收入和利润（同比环比） - 2022年第三季度净利息收入为5811.1万美元，同比增长3.6%[15] - 2022年前九个月净收入为6548.2万美元，较去年同期的6979.9万美元下降6.2%[15] - 2022年第三季度基本每股收益为1.49美元，较去年同期的1.46美元增长2.1%[15] - 2022年第三季度公司基本每股收益为1.49美元，稀释后每股收益为1.48美元[80] - 2021年第三季度公司基本每股收益为1.46美元，稀释后每股收益为1.45美元[80] - 2022年前九个月公司基本每股收益为4.55美元，稀释后每股收益为4.53美元[81] - 2021年前九个月公司基本每股收益为4.74美元，稀释后每股收益为4.72美元[81] - 2022年第三季度净利润为2130万美元，摊薄后每股收益1.48美元，与2021年同期持平[168] - 2022年前九个月净利润为6550万美元，同比下降430万美元或6.2%[168] - 2022年第三季度归属于Tompkins Financial Corporation的净利润为2134万美元[24] - 截至2022年9月30日九个月，公司归属于Tompkins Financial Corporation的净利润为6548.2万美元[26] - 2021年前九个月归属于Tompkins Financial Corporation的合并净利润为6979.9万美元[120] - 2022年第三季度归属于Tompkins Financial Corporation的合并净利润为2134.2万美元[116] - 2022年前九个月归属于Tompkins Financial Corporation的合并净利润为6548.2万美元[119] 成本和费用（同比环比） - 2022年第三季度信贷损失拨备为105.6万美元，而去年同期为信贷收益123.2万美元[15] - 截至2022年9月30日九个月，公司支付现金利息1120.3万美元，较上年同期的1593.5万美元下降29.7%[22] - 截至2022年9月30日九个月，公司支付现金税款1754万美元，较上年同期的2338.6万美元下降25.0%[22] - 2022年第三季度非利息支出为1223.7万美元，较2021年同期的1416.4万美元下降13.6%[96] - 2022年九个月技术支出为1125.3万美元，较2021年同期的881.8万美元增长27.6%[96] - 2022年九个月其他支出为1276.7万美元，较2021年同期的1539.9万美元下降17.1%[96] - 2022年前九个月信贷损失拨备为140万美元费用，而2021年同期为610万美元收益，造成750万美元的税前差异[168] - 公司非利息支出在2022年第三季度为3940万美元，同比下降110万美元或2.8%，主要驱动因素是2021年第三季度因提前偿还1.35亿美元FHLB固定利率预付款而产生的290万美元罚金[175] - 2022年第三季度非利息支出为4960万美元，同比下降1.2%；前九个月为1.456亿美元，同比上升2.4%[198] 各条业务线表现 - 2022年第三季度银行业务净利息收入为5810万美元，同比增长200万美元或3.6%[172] - 2022年前九个月银行业务净利息收入为1.73亿美元，同比增长700万美元或4.2%[172] - 2022年第三季度银行业务净利息收入为5811万美元，财富管理业务净利息收入接近为零[115] - 保险业务部门2022年第三季度净利润为270万美元，同比增长46.7万美元或20.7%，非利息总收入增长100万美元或10.1%[176] - 保险业务部门截至2022年9月30日的九个月净利润同比增长67万美元或12.3%，总收入增长140万美元或5.2%，主要得益于总佣金收入增长150万美元或6.4%[177] - 财富管理业务部门2022年第三季度净利润为59.6万美元，同比下降72.1万美元或54.8%，收入下降70.5万美元或14.0%，主要因管理资产减少导致咨询收入下降[179] - 2022年第三季度保险佣金及费用为1080万美元，同比增长10.1%；前九个月增长150万美元或5.6%[194] - 2022年第三季度财富管理费为430万美元，同比下降62万美元或12.5%；托管的资产公允价值为28亿美元[195] 贷款与信贷资产质量 - 截至2022年9月30日，贷款总额净额为52.086亿美元，较2021年底增长2.6%[12] - 截至2022年9月30日，贷款和租赁总额为52.12878亿美元，较2021年底的50.82288亿美元增长2.6%[47] - 截至2022年9月30日，商业房地产贷款总额为28.09235亿美元，是最大的贷款类别，较2021年底增长5.9%[47] - 截至2022年9月30日，逾期90天或以上的贷款总额为2094.9万美元，较2021年底的815.5万美元大幅增加156.9%[49][50] - 截至2022年9月30日，逾期贷款总额为2410.9万美元，占总贷款的比例约为0.46%，较2021年底的1122.7万美元增长114.8%[49][50] - 截至2022年9月30日，处于非应计状态的贷款和租赁总额为3001.3万美元[52] - 在非应计贷款中，有1753.9万美元的贷款未计提相应的信贷损失准备[52] - 商业房地产其他类别的非应计贷款金额最大，为1568.2万美元[52] - 截至2021年12月31日，公司非应计贷款和租赁总额为2603.3万美元，其中商业房地产占1389.3万美元，住宅房地产占1117.8万美元[53] - 2022年第三季度末，信贷损失准备金总额为4477.2万美元，较期初增加97.9万美元，其中商业房地产准备金增加330.7万美元至2653.9万美元[62] - 2022年第三季度，公司信贷损失准备金净计提额为110.1万美元，而2021年同期为净冲回117.7万美元[62][64] - 2022年前九个月，信贷损失准备金总额为4477.2万美元，较期初增加192.9万美元，期间净冲销额为-82.6万美元，但回收额为160.8万美元[65] - 2021年前九个月，信贷损失准备金净冲回640.5万美元，导致期末准备金总额降至4625.9万美元[66] - 截至2022年9月30日，抵押依赖贷款的摊余成本基础为1769.8万美元，其中商业房地产占1489.6万美元，但仅分配了18.7万美元的专项准备金[68] - 2022年第三季度，公司完成了6笔住宅房地产的困境债务重组，涉及金额60.8万美元，修改后未发生违约[71] - 公司确认在2022年和2021年的第三季度及前九个月，非应计贷款产生的利息收入均为0美元[53] - 截至2022年9月30日的九个月内，有6笔住宅房地产抵押贷款被归类为违约的困难债务重组，涉及账面投资金额为60.8万美元[72] - 截至2021年9月30日的九个月内，有1笔住宅净值贷款被归类为违约的困难债务重组，涉及账面投资金额为20.1万美元[72] - 截至2022年9月30日，商业与工业-其他贷款总额为7.187亿美元，其中“关注类”贷款为307万美元，“次级类”贷款为867万美元[74] - 截至2022年9月30日，商业房地产贷款总额为23.999亿美元，其中“关注类”贷款为6328万美元，“次级类”贷款为2708万美元[74] - 截至2022年9月30日，商业与工业-农业贷款总额为6658万美元，其中“次级类”贷款为378万美元[74] - 截至2021年12月31日，商业与工业-其他贷款总额为6.991亿美元，其中“关注类”贷款为349万美元，“次级类”贷款为666万美元[75] - 截至2021年12月31日，商业房地产贷款总额为22.786亿美元，其中“关注类”贷款为8100万美元，“次级类”贷款为3759万美元[75] - 截至2021年12月31日，商业与工业-农业贷款总额为9917万美元，其中“次级类”贷款为417万美元[75] - 截至2022年9月30日，商业与工业-PPP贷款总额为88万美元，全部为“正常类”[74] - 截至2021年12月31日，商业与工业-PPP贷款总额为7126万美元，全部为“正常类”[75] - 截至2022年9月30日，住宅抵押贷款总额为1,344,741千美元，其中不良贷款为10,684千美元，不良率约为0.79%[76] - 截至2022年9月30日，住宅房屋净值贷款总额为188,002千美元，其中不良贷款为2,356千美元，不良率约为1.25%[76] - 截至2022年9月30日，消费直接贷款总额为66,262千美元，其中不良贷款为117千美元，不良率约为0.18%[76] - 截至2021年12月31日，住宅抵押贷款总额为1,290,911千美元，其中不良贷款为8,719千美元，不良率约为0.68%[77] - 截至2021年12月31日，住宅房屋净值贷款总额为182,671千美元，其中不良贷款为2,459千美元，不良率约为1.35%[77] - 总贷款和租赁额在2022年9月30日达到52亿美元，较2021年12月31日增加1.33亿美元，增幅2.6%[210] - PPP贷款余额从2021年底的7130万美元大幅下降至2022年9月30日的87.5万美元，减少了7040万美元[210] - 剔除PPP贷款，2022年9月30日的总贷款较2021年12月31日增加2.034亿美元，增幅4.1%[210] - 商业房地产贷款总额从2021年底的26.5亿美元增至2022年9月30日的28.1亿美元[210] - 住宅房地产贷款总额从2021年底的14.7亿美元增至2022年9月30日的15.3亿美元[210] - 截至2022年9月30日，总贷款和租赁额占总资产的66.9%，而2021年12月31日该比例为64.9%[210] 存款与负债 - 截至2022年9月30日，存款总额为69.367亿美元，较2021年底增长2.1%[12] - 截至2022年9月30日，公司总资产为77.799亿美元，较2021年底的78.200亿美元略有下降[12] - 截至2022年9月30日，公司股东权益总额为5.72959亿美元，较2021年9月30日的7.22357亿美元下降20.7%[24][26] - 截至2022年9月30日，公司总资产为78亿美元，较2021年底下降4000万美元或0.5%；总存款增长1.453亿美元或2.1%[203] 证券投资组合表现 - 2022年前九个月其他综合亏损为1.873亿美元，主要受可供出售债务证券未实现亏损影响[17] - 截至2022年9月30日，累计其他综合亏损为2.432亿美元，而2021年底为5595万美元亏损[12] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券的摊余成本为20.101亿美元，未实现损失总额为2.69174亿美元，公允价值为17.40936亿美元[34] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券的摊余成本为3.12329亿美元，未实现损失总额为5357.4万美元，公允价值为2.58755亿美元[35] - 2022年前九个月，出售可供出售债务证券的已实现损失为4.85万美元，而2021年同期为110万美元；2022年前九个月股权证券的净损失为13.06万美元[35] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券中，处于未实现损失状态的证券公允价值总额为17.40539亿美元，其中持有超过12个月的证券未实现损失为2.1229亿美元[36] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券中，处于未实现损失状态的证券公允价值总额为2.58755亿美元，其中持有超过12个月的证券未实现损失为2139.6万美元[37] - 公司评估认为，住宅抵押贷款支持证券的未实现损失主要源于利率和市场流动性变化，而非信用质量问题，且公司无意在成本回收前出售这些证券[41] - 截至2022年9月30日，公司未对持有至到期债务证券（美国国债和政府支持实体证券）计提信用损失准备，因其信用风险极低[42] - 按合同到期日划分，2022年9月30日可供出售债务证券中，一年内到期的摊余成本为3222.5万美元，五年后到十年内到期的摊余成本为4.70646亿美元[44] - 2022年9月30日，可供出售债务证券中的抵押贷款支持证券摊余成本为8.93018亿美元，公允价值为7.58873亿美元[44] - 2022年前九个月，出售可供出售债务证券的收入为2460万美元，而2021年同期为1.427亿美元[35] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券总额为20.6379亿美元，公允价值为20.44513亿美元[45] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券的摊余成本为3.12329亿美元，公允价值为2.58755亿美元，较2021年底的公允价值2.82288亿美元有所下降[46] - 截至2022年9月30日，公司持有的FHLBNY股票和ACBB股票分别为910万美元和9.5万美元[46] - 截至2022年9月30日，公司证券投资组合为21亿美元，占总资产的26.4%，而2021年底为23亿美元，占29.8%[205] - 可供出售债务证券的未实现净亏损从2021年12月31日的1930万美元大幅增加至2022年9月30日的2.692亿美元[206] - 截至2022年9月30日，公司未计提信贷损失准备（ACL），且在2022年前九个月未确认与证券投资组合相关的信贷损失费用[208] - 公司确定所有受损证券均因利率和市场流动性变化所致，而非发行方信用问题，且无意在成本回收前出售这些证券[208] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券的公允价值总额为17.40936亿美元，均为第二层级估值[124] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券的公允价值总额为20.66927亿美元，均为第二层级估值[125] - 截至2022年9月30日，持有至到期证券账面价值为3.1233亿美元，其公允价值为2.5876亿美元，归类为第二级公允价值计量[136] 其他综合收益/亏损 - 截至2022年9月30日九个月，公司其他综合亏损为1.87287亿美元，导致综合亏损总额为1.21711亿美元[26] - 2022年第三季度，公司其他综合亏损为6436.8万美元，导致综合亏损总额为4299.7万美元[24] - 2022年第三季度其他综合亏损为税后64,368千美元，主要源于可供出售债务证券未实现损失增加85,912千美元[82] - 截至2022年9月30日的九个月内，可供出售债务证券的未实现净亏损变动为税前2.499亿美元，税后净额为1.887亿美元[84] - 2022年九个月的其他综合亏损为税前2.480亿美元，税后净额为1.873亿美元，主要由可供出售证券的未实现亏损驱动[84] - 截至2022年9月30日，累计其他综合亏损余额为2.432亿美元，较2022年初的5590万美元亏损大幅扩大[85] - 2022年第三季度，从累计其他综合收益重分类至利润表的净额为税后50.5万美元，其中与员工福利计划相关的为46.8万美元[85][87] 非利息收入 - 2022年第三季度非利息收入为97.7万美元，较2021年同期的176.9万美元下降44.8%[96] - 2022年第三季度非利息收入总额为2069.2万美元，较2021年同期的2085.4万美元下降0.8%[105] - 适用ASC 606准则的非利息收入为2014.2万美元，其中保险收入1082.5万美元，信托与资产管理收入320.9万美元[105] - 不适用ASC 606准则的非利息收入为55万美元，较2021年同期的142.3万美元大幅下降61.4%[105] - 2022年前九个月非利息收入总额为5962.1万美元，与2021年同期的5969.5万美元基本持平[105] - 2022年第三季度非利息收入为600万美元，同比下降44.3万美元或6.9%[174] - 2022年第三季度存款账户服务费收入同比增长27.9万美元或17.0%[174] - 2022年第三季度及前九个月非利息收入分别为2070万美元和5960万美元，占总收入比例分别为26.3%和25.6%[193] 净利息收入与净息差 - 2022年第三季度合并