公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为17.4494亿美元，较2021年12月31日的19.72184亿美元有所下降[10] - 截至2022年6月30日，公司总负债为16.10724亿美元，股东权益为1.34216亿美元；截至2021年12月31日，公司总负债为18.10197亿美元，股东权益为1.61987亿美元[10] - 2022年第二季度，公司总利息和股息收入为1.3165亿美元，去年同期为1.4131亿美元；上半年为2.5509亿美元，去年同期为2.0798亿美元[12] - 2022年第二季度，公司总利息支出为704万美元，去年同期为980万美元；上半年为1623万美元，去年同期为1673万美元[12] - 2022年第二季度，公司净利息收入为1.2461亿美元，去年同期为1.3151亿美元；上半年为2.3886亿美元，去年同期为1.9125亿美元[12] - 2022年第二季度，公司非利息收入为3646万美元，去年同期为2920万美元；上半年为8433万美元，去年同期为3959万美元[12] - 2022年第二季度，公司非利息支出为9442万美元，去年同期为1.5993亿美元；上半年为1.9537亿美元，去年同期为2.0774亿美元[12] - 2022年第二季度，公司所得税前收入为6882万美元，去年同期为219万美元；上半年为1.2851亿美元，去年同期为2100万美元[12] - 2022年第二季度，公司净利润为5685万美元，去年同期为147万美元；上半年为1.0609亿美元，去年同期为1652万美元[12] - 2022年第二季度，公司基本每股净收益为1.07美元，去年同期为0.03美元；上半年为1.99美元，去年同期为0.41美元[12] - 截至2022年6月30日，公司普通股流通股数为5326271股，较2021年12月31日的5308335股有所增加[10] - 2022年第二季度净利润为5685美元，2021年同期为147美元；2022年上半年净利润为10609美元，2021年同期为1652美元[14] - 2022年第二季度其他综合亏损为16054美元，2021年同期为综合收益1792美元；2022年上半年其他综合亏损为35484美元，2021年同期为亏损1595美元[14] - 2022年第二季度综合亏损为10369美元，2021年同期为综合收益1939美元；2022年上半年综合亏损为24875美元，2021年同期为综合收益57美元[14] - 截至2022年6月30日，普通股为13201美元，资本盈余为104858美元，留存收益为53852美元，累计其他综合亏损为37695美元，总计134216美元[15] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为9666美元，2021年同期为4466美元[17] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为102406美元，2021年同期为提供净现金196976美元[17] - 2022年上半年融资活动使用的净现金为200433美元，2021年同期为提供净现金77842美元[17] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少293173美元，2021年同期净增加279284美元[17] - 2022年上半年现金支付利息1664美元，支付税款1500美元；2021年同期支付利息1611美元，支付税款1042美元[17] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，基本每股净收益分别为1.07美元和0.03美元；六个月分别为1.99美元和0.41美元[102] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，摊薄后每股净收益分别为1.06美元和0.03美元；六个月分别为1.98美元和0.41美元[102] - 2022年和2021年截至6月30日，分别有101,901和78,301份期权股份被视为反摊薄而排除在计算之外[102] - 2022年股东批准的2022年股票激励计划可发行最多150,000股公司普通股，2014年计划可发行最多275,625股[104] - 2022年6月30日，2022计划、2014计划、2005计划可发行的总股份分别为150,000股、275,625股、253,575股[107] - 2022年1月1日至6月30日，股票期权未行使数量均为169,280份，加权平均行使价格为33.89美元，1月1日的总内在价值为962,000美元，6月30日为477,000美元[109] - 2022年6月30日可行使的股票期权为77,527份，加权平均行使价格为37.31美元，总内在价值为144,000美元[109] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，公司分别确认股票期权补偿费用42,000美元和31,000美元；六个月分别确认83,000美元和65,000美元[109] - 截至2022年6月30日，未确认的股票期权补偿费用为304,000美元，将在2026年前的未来报告期内确认[109] - 2022年截至6月30日的六个月，公司授予一名员工100股无限制股票，总费用为3,000美元[112] - 2022年截至6月30日的六个月，公司分别向员工和非员工董事授予5,580股和12,856股受限股票，在三、六个月分别确认费用121,000美元和214,000美元[113] - 截至2022年6月30日，受限股票未确认的补偿费用为130万美元，将在2026年前的未来报告期内确认[113] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量的资产总额为462,140,000美元，均为二级估值；2021年12月31日，按公允价值计量的资产总额为303,817,000美元，负债为197,000美元，均为二级估值[120] - 截至2021年12月31日，公司有一处其他房地产拥有权（OREO）物业，公允价值为611,000美元，2022年第二季度出售，6月30日余额为零[121] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司除PCI贷款外的减值贷款分别为140万美元和150万美元[125] - 截至2021年12月31日，公司非经常性按公允价值计量的其他房地产资产为61.1万美元，全部采用不可观察输入值（Level 3）计量，占比100%，估值技术为市场比较法，不可观察输入值加权平均为6%[128][129] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为215,667千美元，可供出售证券账面价值和公允价值均为461,830千美元等[131] - 截至2021年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为508,840千美元，可供出售证券账面价值和公允价值均为303,817千美元等[131] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，累计其他综合损失分别为37,695千美元和2,211千美元，递延税款分别为 - 7,900千美元和 - 464千美元[133][134] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司用于掉期交易存于其他银行的现金抵押均为570千美元[138] - 截至2022年6月30日，利率远期互换（现金流套期）名义金额为4,000千美元，公允价值为310千美元，到期日为2031年6月15日[140] - 截至2021年12月31日，利率远期互换（现金流套期）名义金额为4,000千美元，公允价值为 - 197千美元，到期日为2031年6月15日；利率互换（公允价值套期）名义金额为3,940千美元，公允价值为 - 8千美元，到期日为2022年2月12日[140] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，银行收取管理费用总计2.5万美元并在合并总数中消除；六个月收取管理费用总计5万美元并在合并总数中消除[142] - 2022年第二季度，公司净利息收入为1246.1万美元，净收入为568.5万美元[145] - 2022年上半年，公司净利息收入为2388.6万美元，净收入为1060.9万美元[145] - 2021年第二季度，公司净利息收入为1315.1万美元，净收入为14.7万美元[145] - 2021年上半年，公司净利息收入为1912.5万美元，净收入为165.2万美元[145] - 截至2022年6月30日的三个月，净收入为568.5万美元，而2021年同期为14.7万美元[12][14] - 截至2022年6月30日的六个月，净收入为1060.9万美元，2021年同期为165.2万美元[12][14] - 截至2022年6月30日的三个月，总综合亏损为1036.9万美元，2021年同期为综合收入193.9万美元[14] - 截至2022年6月30日的六个月，总综合亏损为2487.5万美元，2021年同期为综合收入5.7万美元[14] - 2022年6月30日普通股基本每股净收入为1.07美元，2021年同期为0.03美元[12] - 2022年6月30日六个月普通股基本每股净收入为1.99美元，2021年同期为0.41美元[12] - 2022年6月30日加权平均流通普通股基本股数为5326271股，2021年同期为5305277股[12] - 2022年6月30日六个月加权平均流通普通股基本股数为5319166股，2021年同期为4019700股[12] - 2022年6月30日股东权益总额为13421.6万美元，2021年同期为15860.2万美元[15] - 2022年6月30日留存收益为5385.2万美元，2021年同期为4120.1万美元[15] - 2022年上半年净收入为10,609美元，2021年同期为1,652美元[17] - 2022年上半年初现金及现金等价物为508,840美元，期末为215,667美元；2021年上半年初为34,695美元，期末为313,979美元[17] 公司合并相关情况 - 2021年4月1日，公司完成与Fauquier Bankshares, Inc.的合并，总代价为7800万美元[19] - 2021年4月1日公司完成与Fauquier Bankshares的合并，发行2571213股普通股并支付4000美元现金[31][32] - 合并产生约780万美元商誉和970万美元核心存款无形资产，核心存款无形资产按七年使用年数总和法摊销[35] - 收购贷款未偿本金总额6.229亿美元，公允价值6.026亿美元，差额2030万美元[36] - 生效日时，执行中贷款公允价值5.138亿美元，较账面价值低1.7%，公允价值折扣900万美元[37] - 生效日时，PCI贷款公允价值8730万美元，较账面价值低12.3%，公允价值调整1230万美元[37] - 截至2021年4月1日，收购总资产为9.10494亿美元，承担总负债为8.40226亿美元，收购净资产为702.68万美元，支付总对价为780.36万美元，产生商誉77.68万美元[34] - 2022年上半年无并购及相关费用，2021年三、六个月分别产生590万美元和620万美元，主要为人员和法律费用[47] 会计准则相关情况 - 公司需自2022年12月15日后开始的财年及其中期采用Topic 326指导，采用修改追溯法[24] - 2022年3月FASB发布ASU 2022 - 02，已采用ASU 2016 - 13的公司自2022年12月15日后开始的财年生效，公司正在评估影响[29] - 公司已确定所有受LIBOR直接或间接影响的贷款，正在评估ASU 2020 - 04及其对LIBOR过渡的影响[28] - 2017年公司成立跨职能指导委员会为Topic 326做准备，收集历史贷款损失数据[25] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，可供出售证券摊余成本为5.09963亿美元，公允价值为4.6183亿美元；截至2021年12月31日，摊余成本为3.06535亿美元，公允价值为3.03817亿美元[48] - 截至2022年6月30日，有4.555亿美元（278只）证券处于未实现亏损状态，未实现亏损为4820万美元[48] - 2022年6月30日和2021年12月31日，分别有540万美元和1270万美元的证券作为抵押品[51] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，受限证券分别为510万美元和500万美元，按成本计价[52] - 截至2022年6月30日，公司无投资