收入和利润 - 净利息收入前三季度为16.60亿美元，去年同期为16.76亿美元，下降0.9%[14] - 非利息收入前三季度为5969.5万美元，去年同期为5502.4万美元，增长8.5%[14] - 归属于Tompkins的净利润前三季度为6979.9万美元，去年同期为5361.0万美元，增长30.2%[14] - 基本每股收益前三季度为4.74美元，去年同期为3.60美元，增长31.7%[14] - 2021年第三季度归属于公司的净利润为2134.2万美元，相比2020年同期的2423万美元下降11.9%[23] - 2021年前九个月归属于公司的净利润为6979.9万美元，相比2020年同期的5361万美元增长30.2%[24] - 2021年第三季度基本每股收益为1.46美元，较2020年同期的1.63美元下降10.4%[85] - 2021年前九个月基本每股收益为4.74美元，较2020年同期的3.60美元增长31.7%[86] - 2021年第三季度公司净利润为2134.2万美元，较2020年同期的2423.0万美元下降11.9%[85] - 2021年前九个月公司净利润为6979.9万美元，较2020年同期的5361.0万美元增长30.2%[86] - 2021年第三季度净利润为2130万美元，同比下降290万美元或11.9%[173][174] - 2021年前九个月净利润为6980万美元，同比增加1620万美元或30.1%[173][174] - 归属于Tompkins金融公司的净收入为6979.9万美元[125] - 2021年第三季度非利息总收入为2085.4万美元，2020年同期为1888.7万美元，同比增长10.4%[112] - 2021年前九个月非利息总收入为5969.5万美元，2020年同期为5502.4万美元，同比增长8.5%[112] - 2021年第三季度非利息收入为2090万美元，同比增长10.4%[199] 成本和费用 - 非利息支出前三季度为1.42亿美元，去年同期为1.38亿美元，增长3.2%[14] - 2021年前九个月支付利息现金1593.5万美元，相比2020年同期的2462.6万美元下降35.3%[21] - 2021年前九个月支付税款现金2338.6万美元，相比2020年同期的1624.3万美元增长43.9%[21] - 2021年前九个月的专业费用支出为528万美元，较2020年同期的465.4万美元增长13.4%[102] - 2021年前九个月的技术费用为881.8万美元，与2020年同期的877.1万美元基本持平[102] - 2021年前九个月的其他营业费用总额为3551.9万美元，较2020年同期的3355.3万美元增长5.9%[102] - 非利息支出为1.42亿美元，其中银行业务占1.14亿美元[125] - 第三季度非利息支出为4060万美元，同比增长320万美元或8.5%；前九个月支出为1.138亿美元，同比增长370万美元或3.3%，其中包含因提前偿还1.35亿美元FHLB定息预付款而产生的290万美元罚金[181] - 2021年第三季度薪酬福利支出占非利息支出的61.0%，前九个月占62.9%[205] - 2021年第三季度有效所得税率为23.7%，高于2020年同期的20.7%[208] 信贷损失准备金 - 信贷损失准备金拨备前三季度为负613.3万美元，去年同期为正1741.8万美元[14] - 2021年第三季度末信贷损失准备金总额为4625.9万美元，较期初减少约1246万美元（-2.6%）[67] - 2021年第三季度信贷损失准备金计提为负值（贷项），总额为负117.7万美元，显示准备金释放[67] - 2021年前九个月信贷损失准备金总额从期初的5166.9万美元降至4625.9万美元，减少541万美元（-10.5%）[70] - 2021年前九个月信贷损失准备金计提为负640.5万美元，而2020年同期为正1614.5万美元[70][71] - 表外信贷风险敞口的信贷损失准备金从2020年底的190万美元增至2021年9月30日的220万美元[71] - 2021年第三季度表外信贷风险敞口计提了5.5万美元的贷项，而2020年同期计提了41.7万美元的贷项[71] - 截至2021年9月30日，抵押依赖贷款的信贷损失准备金分配为320.9万美元，其中商业房地产占318万美元[72] - 2021年第三季度信贷损失拨备为负613.3万美元，而2020年同期为负218万美元[125][126] - 信贷损失拨备第三季度为冲回120万美元，而2020年同期为冲回21.8万美元；前九个月为冲回610万美元，而2020年同期为计提1740万美元，其中2020年第一季度包含1680万美元与新冠疫情相关的拨备费用[179] - 2021年第三季度信贷损失拨备为负120万美元，前九个月为负610万美元，而2020年同期分别为负21.8万美元和正1740万美元[198] 贷款和租赁组合 - 贷款总额从52.60亿美元降至50.97亿美元，下降3.1%[11] - 贷款和租赁总额从2020年12月31日的52.679亿美元降至2021年9月30日的51.065亿美元，下降3.0%[50] - 商业房地产贷款总额从2020年12月31日的25.692亿美元增至2021年9月30日的26.160亿美元，增长1.8%[50] - 逾期90天或以上的贷款从2020年12月31日的1.43亿美元增至2021年9月30日的2.870亿美元，增长100.7%[53][54] - 商业房地产其他贷款中逾期90天或以上的部分从2020年12月31日的712.5万美元增至2021年9月30日的2165.1万美元，增长204.0%[53][54] - 非应计贷款和租赁从2020年12月31日的未明确金额增至2021年9月30日的4.794亿美元[57] - 商业房地产其他贷款的非应计金额在2021年9月30日为3.386亿美元，其中7450万美元逾期超过89天但仍计息[57] - 截至2020年12月31日，公司非应计贷款及租赁总额为2601.8万美元，其中商业房地产其他类别占2308万美元[58] - 截至2020年12月31日，逾期超过89天但仍计息的贷款及租赁总额为3897.6万美元，其中商业房地产其他类别占2350.9万美元[58] - 2021年第三季度仅有一笔住房权益贷款（11.2万美元）进行了困难债务重组，重组方式为延长期限和降低利率[74] - 截至2021年9月30日，商业与工业贷款（其他类）总额为7.279亿美元，其中99.6%（7.20965亿美元）为正常类贷款[78] - 截至2021年9月30日，PPP贷款总额为1.4193亿美元，全部为正常类贷款[78] - 截至2021年9月30日，商业房地产贷款总额为22.5319亿美元，其中93.2%（21.0101亿美元）为正常类贷款[78] - 截至2020年12月31日，商业与工业贷款（其他类）总额为7.92987亿美元，其中98.7%（7.8184亿美元）为正常类贷款[79] - 截至2020年12月31日，PPP贷款总额为2.91252亿美元，全部为正常类贷款[79] - 截至2020年12月31日，商业房地产贷款总额为22.0431亿美元，其中92.9%（20.47369亿美元）为正常类贷款[79] - 在截至2020年9月30日的九个月内，共有4笔不良债务重组贷款，总记录投资额为32.1万美元[75] - 在上述不良债务重组贷款中，有2笔在九个月内发生违约，违约后记录投资额为12.4万美元[75] - 商业与工业贷款（农业类）中，次级类贷款从2020年12月31日的500.4万美元降至2021年9月30日的453.2万美元[78][79] - 商业房地产贷款（建筑类）中，正常类贷款从2020年12月31日的1.60772亿美元增至2021年9月30日的1.69231亿美元[78][79] - 2021年9月30日住宅抵押贷款总额为12.70亿美元，较2020年12月31日的12.35亿美元增长2.8%[81][82] - 2021年9月30日住宅房屋净值贷款总额为1.86亿美元，较2020年12月31日的2.01亿美元下降7.5%[81][82] - 2021年9月30日消费直接贷款总额为6669.4万美元，较2020年12月31日的6139.9万美元增长8.6%[81][82] - 公司延期还款计划涉及3,843笔贷款，总额达16亿美元[168] - 截至2021年9月30日，延期还款贷款余额为1280万美元，占总贷款的0.25%[168] - 薪资保护计划贷款总额为6.941亿美元，其中约5.52亿美元已根据计划条款获得减免[171] - 截至2021年9月30日，公司不良资产占总资产的0.75%，高于2020年12月31日的0.60%[172] 投资证券 - 可供出售债务证券总额截至2021年9月30日的摊余成本为20.72498亿美元，公允价值为20.66927亿美元，未实现收益1802.1万美元，未实现损失2359.2万美元[32] - 持有至到期债务证券总额截至2021年9月30日的摊余成本为2.69268亿美元，公允价值为2.68283亿美元，未实现收益111.4万美元，未实现损失209.9万美元[33] - 2021年前九个月出售可供出售债务证券实现收益110万美元，实现损失85.1万美元，出售所得款项为1.427亿美元[34] - 2021年前九个月权益证券确认净损失1.8万美元，而2020年同期为净收益1.7万美元[34] - 截至2021年9月30日，可供出售债务证券未实现损失总额为2359.2万美元，其中持有时间少于12个月的证券未实现损失为1660万美元，持有12个月或更长的证券未实现损失为699.2万美元[36] - 截至2021年9月30日，持有至到期债务证券未实现损失总额为209.9万美元，全部来自持有时间少于12个月的证券[37] - 按合同到期日划分，截至2021年9月30日，可供出售债务证券中一年内到期的摊余成本为5701.1万美元，一年至五年到期的为4.63136亿美元，五年至十年到期的为4.87701亿美元，十年后到期的为5677万美元[44] - 抵押贷款支持证券截至2021年9月30日的摊余成本为10.0788亿美元，公允价值为10.05324亿美元[44] - 可供出售债务证券总额从2020年12月31日的15.999亿美元增至16.272亿美元，增长1.7%[47] - 持有至到期债务证券在2021年9月30日的摊余成本为2.693亿美元，公允价值为2.683亿美元[47] - 公司持有的FHLBNY股票、FHLBPITT股票和ACBB股票总额分别为930万美元、100万美元和9.5万美元[48] - 截至2021年9月30日，可供出售债务证券总额为20.67亿美元，较2020年12月31日的16.27亿美元增长27%[132][133] - 截至2021年9月30日，三级公允价值计量的权益证券为91万美元[132] - 2021年第三季度个别评估贷款的公允价值损失为15万美元[138] - 截至2021年9月30日，现金及现金等价物账面金额与公允价值均为3.33487亿美元[145] - 截至2021年9月30日，持有至到期证券账面金额为2.69268亿美元，公允价值为2.68283亿美元[145] - 截至2021年9月30日，贷款/租赁净额账面金额为50.50519亿美元，公允价值为50.72855亿美元，其公允价值全部归类为第三层级[145] - 截至2021年9月30日，定期存款账面金额为6.75499亿美元，公允价值为6.79335亿美元[145] - 截至2021年9月30日，其他存款账面金额与公允价值均为64.15399亿美元[145] - 截至2020年12月31日，贷款/租赁净额账面金额为52.08658亿美元，公允价值为52.26301亿美元，其中第二层级为2217.1万美元，第三层级为52.0413亿美元[146] - 公司调整第三方评估的房地产抵押品价值时，通常会将评估价值下调5%至8%以考虑销售和成交成本[144] - 截至2020年9月30日九个月期间，个别评估资产的公允价值变动损失为130.5万美元[142] - 截至2020年9月30日九个月期间，其他房地产持有资产的公允价值变动损失为2.7万美元[142] 资产和负债 - 总资产从76.22亿美元增长至81.13亿美元，增长6.4%[11] - 存款总额从64.38亿美元增至70.91亿美元，增长10.1%[11] - 经营活动产生的现金流量净额为9135.4万美元，去年同期为6131.6万美元，增长49.0%[18] - 截至2021年9月30日，公司股东权益总额为7.22357亿美元，相比2020年同期的7.13611亿美元增长1.2%[23][24] - 截至2021年9月30日，公司累计其他综合亏损为5509.4万美元，相比2020年同期的2386.4万美元，亏损扩大131.0%[23][24] - 公司总资产截至2021年9月30日为81.1311亿美元，其中银行板块资产为80.5145亿美元，占比99.2%[122] - 总资产为77.95亿美元，净贷款和租赁为53.46亿美元[125] - 存款总额为66.01亿美元[125] 其他综合收益/亏损 - 2021年前九个月其他综合亏损为2302万美元，相比2020年同期其他综合收入1970万美元，恶化216.9%[24] - 2021年第三季度其他综合亏损为955.2万美元，较2020年同期的372.8万美元亏损扩大156.2%[88] - 截至2021年9月30日的九个月内，其他综合亏损总额为2302万美元，而2020年同期为综合收益1970万美元，反映出财务状况的重大负面变化[90] - 可供出售债务证券的未实现净亏损在九个月内为2481.7万美元，与2020年同期的1823.9万美元未实现净收益形成对比[90][91] - 员工福利计划相关成本的重分类调整在九个月内为税前238万美元，税后179.7万美元[90][95] - 累计其他综合亏损余额从2021年1月1日的3207.4万美元扩大至2021年9月30日的5509.4万美元[91] 业务板块表现 - 银行板块在2021年第三季度净利息收入为5609.0万美元，占合并净利息收入的99.99%[122] - 净利息收入为1.66亿美元，其中银行业务贡献1.66亿美元[125] - 非利息收入为5969.5万美元，财富管理业务贡献2753.1万美元[125] - 2021年第三季度银行业务部门净利息收入为5610万美元，同比下降220万美元或3.7%[178] - 2021年前九个月银行业务部门净利息收入为1.66亿美元，同比下降160万美元或1.0%[178] - 2021年第三季度及前九个月的净利息收入分别包含330万美元和800万美元的PPP贷款净递延费用[178] - 第三季度非利息收入为640万美元，同比增长44万美元或7.4%，主要由卡服务收入增长29.8万美元（12.3%）和存款账户服务费增长19.4万美元（13.4%）驱动；前九个月非利息收入为1920万美元，同比下降4.2万美元或0.2%[180] - 保险板块第三季度净利润为230万美元，同比增长46.2万美元或25.7%；总收入同比增长92.7万美元或10.3%，主要得益于商业险收入增长[182] - 保险板块前九个月净利润同比增长170万美元或47.2%，总收入同比增长300万美元或12.2%，主要因总佣金收入增长150万美元（6.8%）及或有收入增长89万美元（39.7%）[183] - 财富管理板块第三季度净利润为130万美元，同比增长49.4万美元或60.0%；收入同比增长61.4万美元或13.8%，主要因管理资产增长带来的咨询费收入增加[184] - 财富管理板块前九个月净利润为360万美元，同比增长120万美元或47.8%，主要驱动因素同样是咨询费收入增长；非利息支出同比增长2.1%[185] 净利息收入和息差 - 2021年第三季度总生息资产平均余额为77.537亿美元，净利息收入为5609.8万美元，净息差为2.89%；2020年同期生息资产平均余额为72.040亿美元，净利息收入为