流动性管理与资金来源 - 2023年上半年公司从联邦住房贷款银行获得1.25亿美元预付款以增强流动性[68] - 2023年上半年，联邦住房贷款银行预付款净额增加1.25亿美元至2.66亿美元，2022年保持在1.41亿美元不变[72] - 2023年为增强流动性和弥补存款减少，新增1.25亿美元联邦住房贷款银行（FHLB）预付款[86] - 截至2023年6月30日，公司现金及现金等价物总计8770万美元，有1000万美元的回购协议下待售证券和2.66亿美元的联邦住房贷款银行预付款项，还可额外借入6.073亿美元[97] - 2023年上半年，公司获得1.25亿美元的两到六年期联邦住房贷款银行预付款项[105] 不良资产与非应计贷款情况 - 2023年6月30日，公司不良资产总额为230万美元，占总资产的0.11%，与2022年12月31日持平[70] - 2023年6月30日非应计贷款为230万美元，占总贷款的0.18%；2022年同期为400万美元，占比0.31%[93] 信贷与贷款损失拨备 - 2023年和2022年上半年，公司分别记录了11.2万美元的信贷损失拨备和49.4万美元的贷款损失拨备转回[70] - 2023年上半年信用损失拨备为11.2万美元，2022年同期贷款损失拨备转回49.4万美元[93] 抵押贷款出售情况 - 2023年和2022年上半年，公司分别出售了本金余额为82.7万美元和500万美元的待售固定利率抵押贷款[72] - 2023年和2022年上半年，公司分别出售82.7万美元和500万美元的固定利率抵押贷款以降低利率风险[105] 抵押贷款支持证券持有情况 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司分别持有7.26亿美元和7.386亿美元由房利美、房地美和吉利美发行的抵押贷款支持证券[74] 资产负债关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产增加4960万美元，即2.3%，达到22亿美元[76] - 2023年6月30日，现金及现金等价物为8770万美元，较2022年12月31日增加4710万美元，即116.2%[76] - 截至2023年6月30日，存款为16亿美元，较2022年12月31日减少7040万美元，即4.1%[76] - 截至2023年6月30日，股东权益为2.506亿美元，较2022年12月31日减少590万美元，即2.3%[76] 季度盈利指标变化 - 2023年Q2净利润降至150万美元，较2022年Q2减少260万美元，降幅63.6%[83] - 2023年Q2净利息收入降至1110万美元，较2022年Q2减少300万美元，降幅21.2%[83] - 2023年Q2利息收入增至1730万美元，较2022年Q2增加190万美元，增幅12.5%[84] - 2023年Q2利息支出增至620万美元，较2022年Q2增加490万美元，增幅376.6%[84] - 2023年Q2其他生息资产利息收入增至110万美元，较2022年Q2增加80.3万美元，增幅300.7%[84] - 2023年Q2证券利息收入增至450万美元，较2022年Q2增加59.7万美元，增幅15.2%[84] - 2023年Q2贷款利息收入增至1170万美元，较2022年Q2增加52.1万美元，增幅4.7%[84] - 2023年Q2计息存款利息支出增至430万美元，较2022年Q2增加360万美元，增幅485.8%[84] - 2023年Q2储蓄账户利息支出增至48万美元，较2022年Q2增加27.2万美元，增幅130.8%[84] - 2023年Q2联邦住房贷款银行预付款利息支出增至180万美元，较2022年Q2增加130万美元，增幅255.0%[84] 半年度盈利指标变化 - 2023年上半年净收入降至380万美元，较2022年同期的880万美元减少500万美元，降幅56.8%[89] - 2023年上半年净利息收入降至2320万美元，较2022年同期的2790万美元减少470万美元，降幅16.8%[89] - 2023年上半年利息收入增至3400万美元，较2022年同期增加370万美元，增幅12.2%[90] - 2023年上半年利息支出增至1080万美元，较2022年同期的250万美元增加840万美元，增幅341.5%[91] - 2023年上半年非利息收入降至127.9万美元，较2022年同期的242.4万美元减少114.5万美元，降幅47.2%[93] - 2023年上半年非利息支出降至1912.3万美元，较2022年同期的1914.2万美元减少1.9万美元，降幅0.1%[93] - 2023年上半年所得税费用降至140万美元，有效税率为27.1%；2022年同期为280万美元，有效税率为24.3%[95] 贷款发放与证券购买情况 - 2023年和2022年上半年，公司分别发放贷款5550万美元和9770万美元，分别购买面值为680万美元和1.325亿美元的证券[99] 存款与借款变化情况 - 2023年上半年存款减少7040万美元，2022年上半年存款增加4780万美元；2023年上半年联邦住房贷款银行借款增加1.25亿美元至2.66亿美元，2022年上半年为1.41亿美元[100] - 2022年12月31日至2023年6月30日，定期存款增加6410万美元，其他合同义务和资金需求无重大变化[104] 银行资本比率情况 - 截至2023年6月30日，Territorial Savings Bank的一级杠杆资本实际比率为10.74%，普通股一级风险资本实际比率为26.05%，一级风险资本实际比率为26.05%，总风险资本实际比率为26.62%[101] - 截至2022年12月31日，Territorial Savings Bank的一级杠杆资本实际比率为10.87%，普通股一级风险资本实际比率为25.98%，一级风险资本实际比率为25.98%，总风险资本实际比率为26.20%[101] 利率风险与经济价值评估 - 利率上升400个基点时，估计经济价值（EVE）增加98,206千美元，EVE变化百分比为 -59.56%，EVE比率为6.35% [107] - 利率上升300个基点时，估计EVE增加128,480千美元，EVE变化百分比为 -47.09%，EVE比率为7.89% [107] - 利率上升200个基点时，估计EVE增加165,457千美元，EVE变化百分比为 -31.87%，EVE比率为9.61% [107] - 利率上升100个基点时，估计EVE增加204,119千美元，EVE变化百分比为 -15.95%，EVE比率为11.21% [107] - 利率不变时，估计EVE为242,841千美元，EVE比率为12.60% [107] - 利率下降100个基点时，估计EVE增加274,916千美元，EVE变化百分比为13.21%，EVE比率为13.52% [107] - 利率下降200个基点时，估计EVE增加295,974千美元，EVE变化百分比为21.88%，EVE比率为13.86% [107] - 2023年3月31日至6月30日，房地美抵押支持证券利率上升33个基点 [107] - 抵押贷款利率上升使公司生息资产价值下降 [107] - EVE表对利率风险的测量不能精确预测市场利率变化对公司EVE和净利息收入的影响 [107] 其他财务信息 - 截至2023年6月30日，Territorial Bancorp Inc.独立报表的流动资产为2040万美元[100] - 截至2023年6月30日，公司有200万美元的固定利率贷款承诺和1380万美元的未使用信贷额度，一年内到期的定期存款总计4.395亿美元，占总存款的26.7%[98]