收入和利润（同比变化） - 净利息收入为5661.4万美元，较2021年同期的5503.7万美元增长2.9%[14] - 归属于Tompkins Financial Corporation的净收入为2327.3万美元，较2021年同期的2562.6万美元下降9.2%[14] - 基本每股收益为1.61美元，较2021年同期的1.73美元下降6.9%[14] - 2022年第一季度归属于公司的净利润为2327.3万美元，较2021年同期的2562.6万美元下降9.2%[23] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为2327.3万美元，较2021年同期的2562.6万美元下降9.2%[76] - 2022年第一季度净利润为2330万美元，摊薄后每股收益1.60美元，相比2021年同期的2560万美元（每股收益1.72美元）有所下降[145] - 2022年第一季度净利息收入为5660万美元，较2021年同期增加160万美元或2.9%[149] - 2022年第一季度非利息收入为620万美元，较2021年同期下降12.5万美元或2.0%[151] - 保险业务部门净收入为210万美元，同比下降5.8万美元或2.7%[153] - 财富管理业务部门净收入为84万美元，同比下降30.1万美元或26.4%[155] - 应税等价净利息收入同比增长150万美元或2.8%[159] - 非利息收入为2000万美元，与去年同期持平，占总营收的26.1%[164] - 2022年第一季度所得税费用为700万美元，实际税率为23.0%，而2021年同期为670万美元和20.7%[172] 成本和费用（同比变化） - 2022年第一季度非利息支出为1202万美元，较2021年同期的1062.5万美元增长13.1%，其中技术支出增长25.8%至368.3万美元[86] - 2022年第一季度营销费用为105.6万美元，较2021年同期的49.4万美元大幅增长113.8%[86] - 2022年第一季度非利息支出为4680万美元，同比增长5.2%，占营收比例上升至61.2%[169] 贷款组合表现 - 贷款总额净额从2021年末的50.32467亿美元微降至2022年3月31日的50.21325亿美元[12] - 贷款和租赁总额从2021年12月31日的50.82亿美元微降至2022年3月31日的50.68亿美元[47] - 商业房地产贷款从2021年12月31日的26.53亿美元增至2022年3月31日的26.77亿美元[47] - 住宅房地产贷款从2021年12月31日的14.74亿美元增至2022年3月31日的14.93亿美元[47] - PPP贷款从2021年12月31日的7126万美元大幅减少至2022年3月31日的2409万美元[47] - 截至2022年3月31日，总贷款和租赁净额为50.63451亿美元，其中逾期超过90天的贷款为1297.9万美元[49] - 截至2022年3月31日贷款和租赁总额为51亿美元，较2021年末减少1200万美元（0.2%）[182] - 排除PPP贷款后，2022年3月31日总贷款较2021年末增加3510万美元（0.7%），PPP贷款减少4720万美元（66.2%）至2410万美元[182][186] - 商业房地产贷款总额为27亿美元，较2021年末增加2410万美元（0.9%），工商业贷款总额为8.14亿美元，减少5560万美元（6.4%）[186] - 住宅房地产贷款（包括房屋净值贷款）为15亿美元，较2021年末增加1910万美元（1.3%），占贷款和租赁总额的29.5%[182][183] 信贷资产质量与拨备 - 与2021年12月31日相比，总逾期贷款从1.1227亿美元增加至1.4714亿美元，增幅为31.1%[49][51] - 2022年3月31日，商业房地产贷款中逾期超过90天的部分从2021年12月31日的330.5万美元大幅增加至692.4万美元，增幅达109.5%[49][51] - 2022年第一季度，公司信贷损失拨备总额为负734,000美元，其中商业和工业贷款拨备增加69.5万美元，而商业房地产贷款拨备减少184.6万美元[62] - 截至2022年3月31日，不计提信贷损失准备金的非应计贷款和租赁总额为1478.8万美元，较2021年12月31日的1510.1万美元略有下降[52][53] - 2022年3月31日，非应计贷款和租赁总额为2520万美元，较2021年12月31日的2603.3万美元减少3.2%[52][53] - 2022年第一季度，总冲销额为24.6万美元，总回收额为26.3万美元，实现净回收1.7万美元[62] - 公司信贷损失拨备的期末余额从2022年年初的4284.3万美元下降至4212.6万美元，减少71.7万美元[62] - 截至2022年3月31日，被单独评估的抵押依赖贷款总额为1514.1万美元，其对应的信贷损失准备金（ACL）分配额为64万美元[64] - 截至2021年12月31日，被单独评估的抵押依赖贷款总额为1616.2万美元，其对应的信贷损失准备金（ACL）分配额为67万美元[65] - 2022年第一季度及2021年第一季度均未出现新的问题债务重组（TDR）[67] - 2022年第一季度信贷损失拨备为贷项52万美元，而2021年同期为贷项180万美元[150] - 截至2022年3月31日信贷损失准备金总额为4210万美元，较2021年末减少71.7万美元（1.7%），占贷款总额的0.83%[191] - 2022年3月31日不良贷款和租赁资产为3026.4万美元，较2021年12月31日下降89.3万美元（2.9%），占贷款总额的0.60%，低于2021年末的0.61%[193] - 信贷损失拨备覆盖率为139.20%（2022年3月31日），高于2021年12月31日的137.51%和2021年3月31日的103.38%[193][200] - 2022年第一季度贷款净回收额为1.7万美元，而2021年同期为净回收18万美元[193] - 2022年第一季度贷款信贷损失拨备为贷项73.4万美元，而2021年同期为贷项250万美元[194] - 2022年3月31日信贷损失拨备余额为4212.6万美元，占贷款和租赁资产总额的0.83%，低于2021年同期的0.93%[194] - 2022年3月31日不良资产总额为3035.2万美元，较2021年12月31日下降94万美元（3.0%），较2021年3月31日下降1750万美元（36.5%），占总资产的0.38%[197] - 2022年3月31日潜在问题贷款涉及21个商业关系，总额2750万美元，较2021年12月31日的25个关系、总额3650万美元有所改善[201] 投资证券表现 - 其他综合亏损为7989.9万美元，导致累计其他综合亏损从5595万美元扩大至1.35849亿美元[12][16] - 2022年第一季度其他综合亏损大幅增至7989.9万美元，而2021年同期为2487.6万美元[23] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券的总公允价值为19.811亿美元，较2021年末的20.445亿美元下降3.1%[32] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券的总未实现损失为1.27048亿美元，远高于2021年末的3290.3万美元[32] - 截至2022年3月31日，持有至到期债务证券的总公允价值为2.80917亿美元，较2021年末的2.82288亿美元略有下降[33] - 截至2022年3月31日，持有至到期债务证券的总未实现损失为2260.7万美元，显著高于2021年末的238.9万美元[33] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券未实现损失总额为1.27亿美元，较2021年12月31日的3290万美元大幅增加[34][35] - 持有至到期债务证券未实现损失从2021年12月31日的239万美元增至2022年3月31日的2261万美元[35] - 2022年3月31日可供出售债务证券总公允价值为19.81亿美元，低于摊余成本21.07亿美元，账面亏损1.26亿美元[43] - 2022年3月31日持有至到期债务证券总公允价值为2.81亿美元，低于摊余成本3.04亿美元，账面亏损2261万美元[45] - 公司2022年第一季度未确认任何投资证券的净信用减值费用[41] - 2022年第一季度其他综合税前亏损为10.581亿美元，税后净亏损为7989.9万美元，主要源于可供出售债务证券的未实现损失[77] - 2022年第一季度可供出售债务证券的未实现损失（税前）为10.6481亿美元，而2021年同期为3.3439亿美元，损失显著扩大[77][78] - 可供出售债务证券投资组合的未实现损失从2021年末的1930万美元增至2022年3月31日的1.258亿美元[174][176] 存款与流动性 - 总存款从2021年末的67.91435亿美元增至2022年3月31日的70.16739亿美元，增长3.3%[12] - 经营活动产生的净现金为2391.8万美元，投资活动使用的净现金为4789.1万美元，融资活动提供的净现金为1.35941亿美元[19] - 现金及现金等价物从2021年末的6310.7万美元增至2022年3月31日的1.75075亿美元，增长177.4%[12][19] - 总存款额增长2.253亿美元（3.3%），主要增长来自支票、储蓄和货币市场账户[174] - 现金及现金等价物余额增长1.12亿美元（177.4%），而证券总额减少4390万美元（1.9%）[174] 资本与股东权益 - 2022年第一季度现金股息为每股0.57美元，总额833.5万美元，高于2021年同期的每股0.54美元，总额804.9万美元[23] - 2022年第一季度公司回购并注销了130,168股普通股，总价值1037万美元[23] - 2022年第一季度权益证券确认亏损4.7万美元，而2021年同期亏损为1.2万美元[33] - 2022年第一季度末股东权益总额为6.57492亿美元，低于2021年同期末的7.09936亿美元[23] - 2022年第一季度加权平均流通股（基本）为1440万股，较2021年同期的1467.6万股减少1.9%[76] - 2022年第一季度总资产回报率为1.19%，低于2021年同期的1.33%；平均股东权益回报率为13.24%，低于2021年同期的14.42%[146] - 2022年第一季度现金股息总额为830万美元（每股0.57美元），占当期净利润的35.8%，较2021年同期的800万美元（每股0.54美元）增长5.6%[204] - 2022年3月31日总资本与风险加权资产比率为14.23%，一级普通股与风险加权资产比率为13.34%，均超过监管最低要求[208][209] - 截至2022年3月31日，公司子银行的资本比率超过最低要求资本比率加上完全分阶段实施的资本留存缓冲[210] - 2022年3月31日总权益为6.575亿美元，较2021年12月31日下降7140万美元（9.8%），主要原因是可供出售证券的未实现损失从1460万美元增至9500万美元[202] 业务部门表现 - 银行业务部门2022年第一季度净利息收入为5661.4万美元，较2021年同期的5503.7万美元增长2.9%[105][106] - 保险业务部门2022年第一季度非利息收入为943.4万美元，较2021年同期的941.3万美元略有增长[105][106] - 财富管理部门2022年第一季度非利息收入为493.4万美元，较2021年同期的478.2万美元增长3.2%[105][106] - 银行业务部门2022年第一季度净利润为2030万美元，较2021年同期的2230万美元下降200万美元或8.9%[148] 其他财务数据 - 总资产从2021年12月31日的78.19982亿美元增至2022年3月31日的78.91111亿美元，增加了7112.9万美元[12] - 非利息收入为1998.5万美元，与2021年同期的1998.3万美元基本持平[14] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券的总公允价值为19.811亿美元，较2021年末的20.445亿美元下降3.1%[32] - 2022年第一季度非利息收入为147.6万美元，较2021年同期的197.4万美元下降25.2%[86] - 2022年第一季度养老金计划净定期收益（收入）为-68.2万美元，而2021年同期为-54.5万美元[83] - 2022年第一季度公司从累计其他综合损益中摊销的金额（税后）为50.6万美元，低于2021年同期的61.9万美元[84] - 2022年第一季度非利息收入总额为1998.5万美元，与2021年第一季度的1998.3万美元基本持平[95] - 2022年第一季度卡服务收入为254.3万美元，较2021年同期的238.3万美元增长6.7%[95] - 截至2022年3月31日，公司总资产为78.9111亿美元，较2021年3月31日的80.9534亿美元下降2.5%[105][106] - 截至2022年3月31日，公司可供出售债务证券的公允价值总额为19.81148亿美元，全部归类为第二层级计量[109] - 截至2022年3月31日，保险和财富管理服务的应收账款分别为520万美元和280万美元[97] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券总额为20.445亿美元，全部归类为第二级公允价值计量[110] - 权益证券公允价值为90.2万美元，归类为第三级计量[110] - 2022年3月31日，单独评估贷款的公允价值为162.4万美元，归类为第三级计量[115] - 2022年3月31日，持有至到期证券的公允价值为2.809亿美元，较账面价值3.035亿美元存在折价[118] - 2022年3月31日，贷款/租赁净额公允价值为49.583亿美元，归类为第三级计量，较账面价值50.213亿美元低约1.3%[118] - 2022年3月31日，现金及现金等价物公允价值为1.751亿美元，与账面价值一致[118] - 2021年12月31日，贷款/租赁净额公允价值为50.287亿美元，较账面价值50.326亿美元略低[119] - 公司对房地产贷款抵押品公允价值评估时，会下调第三方评估价值的5%至8%以考虑销售和成交成本[117] - 2022年3月31日，时间存款公允价值为6.094亿美元，略低于账面价值6.159亿美元[118] - 2021年12月31日，时间存款公允价值为6.415亿美元，略高于账面价值6.397亿美元[119] - 净息差为3.04%，同比上升3个基点[160] - 平均生息资产增加1.231亿美元或1.7%，但平均收益率下降8个基点[159][161] - 证券平均余额增加6.392亿美元或36.3%，平均收益率上升11个基点至1.36%[161] - 利息支出减少220万美元或45.7%，计息负债成本下降17个基点[162] - 截至2022年3月31日总资产为79亿美元，较2021年12月31日增长7110万美元（0.9%）[174] - 净利息收入为总营收的73.9%，同比增长0.5个百分点[158]