收入和利润（同比环比） - 2021年第二季度净利息收入为5484.6万美元，较2020年同期的5636.6万美元下降2.7%[14] - 2021年上半年净利息收入为1.099亿美元，与2020年同期的1.093亿美元基本持平[14] - 2021年上半年归属于公司的净利润为4845.7万美元，较2020年同期的2938万美元大幅增长64.9%[14] - 2021年第二季度基本每股收益为1.55美元，较2020年同期的1.44美元增长7.6%[14] - 2021年第二季度归属于公司的净利润为2286.2万美元，较2020年同期的2146.3万美元增长6.5%[23] - 2021年上半年归属于公司的净利润为4852.1万美元，较2020年同期的2944.9万美元增长64.8%[24] - 2021年第二季度归属于Tompkins Financial Corporation的合并净利润为2143.1万美元，而2020年同期为2938.0万美元，同比下降约27.0%[124][128] - 2021年上半年归属于Tompkins Financial Corporation的合并净利润为4845.7万美元，较2020年上半年的2143.1万美元增长126.1%[127][124] - 2021年第二季度合并净利息收入为5636.6万美元，2020年同期为1.09335亿美元，同比下降约48.5%[124][128] - 2021年上半年合并净利息收入为1.09883亿美元，较2020年上半年的5636.6万美元增长约95.0%[127][124] - 2021年第二季度净利润为2280万美元，摊薄后每股收益1.54美元，较2020年同期增长6.5%[176] - 2021年上半年净利润为4850万美元，摊薄后每股收益3.26美元，较2020年同期增长64.9%[176] - 2021年第二季度净利息收入为5480万美元，同比下降150万美元或2.7%[180] - 2021年上半年净利息收入为1.099亿美元，同比微增54.8万美元或0.5%[180] - 2021年第二季度应税等值净利息收入为6020万美元，同比下降160万美元或2.8%[193] 成本和费用（同比环比） - 2021年第二季度信贷损失拨备为负307.1万美元（回拨），而2020年同期为拨备87.7万美元[14] - 2021年上半年支付的现金利息为1028.8万美元，相比2020年同期的1814.8万美元下降43.3%[21] - 2021年上半年支付的现金税费为1934.1万美元，相比2020年同期的161.0万美元大幅增长1101.3%[21] - 2021年第二季度信贷损失拨备为87.7万美元，而2020年同期为1763.6万美元，同比下降约95.0%[124][128] - 2021年上半年信贷损失拨备为负490.1万美元（即拨备回拨），而2020年同期为1763.6万美元[127][128] - 2021年第二季度信贷损失拨备为贷项310万美元，同比减少390万美元[181] - 2021年上半年非利息收入为1280万美元，同比下降48.2万美元或3.6%[182] - 2021年第二季度和上半年非利息支出分别为3790万美元和7320万美元，同比分别增长140万美元（3.8%）和49.7万美元（0.7%）[183] - 2021年第二季度非利息支出为4740万美元，同比增长3.9%；上半年非利息支出为9200万美元，同比增长1.1%[203] - 2021年第二季度所得税支出为650万美元，实际税率为22.1%，高于去年同期的550万美元和20.5%的税率[206] - 2021年上半年利息支出为970.7万美元，同比减少760万美元或43.9%[196] 各条业务线表现 - 2021年第二季度，银行业务部门贡献净收入2073万美元，保险部门贡献100万美元，财富管理部门贡献110万美元[122] - 保险板块2021年第二季度净利润为100万美元，同比增长25.9万美元或34.9%；总收入同比增长80.3万美元或10.9%[184] - 财富管理板块2021年第二季度净利润为110万美元，同比增长52.3万美元或90.0%；收入同比增长71.3万美元或17.4%[187] - 2021年第二季度投资服务收入为470万美元，同比增长79.7万美元或20.3%，截至2021年6月30日管理资产规模为50亿美元[200] 各地区表现 - 公司通过其四家银行子公司的63个银行网点（纽约43个，宾夕法尼亚州20个）开展业务[153] 管理层讨论和指引 - 公司计划在2021年下半年完成四家全资银行子公司的合并与品牌重塑，合并后的银行将使用“Tompkins Community Bank”名称[152] - 公司的主要资金来源包括存款、借款、回购协议下出售的证券以及贷款和投资活动的现金流[156] 资产与负债变化 - 总资产从2020年末的76.22亿美元增长至2021年6月30日的79.88亿美元，增幅为4.8%[11] - 净贷款和租赁从2020年末的52.09亿美元微降至2021年6月30日的51.28亿美元，降幅为1.6%[11] - 总存款从2020年末的64.38亿美元增长至2021年6月30日的68.37亿美元，增幅为6.2%[11] - 截至2021年6月30日，公司股东权益总额为7.28253亿美元，较2020年6月30日的6.98029亿美元增长4.3%[23][24] - 可供出售债务证券总额从2020年12月31日的15.99894亿美元增长至2021年6月30日的20.09317亿美元，增幅约25.6%[34] - 持有至到期债务证券组合于2021年6月30日新增，摊余成本为1.51848亿美元，公允价值为1.54299亿美元[36] - 截至2021年6月30日，贷款和租赁总额为51.88亿美元，较2020年12月31日的52.68亿美元下降1.5%[52] - 截至2021年6月30日，公司合并总资产为75.82056亿美元，较2020年12月31日的75.82056亿美元（基于数据推断）保持稳定，其中净贷款和租赁为53.72203亿美元[124] - 截至2021年6月30日，可供出售债务证券的公允价值为20.14089亿美元，较2020年12月31日的16.27193亿美元增长23.8%[133][134] - 截至2021年6月30日，公司总资产为80亿美元，较2020年底增加3.66亿美元或4.8%[207] - 截至2021年6月30日，证券余额较2020年底增加5.387亿美元或33.1%，达到22亿美元，占总资产的27.1%[207][208] - 截至2021年6月30日，贷款总额为52亿美元，较2020年底的53亿美元减少8520万美元或1.6%[207] - 截至2021年6月30日，存款总额较2020年底增加3.992亿美元或6.2%[207] - 可供出售债务证券的摊余成本从2020年底的15.999亿美元增至2021年6月30日的20.093亿美元[209] 贷款组合与信用质量 - 商业房地产贷款总额为25.74亿美元，与2020年底的25.69亿美元基本持平，其中“其他商业房地产”贷款占比最大，为22.14亿美元[52] - 住宅房地产贷款总额为14.34亿美元，较2020年底的14.36亿美元微降0.1%[52] - 截至2021年6月30日，逾期90天或以上的贷款总额为1164.6万美元，较2020年12月31日的1430万美元下降18.6%[55][56] - 2021年6月30日总逾期贷款（所有逾期天数）为1333.8万美元，较2020年12月31日的1731.2万美元下降23.0%[55][56] - 2021年6月30日非应计贷款和租赁总额为4801.9万美元，较2020年12月31日的3897.6万美元增长23.2%[59][61] - 在非应计贷款中，商业房地产类别占比最高，2021年6月30日为3540.1万美元，其中“其他商业房地产”为3424.7万美元[59] - 2021年6月30日，有2785.9万美元的非应计贷款未计提任何信贷损失准备[59] - 公司使用贴现现金流法估计除租赁部分外所有贷款类别的预期信用损失[63] - 信用损失模型使用全国失业率和国内生产总值年度变化百分比作为关键损失驱动因素[64] - DCF模型使用4个季度作为合理且可支持的预测期，并在8个季度内按直线法恢复至历史损失率[65] - 截至2021年6月30日，贷款信用损失准备金总额为4750.5万美元[70] - 2021年第二季度，贷款信用损失准备金净计提（贷项）为271.8万美元[70] - 2021年上半年，贷款信用损失准备金净计提（贷项）为522.8万美元[73] - 2020年采用ASC 326会计准则导致准备金减少253.4万美元[74] - 2020年上半年，贷款信用损失准备金净计提为1594.6万美元[74] - 截至2021年6月30日，抵押依赖贷款的信用损失准备金分配额为182.1万美元[74] - 2021年第二季度及上半年，公司均未新增问题债务重组[75] - 2020年上半年，有2笔问题债务重组发生违约，违约后投资额为12.4万美元[76] - 2020年第二季度末，贷款信用损失准备金总额为5208.2万美元[72] - 截至2021年6月30日，公司商业与工业-其他贷款总额为7.559亿美元，其中正常类贷款6.179亿美元，占比81.7%[79] - 截至2021年6月30日，薪资保护计划（PPP）贷款总额为2.590亿美元，全部为正常类贷款[79] - 截至2021年6月30日，商业房地产贷款总额为22.138亿美元，其中正常类贷款20.630亿美元，占比93.2%[79] - 截至2020年12月31日，商业与工业-其他贷款总额为7.930亿美元，较2021年6月30日增长4.9%[80] - 截至2020年12月31日，薪资保护计划（PPP）贷款总额为2.913亿美元，较2021年6月30日增长12.5%[80] - 截至2020年12月31日，商业房地产贷款总额为22.043亿美元，与2021年6月30日数据基本持平[80] - 2021年上半年，商业与工业-农业贷款总额从0.945亿美元降至0.794亿美元，降幅为16.0%[79][80] - 2021年上半年，商业房地产-建筑贷款总额从1.630亿美元降至1.587亿美元，降幅为2.6%[79][80] - 公司提供了按发放年份划分的贷款信用质量指标表，数据截至2021年6月30日和2020年12月31日[81] - 截至2021年6月30日，总贷款组合中，住宅抵押贷款（Residential - Mortgages）总额为12.4645亿美元，其中不良贷款（Nonperforming）为902.2万美元，占比0.72%[82] - 截至2021年6月30日，住宅房屋净值贷款（Residential - Home Equity）总额为1.87581亿美元，其中不良贷款为253.4万美元，占比1.35%[82] - 截至2020年12月31日，住宅抵押贷款（Residential - Mortgages）总额为12.3516亿美元，其中不良贷款为1018万美元，占比0.82%[83] - 截至2020年12月31日，住宅房屋净值贷款（Residential - Home Equity）总额为2.00827亿美元，其中不良贷款为296.5万美元，占比1.48%[83] - 截至2021年6月30日，公司延期还款计划中的贷款总额约为1.294亿美元，占贷款总额的2.5%[169] - 截至2021年6月30日，已退出延期状态的贷款中，有0.9%逾期超过30天[169] - 在酒店和汽车旅馆行业，延期贷款余额为5681.2万美元，占该行业贷款组合的28.55%[171] - 截至2021年7月19日，公司已处理的薪资保护计划(PPP)贷款总额为6.952亿美元，其中约4.714亿美元已根据计划条款获得减免[172][173] - 截至2021年6月30日，公司不良资产占总资产的0.67%，高于2020年12月31日的0.60%[174] - 截至2021年6月30日，被列为“特别关注”的贷款总额为1.083亿美元，高于2020年同期的4470万美元[174] 非利息收入与支出 - 2021年第二季度非利息收入为166.5万美元，较2020年同期的246.6万美元下降32.5%[102] - 2021年上半年非利息收入为363.9万美元，较2020年同期的457万美元下降20.4%[102] - 2021年第二季度非利息支出为1073万美元，较2020年同期的1143.7万美元下降6.2%[102] - 2021年第二季度总非利息收入为1.886亿美元，2020年同期为1.718亿美元，同比增长9.8%[112] - 受ASC 606准则影响的非利息收入在2021年第二季度为1.749亿美元，2020年同期为1.494亿美元，同比增长17.0%[112] - 保险佣金收入（扣除分期计费等项目后）在2021年第二季度为805.4万美元，2020年同期为725.5万美元，同比增长11.0%[112] - 信托与资产管理收入在2021年第二季度为333.4万美元，2020年同期为279.0万美元，同比增长19.5%[112] - 卡服务收入在2021年第二季度为295.1万美元，2020年同期为228.3万美元，同比增长29.3%[112] - 2021年第二季度非利息收入为1890万美元，同比增长9.8%，占总收入的25.6%[198] - 2021年第二季度其他收入为170万美元，同比下降80.1万美元或32.5%[202] - 2021年上半年其他收入为360万美元，同比下降93.1万美元或20.4%，主要因2020年住宅抵押贷款销售收益更高[202] - 薪酬福利支出占非利息支出最大部分，在2021年第二季度和上半年分别占64.5%和63.9%[204] 投资证券表现 - 可供出售债务证券未实现损失总额从2020年12月31日的347.4万美元扩大至2021年6月30日的1716万美元[34][40] - 公司于2021年8月7日赎回面值为1000万美元的信托优先证券，导致非现金利息收入费用120万美元[32] - 2021年上半年，出售可供出售债务证券实现收益33万美元，而2020年同期为17.8万美元[38] - 2021年上半年，出售可供出售债务证券所得款项为3890万美元，而2020年同期为4260万美元[38] - 截至2021年6月30日，按合同到期日划分，一年内到期的可供出售债务证券摊余成本为5802.4万美元，公允价值为5867.3万美元[47] - 截至2021年6月30日，公司持有非上市FHLBNY股票1130万美元、FHLBPITT股票460万美元及ACBB股票9.5万美元[50] - 截至2021年6月30日，处于未实现亏损状态的可供出售债务证券公允价值为10.47131亿美元，未实现损失总额为1716万美元[40] - 2021年6月30日，住宅抵押贷款支持证券的未实现损失主要归因于利率和市场流动性变化，而非信用质量恶化[44] 现金流量 - 2021年上半年经营活动产生的现金流量净额为5049.3万美元，较2020年同期的4308.5万美元增长17.2%[18] - 2021年上半年投资活动使用的现金流量净额为4.84亿美元，主要用于购买可供出售和持有至到期债务证券[18] 其他财务数据 - 2021年第二季度其他综合损失为906.8万美元，而2020年同期为其他综合收益223.0万美元[23] - 2021年上半年其他综合损失为1580.8万美元，而2020年同期为其他综合收益2251.6万美元[24] - 2021年第二季度现金股息为每股0.54美元，总额804.8万美元，较2020年同期每股0.52美元及总额775.0万美元有所增长[23] - 2021年上半年现金股息总额为1609.7万美元，2020年同期为1553.9万美元[24] - 2021年第二季度公司回购并注销了80,004股普通股，总成本为647.5万美元[23] - 截至2021年6月30日，保险服务应收款为570万美元，财富管理服务应收款为210万美元[114] - 截至2021年6月30日，公司备用信用证的最大潜在义务为3300万美元，较2020年底的3140万美元增长5.1%[116] -