续保率数据 - 公司2023年12月31日止年度的月度加权平均续保率为88.6%[37] 再保险相关 - 佛罗里达飓风巨灾基金（FHCF）每年为参与的保险公司提供170亿美元的总承保能力[41] - 公司2023 - 2024年再保险计划满足佛罗里达州保险监管办公室（FLOIR）要求及评级机构压力测试和审查要求[40] - 2022年佛罗里达州立法机构授权通过“协助保单持有人再保险”（RAP）计划提供额外再保险支持，公司于2023年6月1日开始参与，该计划于2024年5月31日到期[41] 保费与索赔量季节性变化 - 公司历史上在财年第二和第三季度的直接保费收入较高，第一和第四季度较低[43] - 公司历史上在财年第三和第四季度的索赔量较高，第一和第二季度较低[43] 佛罗里达州保险市场改革 - 2019 - 2022年佛罗里达州立法机构多次尝试改革住宅物业保险市场，但效果不佳[46] - 2022年12月佛罗里达州立法机构通过改革法案，包括取消保单持有人法定单向律师费权利等[47] 保险监管检查与合规 - 佛罗里达州保险部门一般每五年对保险公司进行一次定期财务检查[48] - 公司作为保险实体的最终母公司，需遵守佛罗里达州保险控股公司法，包括定期提交信息等[49] 员工情况 - 截至2023年12月31日，公司有1244名全职员工，其中92%位于佛罗里达州，约66%的员工从事理赔管理业务，内部理赔诉讼团队占全职员工的39%[61] 投资组合情况 - 截至2023年12月31日，公司投资组合包括按公允价值计量的可供出售债务证券和权益证券，面临利率和股价变化的市场风险[346] 固定收益金融工具数据 - 2023年12月31日，固定收益金融工具摊余成本为11.62919亿美元，公允价值为10.6433亿美元，平均票面利率为2.94%，平均账面收益率为2.34%，有效到期年限为4.6年；2022年12月31日，摊余成本为11.52852亿美元，公允价值为10.14626亿美元，平均票面利率为2.65%，平均账面收益率为1.88%，有效到期年限为5.0年[350] 权益证券数据 - 2023年12月31日，权益证券公允价值为8049.5万美元，其中普通股占19.2%，为1543.8万美元，共同基金占80.8%，为6505.7万美元；2022年12月31日，权益证券公允价值为8546.9万美元，其中普通股占17.9%，为1531.3万美元，共同基金占82.1%，为7015.6万美元[351] - 假设2023年和2022年12月31日持有的权益证券市场价格均下降20%，则公允价值将分别减少1610万美元和1710万美元[351] 保险公司控制权认定 - 收购保险公司或其母公司10%或以上有表决权证券，推定为取得保险公司控制权[50] 自有风险和偿付能力评估报告 - 公司于2023年5月提交了最新的自有风险和偿付能力评估（ORSA）摘要报告[52] 风险资本比率情况 - 截至2023年12月31日，保险实体的风险资本（RBC）比率超过适用法定要求[53] 股息支付规定 - 佛罗里达保险公司向其直接母公司支付无需事先批准的最高股息，限于上一日历年度法定经营净收入或上一年年末法定未分配盈余中的较低者[55] 新保险产品营销规定 - 多数州包括佛罗里达州，要求在营销新保险产品前获得许可或保险监管机构批准[57]