财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度营收2.876亿美元，较2023年第一季度的2.444亿美元增长18%[3] - 2024年第一季度净利润2880万美元，非GAAP净利润7030万美元；2023年第一季度净利润410万美元，非GAAP净利润4280万美元，非GAAP净利润同比增长64%[4] - 2024年第一季度摊薄后每股净利润0.33美元，非GAAP摊薄后每股净利润0.80美元；2023年第一季度摊薄后每股净利润0.05美元，非GAAP摊薄后每股净利润0.50美元[4] - 2024年第一季度调整后EBITDA为1.174亿美元，较2023年第一季度增长36%，占营收比例从35%提升至41%[5] - 公司预计2025财年营收11.6 - 11.8亿美元，净利润9000 - 1.05亿美元，摊薄后每股净利润1.01 - 1.18美元，非GAAP净利润2.61 - 2.76亿美元，非GAAP摊薄后每股净利润2.93 - 3.10美元，调整后EBITDA 4.54 - 4.74亿美元[9][10] - 2024年Q1总营收2.87597亿美元，较2023年的2.44432亿美元增长17.7%[23] - 2024年Q1净收入2881.3万美元，较2023年的409.4万美元增长603.8%[23] - 2024年Q1调整后EBITDA为1.17435亿美元，较2023年的8658.7万美元增长35.6%[33] - 预计到2025年1月31日调整后EBITDA为4.54 - 4.74亿美元[35] - 2024年Q1经营活动产生的净现金为6542.9万美元，较2023年的3153.8万美元增长107.5%[25] - 2024年Q1投资活动使用的净现金为2.6995亿美元，2023年为913.5万美元[25] - 2024年Q1融资活动提供的净现金为5177.1万美元，2023年使用的净现金为5102.7万美元[25] - 预计到2025年1月31日非GAAP净收入为26.1 - 27.6亿美元[38] - GAAP和非GAAP摊薄后每股净收益可能因四舍五入无法计算[39] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2024年4月30日，健康储蓄账户（HSAs）数量为910万个，同比增长13%，其中有投资的HSAs为66.5万个，同比增长20%[6] - 截至2024年4月30日，总账户数为1600万个，包括690万个其他消费者导向福利账户（CDBs）[6] - 截至2024年4月30日，HSA总资产为273亿美元，同比增长22%，其中HSA现金159亿美元，HSA投资114亿美元[7] - 2024年4月30日健康储蓄账户（HSAs）数量为909.7万个，较2023年增长13%[29] - 2024年4月30日HSA资产总计272.77亿美元，较2023年增长22%[31] 公司收购信息 - 2023年9月公司协议以4.25亿美元收购BenefitWallet HSA投资组合，分三批转移约61.6万个HSAs及其他账户和27亿美元HSA资产，使用2.25亿美元循环信贷借款支付，其余用现金支付[8] 金融术语定义 - HSA是消费者用于医疗保健的具有税收优惠的长期收支金融账户[40] - CDB是雇主提供的消费者导向福利，包括灵活支出和健康报销安排等[40] - 总HSA资产包括HSA成员在联邦保险存款合作伙伴和保险公司合作伙伴处的托管现金资产及共同基金投资[40] - 总账户是平台上HSA和CDB的总和[40] - 客户持有的资金是代表客户为便于CDB管理而持有的存款[40] - 调整后EBITDA是扣除多项费用和非运营项目前的收益[40] - 非GAAP净收入是在GAAP税前净收入基础上加回多项费用并减去非GAAP税项拨备[40] - 非GAAP摊薄后每股净收入是用非GAAP净收入除以摊薄加权平均流通股数[40] 公司资产负债情况 - 截至2024年4月30日，公司总资产32.46484亿美元，总负债11.487亿美元，股东权益20.97784亿美元[22]