文章核心观点 过去六个月多家银行面临法律行动，包括摩根大通遭客户集体诉讼、巴克莱被要求审查杠杆融资敞口，三菱日联金融集团旗下银行和证券子公司因违反客户保密规定遭日本金融厅行政处分，公司计划采取措施改进并防止类似事件再次发生 [1][3][13] 摩根大通相关 - 2024年2月五名客户对摩根大通提起集体诉讼，称银行对无意存入的空头支票收取不合理费用 [1] - 纽约怀特普莱恩斯联邦法院诉讼显示，摩根大通对客户存入的空头支票收取高达30美元的“存入项目退回费” [2] 巴克莱相关 - 英国审慎监管局（PRA）在对贷款机构私募股权行业敞口的调查中，要求巴克莱审查其杠杆融资敞口 [3] - PRA要求巴克莱对业务进行第166条审查，需引入外部专家审查并向当局提交独立报告 [11] 三菱日联金融集团相关 - 日本金融厅（FSA）因三菱日联银行和三菱日联摩根士丹利证券违反客户保密规定采取行政行动，发布业务改进命令和报告提交要求 [13][14] - 证券交易监督委员会（SESC）建议行政处分，因三菱日联银行与旗下证券子公司至少26次共享客户机密数据 [15] - FSA因客户数据泄露处罚三菱日联旗下单位，公司管理层致歉并表示将严肃对待行政行动，加强合规框架和程序 [16] - 公司计划通过培训和学习会议快速内部传播信息，中长期加强监控系统，短期制定并传播适合实际情况的程序和规则 [4] - 三菱日联将明确责任归属，基于事故原因制定并实施公司改进计划，强化内部控制系统 [5] - 为遵守银行法相关规定，三菱日联将核实旗下银行事件事实，分析原因并找出问题 [6] - 三菱日联、三菱日联银行和三菱日联摩根士丹利证券计划根据业务改进命令向FSA提交业务改进策略和报告 [12] 股价表现 - 过去六个月三菱日联股价上涨16.7%，行业增长2.9% [7] 评级情况 - 三菱日联目前Zacks评级为4（卖出） [9]