自然灾害影响 - 截至2023年9月30日，公司因毛伊岛野火有290万美元抵押贷款的抵押房屋部分或全部被毁，另有1880万美元抵押贷款未受影响，拉海纳分行被烧毁，账面价值5000美元的租赁改良、家具和固定装置在该季度核销[128] 流动性与贷款情况 - 2023年前九个月，公司从联邦住房贷款银行获得1.25亿美元新贷款，增强了流动性并降低了利率风险[130] - 2023年和2022年前九个月，公司分别出售本金余额为82.7万美元和540万美元的待售固定利率抵押贷款；2023年前九个月联邦住房贷款银行贷款净额增加1.15亿美元至2.56亿美元，2022年保持在1.41亿美元；证券回购协议下出售的证券在2023年和2022年前九个月均保持在1000万美元[135] - 2023年前9个月和2022年前9个月，公司分别发放贷款8300万美元和1.274亿美元[185] - 2023年前9个月和2022年前9个月，公司分别购买面值680万美元和1.595亿美元的证券[185] - 2023年前9个月存款减少6510万美元，2022年前9个月增加3000万美元；2023年前9个月FHLB借款增加1.15亿美元至2.56亿美元[186] - 2023年前9个月公司获得1.25亿美元新的2至6年期FHLB预付款[198] - 2023年和2022年前9个月，公司分别出售82.7万美元和540万美元固定利率抵押贷款以降低利率风险[198] 非performing资产与信贷损失准备 - 截至2023年9月30日，公司非performing资产为230万美元，占总资产的0.10%，2022年12月31日为230万美元，占比0.11%；2023年和2022年前九个月分别转回信贷损失准备14.7万美元和贷款损失准备60.3万美元[133] - 2023年和2022年第三季度，公司分别录得25.9万美元和10.9万美元的信贷损失拨备转回，信贷/贷款损失拨备与总贷款的比率分别为0.38%和0.16%[159] - 2023年和2022年前九个月，公司分别录得14.7万美元和60.3万美元的信贷损失拨备转回，信贷/贷款损失拨备与总贷款的比率分别为0.38%和0.16%[171] 资产持有情况 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司分别持有由房利美、房地美和吉利美发行的7.148亿美元和7.386亿美元抵押贷款支持证券[136] 总资产变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产增加4160万美元，即1.9%，达到22亿美元，主要因现金增加4860万美元和贷款增加1170万美元，部分被投资证券减少2380万美元抵消[139] - 截至2023年9月30日，公司总资产为22.01215亿美元，总负债为19.47849亿美元，股东权益为2533.66万美元[152] 现金及现金等价物变化 - 截至2023年9月30日，公司现金及现金等价物为8910万美元，较2022年12月31日增加4860万美元，即119.8%，主要因借款增加1.15亿美元，部分被存款减少6510万美元抵消[140] - 截至2023年9月30日，公司现金及现金等价物共计8910万美元[180] 贷款总额情况 - 截至2023年9月30日，公司贷款总额为13亿美元，占总资产的59.1%，前九个月贷款组合增加1170万美元，即0.9%[141] - 截至2023年9月30日，公司有610万美元固定利率贷款承诺和1480万美元未使用信贷额度[184] 存款情况 - 截至2023年9月30日，公司存款为17亿美元，较2022年12月31日减少6510万美元，即3.8%，主要因存折储蓄账户减少1.464亿美元和支票账户减少1320万美元，部分被定期存款增加9680万美元抵消[144] 借款与股东权益情况 - 截至2023年9月30日，公司借款总额为2.66亿美元，较2022年12月31日增加1.15亿美元，即76.2%；股东权益为2.488亿美元，较2022年12月31日减少780万美元，即3.0%[146][147] 短期净收入情况 - 截至2023年9月30日的三个月，公司净收入降至88万美元，较2022年同期减少300万美元，降幅77.4%[154] 短期净利息收入情况 - 截至2023年9月30日的三个月，净利息收入降至1000万美元，较2022年同期减少430万美元，降幅30.0%[155] 短期利息费用与收入情况 - 截至2023年9月30日的三个月，利息费用增加550万美元，增幅306.1%，原因是平均付息负债成本增加120个基点，平均余额增加2840万美元[155] - 截至2023年9月30日的三个月，利息收入增加120万美元，增幅7.6%，原因是平均生息资产收益率增加20个基点，平均余额增加2500万美元[155] 短期净息差和净利息收益率情况 - 截至2023年9月30日的三个月，净息差和净利息收益率分别为1.69%和1.90%，2022年同期分别为2.69%和2.75%[155] 短期其他生息资产与贷款利息收入情况 - 截至2023年9月30日的三个月，其他生息资产利息收入增至110万美元，较2022年同期增加67.8万美元，增幅181.8%[156] - 截至2023年9月30日的三个月，贷款利息收入增至1190万美元，较2022年同期增加51万美元，增幅4.5%[156] 九个月净利息收入情况 - 截至2023年9月30日的九个月，净利息收入降至3321.7万美元，较2022年同期减少4221.5万美元[152] - 2023年前九个月净利息收入降至3320万美元，较2022年同期的4220万美元减少900万美元，降幅21.3%[166] 九个月净息差和净利息收益率情况 - 截至2023年9月30日的九个月，净息差和净利息收益率分别为1.92%和2.10%，2022年同期分别为2.68%和2.73%[153] 第三季度利息支出情况 - 2023年第三季度利息支出增至740万美元，较2022年同期的180万美元增加550万美元，增幅306.1%[157] 第三季度非利息收入情况 - 2023年第三季度非利息收入降至58.9万美元，较2022年同期的61.5万美元减少2.6万美元，降幅4.2%[161] 第三季度非利息支出情况 - 2023年第三季度非利息支出降至966.7万美元，较2022年同期的976.9万美元减少10.2万美元，降幅1.0%[163] 第三季度所得税情况 - 2023年第三季度所得税为33.5万美元，有效税率27.6%；2022年同期为140万美元，有效税率26.5%[164] 前九个月净收入情况 - 2023年前九个月净收入降至470万美元，较2022年同期的1270万美元减少800万美元，降幅63.1%[165] 前九个月利息收入与支出情况 - 2023年前九个月利息收入增至5140万美元，较2022年同期的4650万美元增加490万美元，增幅10.6%[167] - 2023年前九个月利息支出增至1820万美元，较2022年同期的430万美元增加1390万美元，增幅326.5%[168] 前九个月非利息收入与支出情况 - 2023年前9个月非利息收入较2022年同期减少120万美元，降幅38.5%[173] - 2023年前9个月非利息支出较2022年同期减少12.1万美元，降幅0.4%[175][176] 前九个月所得税情况 - 2023年前9个月所得税费用为170万美元，有效税率27.1%；2022年同期为420万美元，有效税率25.0%[177] 流动资产与资本比率情况 - 截至2023年9月30日，Territorial Bancorp Inc.独立报表的流动资产为1800万美元[187] - 截至2023年9月30日，Territorial Savings Bank各项资本比率均超过“资本充足”机构的最低要求[190][192] 利率敏感性分析 - 利率瞬间持续上升100 - 400个基点或下降100 - 200个基点时，公司对经济价值的权益（EVE）进行敏感性分析[200] - 截至2023年6月30日，利率上升400个基点，估计EVE减少1.96911亿美元，变化百分比为 - 125.33% [203] - 截至2023年6月30日，利率上升300个基点，估计EVE减少1.53054亿美元，变化百分比为 - 97.42% [203] - 截至2023年6月30日，利率上升200个基点，估计EVE减少1.05105亿美元，变化百分比为 - 66.90% [203] - 截至2023年6月30日，利率上升100个基点，估计EVE减少5358.2万美元，变化百分比为 - 34.10% [203] - 截至2023年6月30日，利率下降100个基点，估计EVE增加4666万美元，变化百分比为29.70% [203] - 截至2023年6月30日，利率下降200个基点，估计EVE增加8765.8万美元，变化百分比为55.79% [203] 利率对生息资产价值影响 - 2023年6月30日至9月30日，房利美抵押支持证券利率上升41个基点，导致公司生息资产价值下降[204]