2024年第一季度整体财务指标 - 2024年第一季度净利润为2415.6万美元，摊薄后每股收益为0.44美元，平均资产回报率为0.79%，平均股权回报率为6.33%[2] - 2024年第一季度净利息收入（信贷损失拨备前）为9280万美元，净息差为3.24%，较2023年第四季度分别减少270万美元和7个基点[5] - 2024年第一季度非利息收入为670万美元，较2023年第四季度增加2450万美元，增幅137.4%[7] - 2024年第一季度非利息支出为6210万美元，较2023年第四季度增加190万美元，增幅3.1%[9] - 2024年第一季度所得税费用为720万美元，较2023年第四季度增加120万美元，增幅20.5%，有效税率约为23.1%[15] - 2024年第一季度总利息收入为184587000美元，较上一季度的187604000美元下降1.61%[28] - 2024年第一季度总利息支出为91781000美元，较上一季度的92071000美元下降0.31%[28] - 2024年第一季度净利息收入为92806000美元，较上一季度的95533000美元下降2.85%[28] - 2024年第一季度非利息收入（损失）为6662000美元，上一季度为损失17792000美元[28] - 2024年第一季度非利息支出为62116000美元，较上一季度的60238000美元增长3.12%[28] - 2024年第一季度所得税前收入为31393000美元，较上一季度的9503000美元增长230.35%[28] - 2024年第一季度净利润为24156000美元，较上一季度的3499000美元增长590.37%[28] - 2024年第一季度基本每股收益为0.44美元，上一季度为0.06美元[28] - 2024年第一季度摊薄每股收益为0.44美元，上一季度为0.06美元[28] - 2024年第一季度净息差为1.97%，净利息收入为9280.6万美元，净利息收益率为3.24%[30] - 2024年第一季度净冲销为528.4万美元，信贷损失拨备为750万美元[39] - 2024年第一季度经核心存款无形资产摊销调整后归属于普通股股东的净收入为26082000美元，平均有形普通股权益为1101760000美元，平均有形普通股权益回报率（年化）为9.52%[54] - 2023年第四季度经核心存款无形资产摊销调整后归属于普通股股东的净收入为5425000美元，平均有形普通股权益为1075741000美元，平均有形普通股权益回报率（年化）为2.00%[54] - 2024年第一季度净收入为24156000美元[54][57] - 2023年第四季度净收入为3499000美元[54][57] 资产与负债数据 - 截至2024年3月31日，总存款较2023年3月31日增长16.2亿美元，增幅18%；总贷款增长4640万美元，增幅0.5%[4] - 截至2024年3月31日，用于投资的贷款总额为92.5亿美元，较2023年12月31日增加4300万美元，年化增幅1.9%[11] - 截至2024年3月31日，总存款为106.5亿美元，较2023年12月31日增加3.156亿美元，年化增幅12.2%[12] - 截至2024年3月31日，不良资产总额为1.038亿美元，占总资产的0.82%，较2023年12月31日有所上升[13] - 截至2024年3月31日，公司总资产为12708396000美元，较2023年12月31日的12394337000美元增长2.53%[26] - 截至2024年3月31日，公司总利息收益资产平均余额为115.19228亿美元，利息收入为1.84587亿美元，收益率为6.44%[30] - 截至2024年3月31日，公司总生息负债平均余额为82.5405亿美元，利息支出为9178.1万美元，利率为4.47%[30] - 2024年3月31日、2023年12月31日和2023年3月31日，贷款平均余额分别为92.83815亿美元、92.80439亿美元和91.41137亿美元，收益率分别为6.83%、6.88%和6.51%[30] - 2024年3月31日、2023年12月31日和2023年3月31日，债务证券平均余额分别为12.94994亿美元、11.88776亿美元和12.52457亿美元，收益率分别为4.25%、4.10%和3.56%[30] - 2024年第一季度末、2023年第四季度末和2023年第一季度末，待售贷款平均余额分别为5390万美元、3120万美元和1970万美元[30][33] - 2024年3月、2023年12月、2023年9月、2023年6月和2023年3月，生息资产平均收益率分别为6.44%、6.51%、6.51%、6.36%和6.06%[33] - 2024年3月、2023年12月、2023年9月、2023年6月和2023年3月，生息负债平均利率分别为4.47%、4.43%、4.21%、3.86%和3.32%[33] - 2024年3月、2023年12月、2023年9月、2023年6月和2023年3月，平均有息存款成本分别为4.43%、4.38%、4.12%、3.61%和3.06%[34] - 2024年3月、2023年12月、2023年9月、2023年6月和2023年3月，包括无息存款在内的总存款平均成本分别为3.42%、3.37%、3.15%、2.73%和2.24%[34] - 截至2024年3月31日，总贷款与存款比率为91.7%，LHI（不包括MW贷款）与存款比率为86.9%[37] - 2024年第一季度末，总非执行贷款持有投资（NPLs）为8536万美元，总不良资产（NPAs）为1.03805亿美元[39] - 截至2024年3月31日，贷款损失准备（ACL）为1.12032亿美元[39] - 2024年第一季度末，NPAs与总资产比率为0.82%，NPLs与总LHI比率为0.88%[39] - 截至2024年3月31日，总股东权益为15.38515亿美元，有形普通股权益为11.08006亿美元[45] 每股相关指标 - 2024年3月31日基本每股收益为0.44美元，2023年12月31日为0.06美元[24] - 2024年3月31日有形账面价值每股为20.33美元，2023年12月31日为20.21美元[24] - 2024年3月31日贷款损失准备与总贷款持有量的比率为1.15%，2023年12月31日为1.14%[24] - 2024年3月31日非应计资产与总资产的比率为0.82%，2023年12月31日为0.77%[24] - 2024年3月31日平均资产回报率为0.79%，2023年12月31日为0.11%[24] - 2024年3月31日平均有形普通股权益回报率为9.52%，2023年12月31日为2.00%[24] - 2024年3月31日净利息收益率为3.24%，2023年12月31日为3.31%[24] - 2024年3月31日稀释后运营每股收益为0.53美元，2023年12月31日为0.58美元[24] - 2024年3月31日平均股东权益与平均总资产的比率为12.43%，2023年12月31日为12.27%[24] - 2024年3月31日一级资本与风险加权资产的比率为10.63%，2023年12月31日为10.56%[24] - 2024年3月31日，流通在外普通股股数为5449.6万股，账面价值每股为28.23美元，有形账面价值每股为20.33美元[45] - 2024年3月31日运营收益为29137000美元，摊薄运营每股收益为0.53美元[57] - 2023年12月31日运营收益为31625000美元，摊薄运营每股收益为0.58美元[57] - 2024年3月31日加权平均摊薄股数为54842000股[57] - 2023年12月31日加权平均摊薄股数为54691000股[57] 不同时间对比财务指标 - 2024年3月31日净收入为24,156千美元，2023年3月31日为38,411千美元[60] - 2024年3月31日平均总资产为12,336,042千美元，2023年3月31日为12,214,313千美元[60] - 2024年3月31日税前、拨备前运营资产平均回报率为1.42%，2023年3月31日为2.20%[60] - 2024年3月31日平均贷款为9,563,372千美元，2023年3月31日为9,501,309千美元[60] - 2024年3月31日税前、拨备前运营贷款平均回报率为1.84%，2023年3月31日为2.83%[60] - 2024年3月31日运营资产平均回报率为0.95%，2023年3月31日为1.44%[60] - 2024年3月31日调整后运营收益为31,063千美元，2023年3月31日为45,200千美元[60] - 2024年3月31日平均有形普通股权益为1,101,760千美元，2023年3月31日为1,034,763千美元[60] - 2024年3月31日运营有形普通股权益平均回报率为11.34%，2023年3月31日为17.72%[60] - 2024年3月31日运营效率比率为58.73%，2023年3月31日为45.63%[60] 股息相关 - 公司董事会宣布每股普通股0.20美元的季度现金股息，将于2024年5月24日或之后支付[16] 贷款冲销与回收 - 2024年第一季度，1 - 4户家庭住宅贷款冲销为0，回收为1000美元[39] 有形普通股权益与有形资产比率 - 2024年3月31日有形普通股权益为1108006000美元，有形资产为12277887000美元，有形普通股权益与有形资产比率为9.02%[50] - 2023年12月31日有形普通股权益为1098376000美元，有形资产为11961390000美元，有形普通股权益与有形资产比率为9.18%[50] 业务线占比 - 2024年3月31日，商业和工业（C&I）贷款为2.785987亿美元，占比30.1%[37] - 2024年3月31日，非利息存款为2.349211亿美元，占比22.1%[37]