文章核心观点 公司二季度营收略降但利润增长，业务表现有降有升，对全年业绩有信心 [12][9][13] 营收情况 - 二季度营收432亿美元，同比降0.4%，略高于市场预期的430.5亿美元 [12] - 保费收入降3.2%至354.2亿美元，产品收入升14%至55.3亿美元，服务费用升18%至22.8亿美元 [3] - Carelon部门运营收入133亿美元，同比升10% [6] 业务表现 - 医疗会员总数约4580万，同比降5%，主要因医疗补助业务流失 [14] - 医疗补助计划会员数二季度降至900万，较去年的1170万降23% [5] - 损失部分被医保计划和商业雇主团体收费会员增长抵消 [10] 盈利情况 - 利润升24%至23亿美元，每股收益9.85美元，调整后每股收益达10.12美元，超市场预期 [9] - 福利费用率为86.3%，改善10个基点，主要因保费费率调整和严格商业承保 [15] 公司预期 - 预计2024年GAAP摊薄后每股净收益至少34.05美元，重申调整后每股收益至少37.20美元 [11] 股价表现 - 周三盘前交易中，公司股价跌3.82%，报532美元 [16] 行业对比 - 与竞争对手不同，公司较少涉足政府支持的老年医保优势计划，更多依赖商业和医疗补助健康计划 [4]