财务数据关键指标变化 - 2022年和2021年第三季度，公司总利息和股息收入分别为7,297千美元和6,234千美元，增长约17.05%[8] - 2022年和2021年第三季度，公司总利息支出分别为928千美元和629千美元，增长约47.54%[8] - 2022年和2021年前三季度，公司净收入分别为6,351千美元和6,995千美元，下降约9.21%[8] - 2022年和2021年第三季度，公司基本每股收益分别为0.40美元和0.50美元，下降约20%[8] - 2022年和2021年前三季度，公司基本每股收益分别为1.11美元和1.21美元，下降约8.26%[8] - 2022年和2021年第三季度，公司普通股每股股息分别为0.1575美元和0.1475美元，增长约6.78%[8] - 2022年和2021年前三季度，公司普通股每股股息分别为0.6150美元和0.5350美元，增长约14.95%[8] - 2022年和2021年前三季度，公司净收入分别为635.1万美元和699.5万美元，下降约9.21%；摊薄后每股收益分别为1.11美元和1.21美元，下降约8.3%[8][175] - 2022年前三季度养老金费用为23.4万美元，2021年同期为34.5万美元[101] - 2022年第三季度，净利息收入（未计贷款损失准备）较2021年同期增加13.6%，即76.4万美元[183] - 2022年第三季度，非利息收入较2021年同期减少120万美元[186] - 2022年第三季度，非利息支出环比减少6.3万美元，降幅1.3% [187] - 2022年前三季度，非利息收入下降130万美元，非利息支出增加89.7万美元，增幅6.4%[148] - 2022年前九个月，净利息收入（未计贷款损失准备）较2021年同期减少8.3%，即140万美元[176] - 2022年前九个月，非利息收入较2021年同期减少130万美元，降幅30.7% [179] - 2022年前九个月，非利息支出同比增加89.7万美元，增幅6.4% [180] - 2022年前九个月，联邦所得税拨备为64.6万美元，较2021年同期减少10.3万美元；有效税率为9.2%，2021年同期为9.7% [181] - 公司股东现金股息同比增加0.08美元，增幅15.0%，市值增加1.77美元，增幅12.4%，截至2022年9月30日达到16.07美元[153] 各条业务线表现 - 公司主要存款产品为支票、储蓄和定期存单账户，主要贷款产品为住宅抵押、商业和分期贷款[22] - 公司主要收入、经营收入和资产几乎都来自银行业务，所有银行业务归为一个可报告经营部门[21] - 公司多数创收交易不受ASC 606约束，受其他GAAP规范，在ASC 606范围内的创收活动为存款账户服务费[26][27] - 2022年9月30日止三个月，商业、商业房地产、住宅和分期贷款的预修改和后修改记录投资均为0[96] - 2022年9月30日止九个月，商业房地产贷款预修改记录投资为48000美元，后修改记录投资为48000美元；利息仅修改为1000美元，总修改为1000美元[98] - 2022年和2021年9月30日止九个月，问题债务重组对贷款损失备抵无影响[100] - 2022年和2021年9月30日及截至该日的三、九个月期间，过去12个月内修改的问题债务重组无违约情况[100] - 2022年9月30日商业贷款未使用信贷额度为7904.4万美元，2021年12月31日为7814.8万美元[103] 其他财务数据 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为760,854千美元和724,456千美元，增长约4.97%[5] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为707,708千美元和652,755千美元，增长约8.42%[5] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为53,146千美元和71,701千美元，下降约25.88%[5] - 2022年9月30日结束的三个月，公司净收入为2303美元，其他综合损失为6670美元，现金股息为887美元[12] - 2022年9月30日结束的九个月，公司净收入为6351美元，其他综合损失为21444美元，现金股息为3613美元[12] - 2022年九个月经营活动净现金为5362千美元，2021年为6339千美元[14] - 2022年九个月投资活动净现金为 - 106060千美元，2021年为2134千美元[14] - 2022年九个月融资活动净现金为52996千美元，2021年为31342千美元[17] - 2022年现金及现金等价物减少47702千美元，期末余额为35297千美元；2021年增加39815千美元，期末余额为91407千美元[17] - 2022年9月30日，可供出售证券摊余成本为22.8045亿美元，公允价值为21.1842亿美元，总未实现损失为1620.5万美元[59] - 2022年9月30日和2021年12月31日，为担保公共存款和其他目的而质押的证券账面价值分别为6590万美元和5580万美元[60] - 2022年9月30日和2021年12月31日，某些债务证券投资的总公允价值分别为2.113亿美元和1420万美元，分别占公司可供出售投资组合的87.6%和10%[61] - 2022年9月30日，公司有189项投资证券暂时减值[65] - 2021年9月30日前九个月，公司出售了1110万美元的州和市政证券，总收益约为125万美元；2022年9月30日前九个月未出售任何证券[66] - 2022年9月30日和2021年12月31日，总毛贷款分别为4.68364亿美元和4.54372亿美元，扣除贷款损失准备后分别为4.65745亿美元和4.50699亿美元[66] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备余额为2619万美元，较2022年1月1日的3673万美元减少[72] - 截至2022年9月30日，单独评估减值的贷款余额为3807万美元，集体评估减值的贷款余额为4.64557亿美元[72] - 截至2021年9月30日，贷款损失准备金余额为412.3万美元，较7月1日的454.2万美元减少41.9万美元[74] - 截至2021年12月31日，单独评估减值的贷款损失准备金余额为23万美元，集体评估减值的为344.3万美元[76] - 2022年9月30日，贷款组合中通过等级的总额为45666.7万美元，特殊关注为410万美元，次级为759.7万美元[79] - 2021年12月31日，通过等级贷款总额为44235.5万美元，特殊关注为794.3万美元，次级为407.4万美元[79] - 2022年9月30日，贷款组合中30 - 59天逾期且应计的总额为37.9万美元，60 - 89天为1.9万美元，90天以上及非应计为401.8万美元[86] - 2021年12月31日，30 - 59天逾期且应计的贷款总额为34.5万美元，90天以上及非应计为420.9万美元[88] - 截至2021年9月30日，单独评估减值的贷款余额为264万美元，集体评估减值的为45947.9万美元[74] - 截至2021年12月31日，单独评估减值的贷款余额为393.3万美元，集体评估减值的为45043.9万美元[76] - 2022年9月30日贷款总额为46836.4万美元，2021年12月31日为45437.2万美元[79] - 截至2022年9月30日，无特定估值备抵的商业贷款记录余额为15000美元，未偿还本金余额为30000美元，平均投资为30000美元，利息收入为1000美元[91] - 截至2022年9月30日，有特定估值备抵的商业房地产贷款记录余额为953000美元，未偿还本金余额为953000美元，特定备抵为406000美元，平均投资为983000美元，利息收入为30000美元[91] - 截至2022年9月30日，总计商业贷款记录余额为15000美元，未偿还本金余额为30000美元，平均投资为30000美元，利息收入为1000美元；商业房地产贷款记录余额为3792000美元，未偿还本金余额为3792000美元，特定备抵为406000美元，平均投资为3827000美元，利息收入为30000美元[91] - 截至2021年9月30日，无特定估值备抵的商业房地产贷款记录余额为128000美元，未偿还本金余额为128000美元，平均投资为158000美元，利息收入为2000美元[94] - 截至2021年9月30日，有特定估值备抵的商业房地产贷款记录余额为3805000美元，未偿还本金余额为3805000美元，特定备抵为230000美元，平均投资为2489000美元[94] - 截至2021年9月30日，总计商业房地产贷款记录余额为3933000美元，未偿还本金余额为3933000美元，特定备抵为230000美元，平均投资为85000美元，利息收入为2000美元[94] - 2022年9月30日累计其他综合收益（损失）税后净额为 - 1448万美元，2021年12月31日为696.4万美元[105] - 2022年9月30日美国政府机构资产公允价值为4409.6万美元，2021年12月31日无此资产数据[111] - 2022年9月30日抵押依赖减值贷款公允价值为54.7万美元，2021年12月31日为282.2万美元[118] - 2022年9月30日抵押依赖减值贷款市场可售性折扣范围为10% - 25%，2021年12月31日可比性调整范围为5% - 10%[120] - 2022年9月30日现金及现金等价物账面价值为3529.7万美元，公允价值为3529.7万美元[124] - 2022年9月30日贷款（扣除拨备后）账面价值为46574.5万美元，公允价值为45354.7万美元[124] - 2021年12月31日现金及现金等价物账面价值为8299.9万美元，公允价值为8299.9万美元[124] - 2021年12月31日贷款（扣除拨备后）账面价值为45069.9万美元，公允价值为45903.1万美元[124] - 截至2022年9月30日，公司总资产达7.609亿美元，较去年增加3050万美元，增幅4.2%[144] - 截至2022年9月30日，总贷款较去年增加620万美元，增幅1.4%，达4.684亿美元[144] - 截至2022年9月30日，证券和其他受限股票余额较去年增加7510万美元，增幅53.9%，达2.143亿美元[144] - 截至2022年9月30日，公司总非应计贷款为400万美元，占总贷款的0.86%，其中约380万美元（占比95%）来自一个商业关系[149] - 2022年前九个月，公司净冲销贷款总额低于1000美元，最近一个季度贷款损失拨备为15000美元，同比增加415000美元[149] - 截至2022年9月30日，公司资本充足，股权资产比为7.0%，股东权益总额为5310万美元，受证券投资组合损失影响，股东权益减少1450万美元，账面价值从11.74美元降至8.98美元[149] - 截至2022年9月30日，公司总贷款为4.684亿美元，较2021年12月31日增加1400万美元，其中商业及商业房地产贷款增加880万美元，住宅贷款增加550万美元，分期贷款减少34.1万美元[163] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金为260万美元，占总贷款的0.56%，2021年12月31日为370万美元，占比0.81%，2022年前九个月净回收1000美元，2021年同期净冲销9.1万美元[167] - 截至2022年9月30日，可供出售证券较2021年12月31日增加约6550万美元[168] - 截至2022年9月30日，公司核心存款增加约4010万美元，增幅6.7%，其中储蓄账户增加480万美元，增幅3.4%，付息和非付息活期存款增加910万美元，增幅2.2%，低于25万美元的定期存款增加2620万美元，增幅50.6%[170] - 截至2022年9月30日，股东权益为5310万美元，较2021年1