年报信息披露 - [公司2022年年报将自登载日期起计在公司网站及香港交易所网站「最新上市公司公告」页内保留最少七日][6] 公司组织架构与人员变动 - [公司董事会执行董事包括廖晋辉、田家柏、苏达文等，独立非执行董事包括易庭晖、张民等，部分人员有任职和离职变动][13][15] - [公司法定代表为苏达文等，部分人员有任职和离职变动][14][16] - [公司审核委员会、提名委员会、薪酬委员会主席及成员有任职和离职变动][14][16] 公司基本信息 - [公司核数师为华融（香港）会计师事务所有限公司][17] - [公司总办事处及主要营业地点在香港湾仔告士打道151号资本中心7楼707室，注册办事处在Bermuda][17][18] - [公司股份过户登记总处在Bermuda，香港股份过户登记分处在香港北角][19] - [公司主要往来银行为中国银行（香港）有限公司和恒生银行有限公司，GEM股份代号为8166][18][19] 公司人员履历 - [公司执行董事廖晋辉有超10年法律、金融和管理工作经验，曾在多家公司任职][21] - [田家柏47岁，2022年2月加入集团，有超10年香港上市公司管理经验][22][24] - [廖晉輝36岁，2022年2月加入集团，有超10年法律、金融及管理工作经验][23] - [蘇達文39岁，2014年1月加入集团，在中国及香港投资方面经验丰富][26][30] - [李愛明51岁，2023年5月加入集团，有超21年企业战略规划等经验][27][28][30] - [易庭暉40岁，2014年9月加入集团，从事香港上市项目及法律合规事宜][29][31] - [張民66岁，2015年3月加入集团，有超20年银行业经验][34][35][36][39] - [邵玉明30岁，有超5年审计经验，2021年7月起从事IT审计工作][37] - [田家柏现为滙盈控股顾问，曾在滙盈、嘉年華國際任执行董事][22][24] - [廖晉輝曾在藍天、威訊控股、香港華信金融投資任董事][23] - [李愛明自2022年4月29日起任基地錦標集團控股执行董事，自2020年4月起任軟銀金融研究院常务副院长][28][30] 公司过往涉及公司情况 - [公司曾涉及的蓝天太阳能能源管理有限公司于2022年4月撤销注册][21] 公司财务业绩 - [2022年公司及附属公司总收益约2613.4万港元，较2021年的7326.7万港元减少约64.3%，公司拥有人应占本年度亏损约6235.9万港元，每股基本亏损约为51.52港仙][43][46] - [2022年物业投资分部收益为零，2022年底集团在香港持作投资用途的物业约为978万港元，2021年在中国及香港的物业为1686.9万港元][44][47] - [2022年一站式价值链服务分部收益约219.8万港元，较2021年的325.2万港元减少约32.4%，因疫情游戏业务销售低][45][48] - [2022年分销业务收益约2361.3万港元，较2021年的6979.8万港元减少约66.2%，业务含消耗品、农产品、食品饮料，受疫情和采购程序等影响][50][54] - [“日丁”拉面及乌冬面商标特许及分销协议于2022年2月到期未续，食品饮料业务受疫情和经济影响下降][52][55] - [2022年放债服务业务收益约32.3万港元，较2021年的21.7万港元增加约48.8%][56] - [截至2022年12月31日，香港贷款未偿还本金总额为850万港元，利率8% - 36%，期限1个月 - 1年，以非上市股份作抵押，贷款及应收利息约130万港元，信贷损失拨备约720万港元][57] - [截至2022年12月31日，香港贷款及中国贷款未偿还本金总额为2410万港元][59][62] - [2022年放债服务分部收益约为32.3万港元，较2021年的21.7万港元增加约48.8%][60] - [截至2022年12月31日，香港贷款未偿还本金总额为850万港元，应收香港贷款约为130万港元，信贷亏损拨备约为720万港元][61] - [截至2020年12月31日，公司向中国7名个人授予本金总额为1390万元人民币的贷款；截至2022年12月31日，应收中国贷款约为530万元人民币，信贷亏损拨备约为860万元人民币][58][61] - [截至2022年12月31日，确认香港应收贷款及中国应收贷款减值亏损约1690万港元，较2021年的1555万港元有所增加，主要因中国贷款预期信贷亏损拨备增加][70][72] - [公司于2022年收到中国贷款利息及本金部分还款，2024年收到全额偿还贷款][71][73] - [2022年公司收入约2613.4万港元，较去年减少约64.3%][100] - [2022年销售成本约3032.8万港元，较去年减少约58.1%，主要因分销业务减少][101] - [2022年行政开支约4751.6万港元，较去年增加约46.3%，主要归因于营销、娱乐开支及汇兑差异增加][102] - [2022年财务成本约427.2万港元，较去年减少约32.0%，主要因贷款人承担的财务成本报销减少][103] - [2022年公司拥有人应占亏损约6235.9万港元，每股基本亏损从2021年的52.92港仙降至51.52港仙][104] - [2022年底公司银行结余及现金约116.1万港元，2021年为285万港元][105] - [2022年底公司净资产约7193.4万港元，2021年为1.2918亿港元；净流动负债约6378.8万港元，2021年为3464.3万港元][105] - [2022年底公司证券投资约624万港元，占总资产约3.85%，2021年约1604.1万港元，占比约6.72%][87][91] - [因不利市况，金融咨询服务2022年无收入][86][90] - [2022年公司无重大违反或不遵守适用法规情况，无违反劳工法例纪录，与客户/供应商无重大争议][95][98][99] - [2022年公司收益约2613.4万港元，较2021年减少约64.3%][106] - [2022年销售成本约3032.8万港元，较2021年减少约58.1%，主要因分销业务减少][106] - [2022年行政开支约4751.6万港元，较2021年增加约46.3%，因营销、招待开支及汇兑差额增加][106] - [2022年融资成本约427.2万港元，较2021年减少约32.0%，因偿付贷方融资成本减少][106] - [2022年公司拥有人应占本年度亏损约6235.9万港元，每股基本亏损为51.52港仙][106] - [2022年12月31日，集团银行结余及现金约116.1万港元，较2021年的285万港元减少][107] - [2022年12月31日，集团资产净值约7193.4万港元，流动负债净额约6378.8万港元][107] - [2022年12月31日，集团负债总额约9016.1万港元，资产负债率变更为0.56][110][114] - [2022年12月31日，集团全职雇员21名，较2021年的52名减少，员工成本约1279.8万港元][112][116] - [2022年12月31日，公司已发行普通股本为130.001731万港元，分为130001731股每股面值0.01港元的股份][113][117] 公司业务交易情况 - [2022年9月28日，公司全资附属公司中国农信金融集团出售Luxury Regal 34%已发行股本，代价13.6万港元；10月15日出售33%，代价13.2万港元；10月31日出售剩余33%，代价13.2万港元，交易完成后，Luxury Regal及CAAF不再为集团成员公司][127][128][130][131] - [截至报告日期，公司收购深圳物业权益的1395.8249万港元仍未偿还][129] 公司法律诉讼情况 - [公司非全资附属公司盛世富强收到约196.4万元资产损失申索，提出约98万元反申索，法院判决原告付59.6万元，盛世富强付59.4万元，原告上诉被驳回，责任维持][132][135] 公司资产抵押情况 - [截至2022年12月31日，公允价值约216.1万港元（2021年：592.2万港元）的香港上市股本投资已抵押，担保约476.8万港元（2021年：609万港元）应付保证金贷款][133][136] - [截至2022年12月31日，公允价值约978万港元（2021年：973万港元）的香港投资物业已抵押，担保900万港元（2021年：900万港元）定期贷款][134][136] - [分类为按公允价值计入其他全面收益之权益工具的非上市投资已抵押，担保授予私营公司的三年期贷款455万元][134][136] 公司财务担保情况 - [截至2022年12月31日，集团为金弘集团有限公司1300万元定期贷款（年利率8%）提供财务担保，贷款未偿还，担保继续有效][138][142] 公司资本承担情况 - [截至2022年12月31日，集团资本承担约为4320.2万港元（2021年：4762.8万港元）][139][143] 公司外汇情况 - [集团资产、负债及交易主要以港元、人民币、美元、澳元或新台币计值，董事认为无重大外汇风险，未采取对冲措施][140][144] 公司法律纠纷后续情况 - [2023年2月21日，公司间接全资附属公司皇家投资拖欠融富财务按揭还款，应付款约1042.1万港元，融富财务发出原诉传票索偿][141][145] - [法院于2023年7月6日判令皇家投资偿还1053万港元及利息，年利率12%，并于8月2日之前交吉按揭物业，皇家投资于7月14日交吉][147][151] - [2023年7月27日，融富财务拟以978万港元出售按揭物业，所得款项净额用于抵销裁定金额][148][151] 公司物业出售情况 - [2023年11月3日和12月30日，扶余分别以425万元和350万元出售中国物业，出售事项一已完成，出售事项二未完成][149][153] 市场环境分析与业务展望 - [预计2023年第一季度香港经济在入境旅游和国内需求带动下明显改善，货物出口仍面临挑战][156][160] - [因疫情潜在客户削减IT服务预算，公司发展一站式价值链业务并同步发展游戏产品销售业务，疫情后业务表现有望好转][157][161][162] - [公司对中美紧张局势和全球悲观情绪持谨慎态度，将审慎监察物业投资组合][159][163] - [公司分食品饮料、农产品和消耗品进行分销业务，食品饮料产品通过多种渠道销售，农产品主要分销葵花粕并磋商供应玉米，消耗品主要提供环保袋][165][166][167][168][169][170] - [董事认为当前经济环境下借贷需求增加，但违约风险也可能增加，公司将加强贷款审批程序，谨慎发展借贷业务并维持信贷控制政策][172] 公司股息政策 - [公司不建议就2022年度派付末期股息，2021年也未派付][179][186] 公司客户与供应商情况 - [2022年五大客户销售额占集团营业额约54.3%，2021年为73.1%；五大供应商采购额占集团采购额约60.9%，2021年为68.9%][183][190] 公司业务调整 - [金融服务业务表现不佳，2022年第四季度处置持牌附属公司中国农信资产管理有限公司，报告期金融咨询服务无收入，公司决定缩减该业务并重新分配资源][173][175] - [公司认为当前经济环境下放债需求或增加，但违约风险也可能增加，将提升贷款审批程序、筛选高风险客户，对放债业务持更审慎态度][174] 公司业务性质说明 - [公司为投资控股公司，附属公司主要业务载于综合财务报表附注50][178][185] 公司业绩与财务信息索引 - [集团截至2022年12月31日年度业绩载于年报第93至94页综合损益及其他全面收益表][179][186] - [集团最近五个财政年度已公布业绩与资产及负债概要载于年报第303页][181][188] - [集团截至2022年12月31日年度厂房及设备变动详情载于综合财务报表附注16][182][189] - [公司股本于截至2022年12月31日年度变动详情载于综合财务报表附注40][193][199] - [集团储备变动详情已在年报第97至98页综合权益变动表内呈列][194][200] 公司贷款相关政策 - [发放贷款前，公司基本按内部监控程序进行信贷评估，考虑潜在客户背景、信贷历史、银行历史等因素][76][78][80][81] - [鉴于经济不确定性，公司未来仅考虑向独立第三方发放有抵押物/担保的贷款][77][80] - [中国贷款为无抵押，年利率8% - 12%，期限6个月 - 36个月；香港贷款以非上市股份作抵押，利率8% - 36%，期限1个月 - 1年][58][61] - [2022年初，公司委任估值师按“香港财务报告准则第9号－金融工具”确定贷款预期信贷亏损价值][68][72]