公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为9.18403亿美元，较2020年12月31日的8.4841亿美元增长8.25%[9] - 截至2021年3月31日，公司总负债为8.38391亿美元，较2020年12月31日的7.65812亿美元增长9.48%[9] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为8001.2万美元，较2020年12月31日的8259.8万美元下降3.13%[9] - 2021年第一季度，公司总利息和股息收入为6667万美元，较2020年同期的6564万美元增长1.57%[11] - 2021年第一季度，公司总利息支出为693万美元，较2020年同期的1189万美元下降41.72%[11] - 2021年第一季度，公司净利息收入为5974万美元，较2020年同期的5375万美元增长11.14%[11] - 2021年第一季度，公司非利息收入为1039万美元，较2020年同期的1669万美元下降37.75%[11] - 2021年第一季度，公司非利息支出为4781万美元，较2020年同期的4543万美元增长5.24%[11] - 2021年第一季度，公司净利润为1505万美元，较2020年同期的1404万美元增长7.2%[11] - 2021年第一季度，公司综合亏损为1882万美元，而2020年同期综合收入为956万美元[13] - 2021年第一季度净利润为15.05亿美元，2020年同期为14.04亿美元[17] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为31.86亿美元，2020年同期为28.91亿美元[17] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为151.68亿美元，2020年同期为35.19亿美元[17] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为717.83亿美元，2020年同期为131.17亿美元[17] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加598.01亿美元，2020年同期为124.89亿美元[17] - 2021年3月31日现金及现金等价物期末余额为944.96亿美元，2020年同期为315.74亿美元[17] - 2021年第一季度利息现金支付为7.02亿美元，2020年同期为12.15亿美元[17] - 2021年第一季度净收入为1505000美元，2020年同期为1404000美元[11] - 2021年3月31日总租赁负债为3392000美元，2020年同期为3430000美元[125] - 2021年第一季度总租赁费用为251000美元，2020年同期为232000美元[125] - 2021年3月31日总资产为918403000美元，2020年12月31日为848410000美元[9] - 2021年3月31日总负债为838391000美元，2020年12月31日为765812000美元[9] - 2021年第一季度净利息收入为5974000美元，2020年同期为5375000美元[11] - 2021年第一季度非利息收入为1039000美元，2020年同期为1669000美元[11] - 2021年第一季度非利息费用为4781000美元，2020年同期为4543000美元[11] - 2021年3月31日股东权益总额为8.0012亿美元，2020年同期为7.6291亿美元[14] - 2021年第一季度净收入为150.5万美元，2020年同期为140.4万美元[17] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为318.6万美元，2020年同期为289.1万美元[17] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为1516.8万美元，2020年同期为351.9万美元[17] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为7178.3万美元，2020年同期为1311.7万美元[17] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加5980.1万美元，2020年同期为1248.9万美元[17] - 2021年3月31日现金及现金等价物期末余额为9449.6万美元，2020年同期为3157.4万美元[17] 公司合并相关情况 - 2021年4月1日公司完成与Fauquier Bankshares, Inc.的合并，3月31日Fauquier总资产9.113亿美元，净贷款6.164亿美元，总存款8.175亿美元[23][25] - 2021年4月1日公司完成与Fauquier的合并，发行2571213股普通股，公允价值7800万美元[127] 会计准则对财务报表的影响 - 2021年1月1日起生效的ASU 2019 - 12和ASU 2020 - 08对公司合并财务报表无重大影响[30][31] - 2020年12月通过的CARES Act对公司合并财务报表无重大影响[32][33] - 公司需在2022年12月15日后的财年及期间应用ASU 2016 - 13，目前正评估其对合并财务报表的影响[27] - 2021年1月1日公司采用ASU 2019 - 12，对合并财务报表无重大影响[30] - 2021年1月1日起采用ASU 2020 - 08，对公司合并财务报表无重大影响[31] - 2020年12月通过CAA，对CARES法案相关救济项目进行扩展或修改，对公司合并财务报表无重大影响[32][33] 可供出售证券相关数据变化 - 截至2021年3月31日，可供出售证券的摊余成本为1.75527亿美元，公允价值为1.73088亿美元；截至2020年12月31日，摊余成本为1.72237亿美元，公允价值为1.74086亿美元[34] - 截至2021年3月31日，有1.307亿美元（80只）证券处于未实现亏损状态，未实现亏损为350万美元[34] - 2021年3月31日，持有价值590万美元的证券作为抵押品；2020年12月31日，该金额为600万美元[39] - 2021年第一季度无证券销售；2020年第一季度证券销售收益为540万美元，实现收益5.3万美元[40] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，受限证券成本分别为270万美元和300万美元[41] - 截至2021年3月31日，可供出售证券公允价值为17308.8万美元，均采用Level 2估值[105] - 2021年3月31日可供出售证券摊余成本175,527千美元，公允价值173,088千美元；2020年12月31日摊余成本172,237千美元，公允价值174,086千美元[34] - 2021年3月31日，1.307亿美元（80只）证券处于未实现亏损状态，未实现亏损350万美元[34] - 2021年3月31日质押证券账面价值590万美元，2020年12月31日为600万美元[39] - 2021年第一季度无证券销售，2020年第一季度证券销售收益540万美元，实现收益5.3万美元[40] - 2021年3月31日受限证券总计270万美元，2020年12月31日为300万美元[41] 贷款业务相关数据变化 - 截至2021年3月31日，贷款总额为6.21068亿美元，净贷款为6.15453亿美元；截至2020年12月31日，贷款总额为6.09406亿美元，净贷款为6.03951亿美元[44] - 2020年最后三个季度，公司为小企业管理局薪资保护计划贷款提供8690万美元资金；2021年第一季度，又提供3620万美元资金[44] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款未摊销溢价分别为170万美元和180万美元[45] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，净递延贷款成本（费用）分别为 - 200万美元和 - 93.1万美元[45] - 截至2021年3月31日，总减值贷款为1164000美元，本金余额为1211000美元，备抵为6000美元，已确认收入为16000美元；截至2020年12月31日，总减值贷款为1273000美元，本金余额为1320000美元，备抵为4000美元，已确认收入为124000美元[49] - 自疫情开始，公司共批准5900万美元的贷款延期；截至2021年3月31日，5750万美元（占比97.4%）的延期贷款已恢复正常还款[50] - 截至2021年3月31日，公司将68笔购买的学生贷款归类为问题债务重组（TDRs），总计110万美元[51] - 截至2021年3月31日，执行中的TDRs有69笔，记录投资为1159000美元；非执行TDRs有1笔，记录投资为5000美元；TDRs总计70笔，记录投资为1164000美元。截至2020年12月31日，执行中的TDRs有76笔，记录投资为1265000美元；非执行TDRs有1笔，记录投资为8000美元；TDRs总计77笔，记录投资为1273000美元[53] - 2021年第一季度，有6笔贷款按TDR条款修改，修改前记录余额为63000美元，修改后为63000美元；2020年第一季度，有5笔贷款按TDR条款修改，修改前记录余额为60000美元，修改后为60000美元[54] - 2021年第一季度，有1笔曾按TDR修改的学生贷款违约，冲销前余额为19000美元；2020年全年，有5笔曾按TDR修改的学生贷款违约，冲销前余额总计48000美元[54] - 2021年3月31日和2020年12月31日，均没有以1 - 4户家庭住宅物业为抵押的贷款处于止赎程序中[55] - 2021年3月31日总贷款为621,068千美元，2020年12月31日为609,406千美元[74][75] - 2021年3月31日，减值贷款总计120万美元，其中6千美元为减值学生贷款的准备金[79] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金年初余额为5,455千美元，期末余额为5,615千美元[80] - 2021年第一季度贷款冲销241千美元，回收50千美元，贷款损失拨备351千美元[80] - 2021年3月31日，单独评估减值的贷款为1,164千美元，集体评估减值的贷款为619,904千美元[80] - 2021年3月31日，单独评估减值的准备金为6千美元，集体评估减值的准备金为5,609千美元[80] - 截至2020年12月31日，贷款损失准备金年初余额为42.09亿美元，年末余额为54.55亿美元[81] - 2020年，贷款冲销额为8.05亿美元，回收额为4.29亿美元，贷款损失拨备为16.22亿美元[81] - 截至2020年12月31日，单独评估减值的贷款为12.73亿美元，集体评估减值的贷款为60.8133亿美元[81] - 截至2021年3月31日，逾期30 - 59天贷款为212.5万美元，60 - 89天为8.9万美元，90天及以上为39.9万美元，总计逾期贷款为261.3万美元[84] - 截至2021年3月31日，总贷款为6.21068亿美元，其中当前贷款为6.18455亿美元[84] - 截至2020年12月31日，逾期30 - 59天贷款为197.5万美元，60 - 89天为53.6万美元，90天及以上为13.7万美元，总计逾期贷款为264.8万美元[85] - 截至2020年12月31日，总贷款为6.09406亿美元，其中当前贷款为6.06758亿美元[85] - 2021年3月31日贷款总额621,068千美元，净贷款615,453千美元；2020年12月31日贷款总额609,406千美元，净贷款603,951千美元[44] - 2020年最后三个季度公司为PPP贷款提供8690万美元资金，2021年第一季度又提供3620万美元[44] - 2021年3月31日和2020年12月31日，贷款未摊销溢价分别为170万美元和180万美元，净递延贷款成本（费用）分别为 - 200万美元和 - 93.1万美元[45] - 截至2021年3月31日，总减值贷款为116.4万美元，本金余额为121.1万美元，收入为1.6万美元；截至2020年12月31日，总减值贷款为127.3万美元，本金余额为132万美元，收入为12.4万美元[49] - 自疫情开始，公司共批准5900万美元贷款延期；截至2021年3月31日，57