公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为127.08396亿美元，较2023年12月31日的123.94337亿美元增长2.53%[10] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为15.38515亿美元，较2023年12月31日的15.31323亿美元增长0.47%[10] - 2024年第一季度，公司总利息和股息收入为1.84587亿美元，较2023年同期的1.69637亿美元增长8.81%[12] - 2024年第一季度，公司总利息支出为9178.1万美元，较2023年同期的6624.8万美元增长38.54%[12] - 2024年第一季度，公司净利息收入为9280.6万美元，较2023年同期的1.03389亿美元下降10.24%[12] - 2024年第一季度，公司非利息收入为666.2万美元，较2023年同期的1353.1万美元下降50.76%[12] - 2024年第一季度，公司非利息支出为6211.6万美元，较2023年同期的5661.5万美元增长9.72%[12] - 2024年第一季度，公司净利润为2415.6万美元，较2023年同期的3841.1万美元下降37.09%[12] - 2024年第一季度，公司基本每股收益为0.44美元，较2023年同期的0.71美元下降38.03%[12] - 2024年第一季度，公司综合收益为1646.2万美元，较2023年同期的5330.6万美元下降69.12%[13] - 2024年第一季度净收入为24,156美元，较2023年第一季度的38,411美元有所下降[16][18][27] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为44,269美元，2023年为34,539美元；投资活动使用的净现金为237,123美元，2023年为66,508美元；融资活动提供的净现金为304,560美元，2023年为404,287美元[18] - 2024年第一季度末现金及现金等价物为740,769美元，2023年为808,395美元[18] - 2024年第一季度基本每股收益为0.44美元，摊薄后每股收益为0.44美元；2023年基本每股收益为0.71美元，摊薄后每股收益为0.70美元[27] - 2024年第一季度支付利息的现金为98,354美元，2023年为54,189美元[32] - 2024年第一季度所得税费用为7,237美元，有效税率为23.1%；2023年同期所得税费用为11,012美元，有效税率为22.3%[113] - 2024年第一季度公司有38.4万美元的净离散税费用，排除该离散税项目后，有效税率为21.8%；2023年同期有11.2万美元的净离散税费用，排除后有效税率为22.1%[113][116] - 2023年12月31日，公司为持续经营业务记录了4,249美元的估值备抵[114] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司和银行的资本比率超过“资本充足”所需水平[121] - 2024年3月31日，公司总资本与风险加权资产比率为13.33%，银行该比率为12.98%；公司一级资本与风险加权资产比率为10.63%，银行该比率为12.02%[123] - 2024年第一季度银行向控股公司支付股息27,500美元，2023年同期无股息支付[124] - 2024年和2023年第一季度，公司分别支付普通股股息10,899美元和10,837美元，每股均为0.20美元[125] 公司证券业务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司持有的有公允价值的权益证券公允价值为9,792美元，2023年12月31日为9,897美元[33] - 2024年第一季度有公允价值的权益证券未实现损失为105美元，2023年为收益126美元[33] - 截至2024年3月31日，公司持有的无公允价值的权益证券总成本为38,194美元，2023年12月31日为11,624美元[34] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日的三个月内，公司未持有按转售协议购入的证券，也未确认相关利息收入[35] - 2024年3月31日，可供出售（AFS）债务证券的摊销成本为12.51802亿美元，公允价值为11.66268亿美元；持有至到期（HTM）债务证券的摊销成本为1.78662亿美元，公允价值为1.55741亿美元[37] - 2023年12月31日，AFS债务证券的摊销成本为11.61178亿美元，公允价值为10.76639亿美元；HTM债务证券的摊销成本为1.80403亿美元，公允价值为1.60021亿美元[37] - 2022年1月1日，公司将25项公允价值总计1.17001亿美元的AFS债务证券转为HTM债务证券[38] - 2024年3月31日和2023年12月31日，从AFS转为HTM的证券在累计其他综合收益（AOCI）中保留的未实现净持有收益分别为2925万美元和3122万美元[38] - 2024年3月31日，处于未实现损失状态的AFS债务证券公允价值为8.21674亿美元，未实现损失为9435.9万美元；HTM债务证券公允价值为1.55203亿美元，未实现损失为2292.1万美元[39] - 2023年12月31日，处于未实现损失状态的AFS债务证券公允价值为8.31247亿美元，未实现损失为9579万美元；HTM债务证券公允价值为1.45153亿美元，未实现损失为2046.8万美元[39] - 2024年3月31日和2023年12月31日，处于未实现损失状态的AFS债务证券数量分别为133项和142项[40] - 截至2024年3月31日，公司认为未实现损失是由非信贷相关因素导致，因此未在合并损益表中确认损失[41] - 2024年和2023年截至3月31日的三个月内，AFS债务证券的信用损失费用分别为0美元和88.5万美元，期末ACL余额分别为0美元和88.5万美元[42] - 截至2024年3月31日，AFS证券摊余成本为12.51802亿美元，公允价值为11.66268亿美元；HTM证券摊余成本为1.78662亿美元，公允价值为1.55741亿美元[43] - 2024年第一季度债务证券AFS销售所得款项为1.13794亿美元，2023年同期为1.09793亿美元；2024年第一季度实现总损失为6304万美元，2023年同期为5321万美元[44] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，除美国政府及其机构外，公司无任何一家发行人的证券持有量超过股东权益的10%[44] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的所有债务证券均设有浮动留置权，以担保FHLB预付款[44] - 截至2024年3月31日，AFS债务证券公允价值为1166268美元，较2023年12月31日的1076639美元增长8.32%[75] - 截至2024年3月31日，权益证券公允价值为9792美元，较2023年12月31日的9897美元下降1.06%[75] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，LHI按摊余成本计算为9.706013亿美元，递延贷款费用净额为 - 6931万美元，ACL为 - 1.12032亿美元，LHI净值为9.58705亿美元；截至2023年12月31日，LHI按摊余成本计算为9.593125亿美元，递延贷款费用净额为 - 8785万美元，ACL为 - 1.09816亿美元，LHI净值为9.474524亿美元[45] - 2022年公司以净折扣购买了2.23924亿美元的集合住宅房地产贷款，截至2024年3月31日剩余余额为1.60695亿美元[46] - 2024年第一季度ACL期末余额为1.12032亿美元，2023年第一季度期末余额为9869.4万美元[48] - 截至2024年3月31日，抵押依赖贷款的摊余成本基础为3.7769亿美元，相关ACL分配为2957万美元；截至2023年12月31日，抵押依赖贷款的摊余成本基础为4.4939亿美元，相关ACL分配为3386万美元[49] - 截至2024年3月31日，非应计贷款总计8.514亿美元，其中无ACL的非应计贷款为4.6776亿美元；截至2023年12月31日，非应计贷款总计9.2848亿美元，其中无ACL的非应计贷款为6.2364亿美元[51] - 2024年和2023年截至3月31日的三个月内，非应计贷款未确认的利息收入分别为781美元和772美元[52] - 截至2024年3月31日，逾期贷款总计81,615美元，其中30 - 59天逾期28,371美元、60 - 89天逾期6,440美元、90天及以上逾期46,804美元；截至2023年12月31日，逾期贷款总计111,515美元，其中30 - 59天逾期56,492美元、60 - 89天逾期4,685美元、90天及以上逾期50,338美元[52][53] - 2024年3月对财务困难借款人的贷款修改中，NOOCRE利率降低的贷款摊余成本为28,441美元，占贷款类别1.2%；建筑和土地贷款期限延长的贷款摊余成本为2,000美元，占贷款类别0.1%[56] - 2024年3月NOOCRE和商业贷款组合修改（利率降低和期限延长）的贷款摊余成本分别为45,762美元和6,336美元，占比分别为1.9%和0.2%[57] - 过去12个月修改的贷款中，截至报告期，建筑和土地贷款30 - 59天逾期2,000美元；NOOCRE贷款当前84,190美元、30 - 59天逾期9,343美元；商业贷款当前27,764美元、90 +天逾期2,108美元[58] - 公司将贷款分为通过、特别提及、次级、可疑四类，损失类贷款会核销[59] - 公司每月审查受批评信贷的评级，根据信用质量调整评级并评估减值，确定减值则设立专项准备金[60] - 特别提及类信贷有财务弱点或信用恶化迹象，但短期内无重大损失风险[61] - 次级类信贷本金和利息正常偿还受不利因素影响，需采取纠正措施[62] - 可疑类信贷本金全额收回存疑，预计有一定损失，通常列为非应计[63] - 截至2024年3月31日，建筑和土地贷款中，合格贷款的摊余成本为1541159美元，特别提及贷款为20361美元，次级贷款为6737美元[65] - 截至2024年3月31日，农田贷款中，合格贷款的摊余成本为30979美元[65] - 截至2024年3月31日，1 - 4户家庭住宅贷款中，合格贷款的摊余成本为948307美元，特别提及贷款为4949美元，次级贷款为15031美元[65] - 截至2024年3月31日，多户家庭住宅贷款中，合格贷款的摊余成本为728797美元，特别提及贷款为248849美元，次级贷款为21526美元[65] - 截至2024年3月31日，OOCRE贷款中，合格贷款的摊余成本为788376美元[65] - 截至2024年3月31日，NOOCRE贷款中，合格贷款的摊余成本为239974美元[65] - 建筑和土地贷款、农田贷款、1 - 4户家庭住宅贷款、多户家庭住宅贷款的总冲销额均为0美元[65] - 多户家庭住宅OOCRE贷款的总冲销额为120美元[65] - 1 - 4户家庭住宅贷款中PCD为1114美元[65] - 多户家庭住宅贷款中PCD为10568美元，NOOCRE贷款中PCD为9784美元[65] - 总当期坏账冲销为5430美元[66] - 商业贷款总计2785987美元，其中通过贷款为1772806美元[66] - 中型企业（MW）贷款总计449531美元，其中通过贷款为447795美元[66] - 消费者贷款总计8882美元，其中通过贷款为8720美元[66] - 所有通过贷款总计9173238美元[66] - 所有特别关注类贷款总计349840美元[66] - 所有次级贷款总计161038美元[66] - 所有购买信用受损（PCD）贷款总计21897美元[66] - 建设与土地贷款总计1734254美元，其中通过贷款为1693230美元[66] - 1 - 4户家庭住宅贷款总计928106美元，其中通过贷款为928106美元[66] - 截至2024年和2023年3月31日，公司服务贷款分别约为586,583美元和571,611美元[69] - 2024年和2023年第一季度末，服务资产余额分别为12,622美元