公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为18.47122亿美元，较2020年12月31日的8.4841亿美元增长117.71%[8] - 截至2021年6月30日，公司总负债为16.8852亿美元，较2020年12月31日的7.65812亿美元增长120.49%[8] - 截至2021年6月30日，公司股东权益为1.58602亿美元，较2020年12月31日的8259.8万美元增长92.02%[8] - 2021年第二季度，公司总利息和股息收入为1.4131亿美元，较2020年同期的6511万美元增长117.03%[10] - 2021年第二季度，公司总利息支出为980万美元，较2020年同期的756万美元增长29.63%[10] - 2021年第二季度，公司净利息收入为1.3151亿美元，较2020年同期的5755万美元增长128.51%[10] - 2021年上半年，公司总利息和股息收入为2.0798亿美元，较2020年同期的1.3075亿美元增长59.06%[10] - 2021年上半年，公司总利息支出为1673万美元，较2020年同期的1945万美元下降13.98%[10] - 2021年上半年，公司净利息收入为1.9125亿美元，较2020年同期的1.113亿美元增长71.83%[10] - 2021年上半年，公司净利润为1652万美元，较2020年同期的3492万美元下降52.69%[10] - 截至2021年6月30日股东权益总额为158,602千美元，较2020年6月30日的79,092千美元增长约99.26%[13] - 2021年上半年净收入为1,652千美元，2020年上半年为3,492千美元，同比下降约52.7%[15] - 2021年上半年经营活动提供的净现金为4,466千美元，2020年上半年为4,932千美元，同比下降约9.45%[15] - 2021年上半年投资活动提供的净现金为196,976千美元，2020年上半年使用的净现金为80,502千美元[15] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为77,842千美元，2020年上半年为91,372千美元，同比下降约14.81%[15] - 2021年上半年现金及现金等价物净增加279,284千美元，2020年上半年为15,802千美元，同比增长约1667.39%[15] - 2021年上半年利息现金支付为1,611千美元，2020年上半年为2,032千美元，同比下降约20.72%[15] - 2021年上半年税款现金支付为1,042千美元，2020年上半年为375千美元，同比增长约177.87%[15] - 2021年Q2基本每股净收益为0.03美元，加权平均股数为5,305,277；2020年同期为0.77美元，加权平均股数为2,710,019[104] - 2021年上半年基本每股净收益为0.41美元，加权平均股数为4,019,700；2020年同期为1.29美元，加权平均股数为2,701,411[104] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，累计其他综合收益（损失）净额分别为 - 13.5万美元和146万美元[138] 公司合并相关情况 - 2021年4月1日公司完成与Fauquier Bankshares, Inc.的合并，总代价为7800万美元[19] - 2021年4月1日公司完成与Fauquier Bankshares的合并，Fauquier股东每持有1股获0.675股公司普通股及现金，公司发行2571213股普通股并支付4000美元现金[26][27] - 合并产生约850万美元商誉和870万美元核心存款相关无形资产，核心存款无形资产将按七年使用年数总和法摊销[30][31] - 收购Fauquier的贷款本金总额6.229亿美元，公允价值6.026亿美元，差额2030万美元[32] - 截至合并生效日，执行中贷款公允价值5.138亿美元，比账面价值低1.7%，PCI贷款公允价值8730万美元，比账面价值低12.3%[33] - 与Fauquier合并相关费用2021年第二季度为590万美元（税后460万美元），上半年为620万美元（税后47万美元），截至6月30日总计770万美元（税后540万美元）[44] 证券业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为2.67003亿美元和1.72237亿美元，公允价值分别为2.66973亿美元和1.74086亿美元[45][46] - 截至2021年6月30日，1.327亿美元（86只）证券处于未实现亏损状态，未实现亏损230万美元[46] - 截至2021年6月30日，有未实现损失的证券公允价值为1.32733亿美元，未实现损失为22.82万美元；2020年12月31日，公允价值为6532.2万美元，未实现损失为5.01万美元[47][48] - 2021年6月30日，账面价值为1040万美元的证券被质押；2020年12月31日，质押证券账面价值为600万美元[50] - 2021年上半年无证券销售；2020年上半年证券销售收益为4610万美元，实现收益65.5万美元，实现损失1.2万美元[51] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，受限证券成本分别为430万美元和300万美元[52] - 2021年前两季度无证券销售，2020年3个月和6个月实现的证券销售净收益分别为46.6万美元和50.8万美元[136][137] - 截至2021年6月30日，可供出售证券的公允价值为266,973,000美元，均采用Level 2估值[122] - 截至2021年6月30日，公司持有的可售证券总额为174,086美元，包括美国政府机构证券25,305美元、抵押支持证券/抵押担保债券78,100美元、市政债券70,681美元[124] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日贷款总额为11.66161亿美元，净贷款为1.160639亿美元；2020年12月31日贷款总额为6.09406亿美元，净贷款为6039.51万美元[54] - 公司累计提供2.075亿美元PPP贷款，截至2021年6月30日，资产负债表上有6880万美元PPP贷款未偿还[54] - 2021年6月30日和2020年12月31日，并购前购买贷款的未摊销溢价分别为140万美元和180万美元，净递延贷款成本（费用）分别为 - 170万美元和 - 93.1万美元[55] - 2021年6月30日，收购贷款的未偿本金余额为5.58119亿美元，账面价值为5.37538亿美元[58] - 截至2021年6月30日，购买信用受损贷款的可 accretable yield 期末为14.641万美元[59] - 2021年6月30日，减值贷款总额为105.8万美元，利息收入为3万美元；2020年12月31日，减值贷款总额为127.3万美元，利息收入为12.4万美元[61] - 自疫情开始公司共批准5970万美元贷款延期，截至2021年6月30日，5770万美元（占比96.6%）已恢复正常还款[63] - 截至2021年6月30日，公司将57笔购买的学生贷款（共计100万美元）归类为不良债务重组（TDR）[64] - 2021年6月30日，执行中的TDR贷款数量为58笔，记录投资为105.8万美元；2020年12月31日，数量为76笔，记录投资为126.5万美元[66] - 2021年第二季度无贷款按TDR条款修改；2020年第二季度有6笔，修改后记录余额为4.9万美元；2021年上半年有6笔，修改后记录余额为6.3万美元；2020年上半年有11笔，修改后记录余额为10.9万美元[68] - 2021年上半年有3笔TDR修改后贷款违约，冲销前余额为2.2万美元；2020年有5笔，冲销前余额为4.8万美元[68] - 2021年6月30日，有一笔由1 - 4户家庭住宅物业担保的收购贷款处于止赎程序中，本金余额为22万美元；2020年12月31日无此类贷款[69] - 2021年6月30日，公司贷款总额为11.66161亿美元；2020年12月31日为6.09406亿美元[87][88] - 截至2021年6月30日，减值贷款总计110万美元，其中4000美元的减值准备归因于减值学生贷款[92] - 2021年上半年末，贷款损失准备金总额为552.2万美元，较年初的545.5万美元略有增加[94] - 2021年上半年，消费者贷款冲销39.7万美元，回收6.8万美元，贷款损失拨备33.8万美元[94] - 截至2021年6月30日，逾期贷款总额为627.2万美元，较2020年12月31日的264.8万美元有所增加[98] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，除收购的不良贷款外的不良贷款分别为110万美元和130万美元[129] 无形资产相关数据变化 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，商誉分别为890万美元和37.2万美元[99] - 2021年上半年，因收购Fauquier Bankshares, Inc.，商誉增加852.6万美元[100] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，其他无形资产分别为860万美元和34.1万美元[101] - 2021年3月和6月，其他无形资产摊销费用分别为44.5万美元和46.2万美元，2020年同期分别为1.7万美元和5.7万美元[101] - 截至2021年6月30日，预计未来其他无形资产摊销费用总计857.9万美元[102] - 核心存款无形资产公允价值870万美元，占非到期存款的1.2%[39] - 定期存款公允价值调整为19.1万美元溢价，将在七个月内摊销至收入[40] - 短期借款公允价值调整为47.3万美元溢价，将在债务剩余期限内直线摊销至利息费用[41] 股票激励相关数据变化 - 2014年股票激励计划可供发行的普通股最多为275,625股[105] - 截至2021年6月30日，2014年计划剩余可供授予的股份为67,686股[109] - 2021年上半年公司确认股票期权补偿费用为6.5万美元，2020年同期为5.8万美元[110] - 截至2021年6月30日，未确认的股票期权补偿费用为36.2万美元，将在2025年前确认[110] - 2021年Q2和上半年分别授予5,730和19,233股限制性股票，2020年同期分别为11,900和22,268股[115] - 2021年Q2和上半年限制性股票授予费用分别为16.5万美元和22.6万美元，2020年同期分别为3.9万美元和5.4万美元[115] - 截至2021年6月30日，未确认的限制性股票补偿费用为110万美元，将在2026年前确认[115] 其他房地产（OREO）相关数据变化 - 截至2021年6月30日，公司有一处其他房地产（OREO），公允价值为61.1万美元，2020年12月31日无此类资产[125] - 2021年6月30日，公司非经常性以公允价值计量的其他房地产（OREO）采用市场比较法估值，不可观察输入值的加权平均折扣率为6.0%[131] 公司业务部门相关数据变化 - 公司有四个可报告的业务部门，各部门提供不同产品和服务，采用相同会计政策[139] - 2021和2020年，银行向其他三条业务线收取的三个月管理费用均为2.5万美元，六个月管理费用均为5万美元[141] - 2021年3个月，银行净利息收入1315.1万美元，净收入15.7万美元；6个月，净利息收入1912.5万美元，净收入166.3万美元[143] - 2020年3个月，银行净利息收入575.5万美元，净收入223万美元；6个月，净利息收入1113万美元，净收入367万美元[144] - 公司四个可报告业务板块为银行、Sturman Wealth Advisors、VNB Trust & Estate Services和Masonry Capital[140][141] 租赁业务相关数据变化 - 2021年6月30日，租赁负债为783.3万美元，使用权资产为837.1万美元；2020年6月30日，租赁负债为396.6万美元，使用权资产为392.3万美元[148] - 2021年6月30日，加权平均剩余租赁期限为6.37年，加权平均折现率为1.98%；2020年6月30日，加权平均剩余租赁期限为5.55年，加权平均折现率为2.56%[148] - 2021年3个月，总租赁费用为45.9万美元，6个月为71万美元；2020年3个月，总租赁费用为23.3万美元，6个月为46.5万美元