年5月延期，将于2025年5月到期[371] - 2023年7 - 9月，公司共回购338股普通股，平均价格为60.76美元，仍有741196股可根据计划回购[370] 整体财务数据关键指标变化 - 2023年第三季度净收入2710万美元，摊薄后每股收益0.92美元，2022年同期分别为2850万美元和0.97美元[195][197] - 2023年第三季度ROA为1.38%，2022年同期为1.47%[195] - 2023年第三季度ROE为13.26%，2022年同期为14.85%[195] - 2023年前9个月归属于股东的净利润为8380.4万美元，2022年同期为6315.5万美元，增长2064.9万美元，增幅33%[199] - 2023年前9个月摊薄后每股收益为2.86美元，2022年同期为2.20美元，增长0.66美元，增幅30%[199] - 2023年前9个月ROA为1.46%，2022年同期为1.14%，增长32个基点，增幅28%[199] - 2023年前9个月ROE为14.07%，2022年同期为11.44%，增长263个基点，增幅23%[199] - 2023年9月30日，公司总资产79亿美元，较2022年末增加4.07亿美元（5%）[295] - 2023年9月30日，公司总负债71亿美元，较2022年末增加3.61亿美元（5%）[296] - 2023年9月30日，公司股东权益8.07亿美元，较2022年末增加4700万美元（6%）[297] - 2023年9月30日，现金及现金等价物1.93亿美元，较2022年末增加2600万美元（15%）[298] - 2023年9月30日，投资证券14.7亿美元，较2022年末减少1.52亿美元（9%）[299] - 2023年9月30日，总贷款56.17084亿美元，较2022年末增加4.11亿美元（8%）[302] - 2023年9月30日，非应计贷款1722.7万美元，较2022年末增加298.5万美元[308] - 2023年前9个月贷款信用损失拨备费用为670万美元，净冲销活动为190万美元[312] - 截至2023年9月30日，持有的待售房产总计240万美元[319] - 截至2023年9月30日，公司资产负债表上记录的商誉达1.94亿美元[320] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司的CDI资产分别为1270万美元和1500万美元[322] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司的CLI资产分别为880万美元和1000万美元[323] - 其他资产在2022年12月31日至2023年9月30日期间增加1.12亿美元（83%）至2.47亿美元，其他负债增加6400万美元（51%）至1.90亿美元[324] - 总存款从2022年12月31日至2023年9月30日增加1200万美元（不到1%），2023年前9个月平均总存款余额下降1.44亿美元（2%）[326] - 2023年前9个月有息存款成本升至1.55%，上年同期为0.23%，总存款成本升至1.11%，上年同期为0.15%[327] - 2022年12月31日至2023年9月30日，证券卖出回购协议减少1900万美元，降幅15%[328] - 2022年12月31日至2023年9月30日，联邦基金买入和其他短期借款余额增加300万美元，增幅31%[331] - 截至2023年9月30日，通过CB收购增加的次级票据总计2600万美元[332] - 截至2023年9月30日，联邦住房贷款银行预付款总计3.5亿美元[333] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，可供出售债务证券投资组合公允价值分别为10.2亿美元和11.4亿美元[337] - 截至2023年9月30日，核心存款总计57.1亿美元，占总存款89%，2022年12月31日为56亿美元，占比88%[338] - 截至2023年9月30日，未使用贷款承诺较2022年12月31日增加2.53亿美元，增幅12%，平均信贷额度利用率降至38.8%，2022年12月31日为42.3%[346] - 截至2023年9月30日，股东权益总计8.07亿美元，较2022年12月31日增加4700万美元，增幅6%[353] - 2023年9月30日，GAAP下总股东权益为806918000美元，有形普通股权益为591373000美元，有形普通股权益与有形资产比率为7.69%[362] - 2023年9月30日，GAAP下总贷款为5617084000美元，非PPP贷款为5612257000美元，贷款损失准备与总贷款比率为1.39%[364] - 2023年第三季度，非GAAP下总非利息支出为46379000美元，总净利息收入（FTE）为61437000美元，总非利息收入为22896000美元，效率比率为55.38%[365] - 2023年前九个月，非GAAP下总非利息支出为136846000美元，总净利息收入（FTE）为185757000美元，总非利息收入为67803000美元，效率比率为54.35%[365] - 2023年前三季度所得税费用分别为764.2万美元和2374.9万美元，较2022年同期分别减少138.2万美元（15%）和增加573.3万美元（32%）[293] - 2023年9月30日止的三个月和九个月，公司效率比率分别为55.38%和54.35%，2022年同期分别为51.30%和62.11%[292] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年Landmark Financial Advisors相关净收入48.3万美元[180] - 2023年第三季度净利息收入（FTE）为6140万美元，较2022年同期减少120万美元，降幅2%[201] - 2023年前9个月净利息收入（FTE）为1.858亿美元，较2022年同期增加1700万美元，增幅10%[204] - 2023年前9个月非利息收入增加180万美元，增幅3%；非利息支出下降800万美元，降幅6%[204] - 截至2023年9月30日的三个月，总平均生息资产增加1.23亿美元，即2%，平均生息资产收益率攀升110个基点至4.84%[212] - 截至2023年9月30日的三个月，平均总贷款余额增加5.37亿美元，即11%，非PPP贷款增长5.54亿美元，即11%，PPP贷款余额下降1700万美元，即74%[215] - 截至2023年9月30日的三个月，平均投资证券下降1.1亿美元，即6%[215] - 截至2023年9月30日的三个月，平均FFS和银行应付有息余额减少3.18亿美元，即72%[215] - 截至2023年9月30日的三个月，总利息收入（FTE）增加2140万美元，即32%，达到8900万美元[216] - 截至2023年9月30日的三个月，总平均付息负债增加4.57亿美元，即10%，达到51亿美元[217] - 截至2023年9月30日的九个月，净利息收入（FTE）增加1700万美元，即10%，净利息利差（FTE）和NIM（FTE）分别为2.87%和3.44%[221] - 截至2023年9月30日的九个月，总平均生息资产增加2.74亿美元，即4%，达到72.1亿美元，平均收益率攀升126个基点至4.67%[222] - 截至2023年9月30日的九个月，总利息收入（FTE）增加7470万美元，即42%，达到2.519亿美元[223] - 截至2023年9月30日的九个月，总平均付息负债增加4.1亿美元，即9%，达到49.3亿美元，总成本增加154个基点至1.79%[226] - 截至2023年9月30日的三个月，总生息资产平均余额7305205千美元，平均利率4.84%；2022年同期平均余额7181781千美元，平均利率3.74%[229] - 截至2023年9月30日的三个月，净利息收入61437千美元，净利息利差2.67%，净利息收益率3.34%；2022年同期净利息收入62608千美元，净利息利差3.31%，净利息收益率3.46%[230] - 截至2023年9月30日的九个月，总生息资产平均余额7210748千美元，平均利率4.67%；2022年同期平均余额6936718千美元，平均利率3.41%[231] - 截至2023年9月30日的九个月，净利息收入185757千美元，净利息利差2.87%，净利息收益率3.44%；2022年同期净利息收入168797千美元，净利息利差3.16%，净利息收益率3.25%[232] - 截至2023年9月30日的三个月，联邦基金卖出及有息银行存款平均余额124653千美元，利息1640千美元，利率5.22%；2022年同期平均余额442880千美元，利息2450千美元，利率2.19%[229] - 截至2023年9月30日的三个月，非PPP贷款平均余额5480304千美元，利息78286千美元，利率5.67%；2022年同期平均余额4925959千美元，利息56177千美元，利率4.52%[229] - 截至2023年9月30日的九个月，联邦基金卖出及有息银行存款平均余额132421千美元，利息4885千美元，利率4.93%；2022年同期平均余额557578千美元，利息3845千美元，利率0.92%[231] - 截至2023年9月30日的九个月，非PPP贷款平均余额5327477千美元，利息219381千美元，利率5.51%；2022年同期平均余额4663438千美元，利息147841千美元，利率4.24%[231] - 截至2023年9月30日的三个月，有息存款平均余额4509411千美元，利息21360千美元，利率1.88%；2022年同期平均余额4444983千美元，利息4449千美元，利率0.40%[229] - 截至2023年9月30日的九个月，有息存款平均余额4468160千美元，利息51940千美元，利率1.55%；2022年同期平均余额4370839千美元，利息7390千美元，利率0.23%[231] - 截至2023年9月30日的三个月和九个月，作为有担保借款核算的参与贷款平均分别为400万美元和500万美元，2022年同期均为500万美元[234] - 利息收入的近似税等效调整，2023年和2022年9月30日结束的三个月分别为12.2万美元和23.2万美元，九个月分别为44.1万美元和67.7万美元[234] - 2023年和2022年9月30日结束的三个月，利息收入包含的贷款费用分别为110万美元（2.7万美元与PPP相关）和220万美元（59万美元与PPP相关），九个月分别为410万美元（21.7万美元与PPP相关）和890万美元（410万美元与PPP相关）[234] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，非利息收入分别减少200万美元（8%）和增加180万美元（3%）[255] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，财富管理和信托服务（WM&T）收入分别增加87.8万美元（10%）和280万美元（10%）[255][256] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，WM&T的经常性费用分别增加56.8万美元（6%）和230万美元（9%）[257] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，WM&T的非经常性费用分别增加31万美元和46.8万美元[258] - 2023年9月3