文章核心观点 - 富达国民信息服务公司（FIS）因各业务强劲的经常性收入增长、交叉销售等举措有望受益，虽短期平台升级有成本增加风险但长期增长可期；全球支付公司、MoneyLion、Envestnet等公司也有较好的盈利和营收增长预期 [3][6][13] 富达国民信息服务公司（FIS）情况 业务增长 - 各业务板块经常性收入增长强劲，银行板块新销售加速和聚焦高增长领域将推动营收增长，预计2024年银行调整后收入增长3%-3.5%，中期收入增长3.5%-4.5% [3] - 2024年第一季度资本市场收入持续增长，预计该板块2024年收入增长6.5%-7%，中期收入增长7.5%-8.5%，有1亿美元向银行解决方案客户交叉销售资本市场产品的机会 [9] - 向资本市场客户交叉销售银行产品有3亿美元的收入机会 [16] 战略举措 - 专注顶级战略合作伙伴关系和未来可靠的底层技术，在加密市场的业务拓展值得称赞，与多家加密货币平台合作，升级移动银行应用并推出Atelio，预计到2025年嵌入式金融潜在市场收入约2300亿美元 [4] - 剥离非核心资产以提高效率和盈利能力，2024年第一季度完成对Worldpay多数股权的剥离 [10] 财务表现 - 2024年每股收益预计为4.97美元，较上年估计数字增长47.5%，收入预计约101亿美元，过去四个季度中两次盈利超预期，两次未达预期 [15] - 2024年第一季度以股票回购形式向股东返还14亿美元，以股息形式返还2.09亿美元，管理层目标到2024年底通过股票回购向股东返还至少40亿美元，2024年目标股息支付率为35%，股息收益率为1.9%高于行业平均的0.8% [17] 评级与股价 - 目前Zacks评级为3（持有），过去一年股价上涨43.4%，而行业上涨17.9% [14] 其他公司情况 全球支付公司（GPN） - 2024年每股收益共识估计为11.63美元，同比增长11.6%，过去四个季度均超预期，平均超预期幅度为1.1%，收入共识估计为92亿美元，较上年增长6.5% [6] MoneyLion公司（ML） - Zacks评级为1（强力买入），当前年度底线共识估计同比改善131.3%，当前年度营收共识估计为5.248亿美元，同比增长23.9% [11][12] Envestnet公司（ENV） - Zacks评级为2（买入），2024年每股收益共识估计为2.62美元，同比增长23.6%，过去四个季度三次超盈利预期，一次符合预期，平均超预期幅度为9.4%，当前年度收入共识估计为14亿美元，较上年增长9.6% [11][19]