公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为19.35207亿美元，较2021年12月31日的19.72184亿美元下降1.87%[10] - 截至2022年3月31日，公司总负债为17.89188亿美元，较2021年12月31日的18.10197亿美元下降1.16%[10] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为1.46019亿美元，较2021年12月31日的1.61987亿美元下降9.86%[10] - 2022年第一季度，公司总利息和股息收入为1.2344亿美元，较2021年同期的6667万美元增长85.15%[13] - 2022年第一季度，公司总利息支出为919万美元，较2021年同期的693万美元增长32.61%[13] - 2022年第一季度，公司净利息收入为1.1425亿美元，较2021年同期的5974万美元增长91.24%[13] - 2022年第一季度，公司非利息收入为4787万美元，较2021年同期的1039万美元增长360.73%[13] - 2022年第一季度，公司非利息支出为1.0095亿美元，较2021年同期的4781万美元增长111.15%[13] - 2022年第一季度，公司净利润为4924万美元，较2021年同期的1505万美元增长227.18%[13] - 2022年第一季度，公司基本每股净收益为0.93美元，较2021年同期的0.55美元增长69.09%[13] - 2022年3月31日股东权益总额为14.6019亿美元，2021年同期为8.0012亿美元[16] - 2022年第一季度净收入为492.4万美元，2021年同期为150.5万美元[18] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为938.6万美元，2021年同期为318.6万美元[18] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为1421.9万美元，2021年同期为1516.8万美元[18] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为2339.9万美元，2021年同期提供的净现金为7178.3万美元[18] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少2823.2万美元，2021年同期净增加5980.1万美元[18] - 2022年第一季度所得税前收入为5969万美元，较2021年同期的1881万美元增长217.33%[148][13] - 2022年第一季度摊薄每股净收益为0.92美元，2021年同期为0.55美元[13] - 2022年第一季度净收入为4924美元，2021年同期为1505美元[15][18] - 2022年第一季度其他综合损失为19430美元，2021年同期为3387美元[15][16] - 2022年第一季度综合损失为14506美元，2021年同期为1882美元[15] 公司合并相关情况 - 2021年4月1日公司完成与Fauquier Bankshares, Inc.的合并，总代价为7800万美元[20] - 2021年4月1日公司完成与Fauquier Bankshares的合并，发行2571213股普通股并支付4000美元现金[31][32] - 合并产生约780万美元商誉和970万美元核心存款相关无形资产，核心存款无形资产将按七年使用年数总和法摊销[35] - 收购贷款未偿本金总额6.229亿美元，公允价值6.026亿美元，差额2030万美元[36] - 生效日时，执行中贷款公允价值5.138亿美元，比账面价值低1.7%，总公允价值折扣900万美元[37] - 生效日时，PCI贷款公允价值8730万美元，比账面价值低12.3%，总公允价值调整1230万美元[37] 金融准则相关情况 - 金融工具信用损失新准则将于2023年1月1日对公司生效，采用修改追溯法[25] - 公司已确定所有受LIBOR直接或间接影响的贷款，并评估相关准则对过渡的影响[28] - 2019年11月25日，SEC采用SAB 119以与金融工具信用损失准则对齐[27] 公允价值调整相关情况 - 核心存款无形资产估计为970万美元，占非到期存款的1.3%[43] - 定期存款公允价值调整为19.1万美元溢价，将在36个月内摊销计入收入[44] - 短期借款公允价值调整为47.3万美元溢价，在债务偿还时已全额摊销[45] - 次级附属债务公允价值调整为79万美元折扣，将在债务剩余期限内直线法摊销[45] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，3.306亿美元（245只）证券处于未实现亏损状态，未实现亏损2770万美元[48] - 截至2022年3月31日，公司证券组合未实现损失总计2765万美元，其中不到12个月的未实现损失为1915.3万美元，12个月及以上的未实现损失为849.7万美元[49] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，分别有价值570万美元和1270万美元的证券被质押作为抵押品[53] - 2022年3月31日和2021年12月31日，受限证券分别为510万美元和500万美元，按成本计价[54] - 2022年第一季度和2021年第一季度，均未发生证券销售[54] - 截至2022年3月31日，可供出售证券摊余成本3.68972亿美元，公允价值3.41361亿美元[48] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总额分别为10.06962亿美元和10.61211亿美元，净贷款分别为10.01128亿美元和10.55227亿美元[56] - 截至2022年3月31日，公司资产负债表上有1000万美元的PPP贷款未偿还[56] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，未摊销贷款溢价分别为91.3万美元和110万美元，净递延贷款费用分别为63.2万美元和86.5万美元[57] - 截至2022年3月31日，收购贷款中购买的减值贷款净公允价值标记为1230万美元，购买的优质贷款为570万美元[59] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，收购贷款的未偿本金余额分别为4.09823亿美元和4.4878亿美元，账面价值分别为3.91903亿美元和4.30315亿美元[59] - 截至2022年3月31日，购买的信用受损贷款的可增值收益率期末为124.28万美元[59] - 截至2022年3月31日，总减值贷款为145.8万美元，未偿本金余额为147.4万美元，关联拨备为2.7万美元，平均记录投资为146.3万美元，已确认利息收入为1.3万美元；截至2021年12月31日，总减值贷款为152.9万美元，未偿本金余额为157.2万美元，关联拨备为0.6万美元，平均记录投资为124.5万美元，已确认利息收入为7.8万美元[62] - 截至2022年3月31日，非应计贷款记录投资为51.8万美元；截至2021年12月31日，非应计贷款记录投资为49.5万美元[62] - 贷款延期金额从2021年3月31日的150万美元降至2022年3月31日的67万美元，截至2022年3月31日，唯一仍处于延期状态的贷款为政府担保贷款[63] - 截至2022年3月31日，公司将56笔购买的学生贷款归类为债务重组贷款，总计84.6万美元[64] - 截至2022年3月31日，执行中的债务重组贷款数量为56笔，记录投资为90.8万美元；非执行中的债务重组贷款数量为3笔，记录投资为55万美元；总计债务重组贷款数量为59笔，记录投资为145.8万美元。截至2021年12月31日，执行中的债务重组贷款数量为59笔，记录投资为103.4万美元；非执行中的债务重组贷款数量为1笔，记录投资为49.5万美元；总计债务重组贷款数量为60笔，记录投资为152.9万美元[67] - 2022年第一季度，修改为债务重组贷款的消费者贷款数量为0笔，1 - 4户家庭住宅抵押贷款数量为1笔，修改后记录余额为54万美元；2021年第一季度，修改为债务重组贷款的消费者贷款数量为6笔，修改后记录余额为63万美元，1 - 4户家庭住宅抵押贷款数量为0笔[68] - 2022年第一季度，无此前12个月内修改为债务重组贷款后违约的贷款；2021年有5笔此前12个月内修改为债务重组贷款后违约的学生贷款，冲销前余额总计5.6万美元[68] - 2022年3月31日和2021年12月31日，无1 - 4户家庭住宅物业担保的贷款处于止赎程序中[70] - 截至2022年3月31日，总贷款为10.06962亿美元，较2021年12月31日的10.61211亿美元有所下降[88,93,94] - 2022年3月31日，减值贷款总计150万美元，其中2.7万美元的拨备归因于减值学生贷款[92,93] - 2022年第一季度，贷款损失准备金期末余额为583.4万美元，较年初的598.4万美元略有下降[93] - 2022年第一季度，商业贷款冲销24万美元，回收11.4万美元，贷款损失拨备13.4万美元[93] - 2021年全年，贷款损失准备金期末余额为598.4万美元，较年初的545.5万美元有所增加[94] - 2021年全年，商业贷款冲销14.7万美元，回收19.1万美元，贷款损失拨备 - 1万美元[94] - 2021年6月30日季度，公司释放了部分与疫情相关的贷款损失准备金[90] - 2021年9月30日、12月31日及2022年3月31日季度，经济定性因素无额外变化[90] - 公司评估贷款损失准备金充足性的主要因素之一是逾期贷款数量的变化[94] - 公司根据八个定性因素评估贷款损失准备金的充足性，前五个因素权重更大[88,89] - 截至2022年3月31日，贷款逾期90天及以上且仍在计息的金额为83.7万美元，而2021年12月31日为129.6万美元[96] - 截至2022年3月31日，无估值备抵的受损贷款记录投资为61.2万美元，未付本金余额为62.8万美元，平均记录投资为61.7万美元，确认利息收入为1000美元[62] - 截至2022年3月31日，有估值备抵的受损贷款记录投资为84.6万美元，未付本金余额为84.6万美元，关联备抵为2.7万美元，平均记录投资为84.6万美元，确认利息收入为1.2万美元[62] 商誉及无形资产相关数据关键指标变化 - 2022年3月31日和2021年12月31日商誉账面价值为810万美元，2021年3月31日为37.2万美元，2021年4月1日收购Fauquier导致商誉增加780万美元[97] - 2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日其他无形资产分别为810万美元、850万美元和32.4万美元[98] - 2022年和2021年第一季度摊销费用分别为45.6万美元和1.7万美元，2022年3月31日估计未来摊销费用总计808.9万美元[99] 租赁相关数据关键指标变化 - 2022年3月31日和2021年3月31日租赁负债分别为729.5万美元和339.2万美元，使用权资产分别为774.4万美元和332.7万美元[103] - 2022年和2021年第一季度总租赁费用分别为49.7万美元和25.1万美元，租赁负债现金支付分别为39.8万美元和21.9万美元[103] 股票相关数据关键指标变化 - 2022年第一季度基本和摊薄后每股净收益分别为0.93美元和0.92美元，2021年为0.55美元[106] - 2022年第一季度有101,901份期权股被视为反摊薄而排除计算，2021年为78,301份[106] - 2014年股票激励计划可发行275,625股，截至2022年3月31日剩余28,031股可授予[111] - 2005年股票激励计划已到期，截至2022年3月31日无剩余股份可授予，仍有1,379份期权股未行权[111] - 截至2022年3月31日，流通在外的股票期权数量为169,280份，加权平均行使价格为33.89美元，内在价值为68万美元[112] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司分别确认了4.1万美元和3.4万美元的股票期权薪酬费用[112] - 截至2022年3月31日，限制性股票授予的未确认薪酬费用为140万美元[116] - 2022年第一季度，公司分别向员工和非员工董事授予了5,680股和12,856股限制性股票[116] - 截至2022年3月31日，非归属限制性股票数量为49,979股，加权平均授予日公允价值为每股31.49美元，内在价值为172.4万美元[117] 公允价值计量相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，按公允价值计量的资产总额为3.41468亿美元