文章核心观点 - 截至2024年6月21日，普益基金资产配置服务的建议资产规模达247亿元，同比增长188%，这得益于其服务理念、产品策略调整和数字化转型 [1][2] 产品策略转型 - 普益基金通过科学方法为投资者提供家庭财富管理综合解决方案，引导投资者将资产分配到灵活支取账户、稳健增值账户和追求高收益账户 [3] - 考虑中国市场情况，普益基金建议投资者根据风险承受能力将25% - 90%的资金分配到稳健增值账户，主要投资固定收益基金，以恢复投资者市场信心 [4] - 中国公募基金市场数据显示，2021年底至2024年5月底市场总值从25.45万亿元增至29.09万亿元，权益和混合基金价值下降2.21万亿元，债券和货币市场基金增长5.69万亿元，普益基金战略转型契合市场趋势 [5] 数字化服务创新 - 普益基金数字化转型强调“以客户为中心”和“卓越服务”，利用大数据等建立个性化服务场景，提供全范围线上交易，截至2024年6月基金咨询服务客户留存率达75% [6] - 截至2024年6月，智能客户服务已服务约25万投资者，提供7*24服务，问题解决率超90%，结合人工支持使客户满意度达99% [7] 客户沟通渠道优化 - 普益基金通过线下渠道提供面对面一对一服务，自2024年以来研究和咨询团队发布28份专业研究报告，组织19次线上客户交流和35次线下客户活动，增强投资者信心 [8] - 普益基金机构业务增长显著，开发“基于网络的机构主系统”为机构投资者提供服务，提升服务质量和效率 [9] 合作与业务覆盖 - 截至6月21日，普益基金与117家公募基金公司合作，提供近1.1万只公募基金和超20种定制咨询策略；在私募基金领域，从市场中挑选超30家基金经理，38%管理资产超100亿元，29%管理资产在50 - 100亿元 [10] 公司背景 - 普益基金是最高业绩控股公司子公司，持有中国证监会颁发的基金销售业务许可证，致力于为个人和机构投资者提供服务，截至2023年12月31日，累计资产配置咨询服务资产超751亿元，2015 - 2023年复合年增长率128.8% [11] - 最高业绩控股公司成立于2010年，旨在成为智能家居和企业服务顶级提供商，2024年3月13日由普益集团更名而来，持有泛华金控和泛华普益基金销售有限公司控股权 [12][13]