文章核心观点 PNC金融服务集团公布强劲二季度业绩后股价早盘上涨 不同分析师给出不同评级和目标价调整 并对公司业绩、收入、费用等方面进行分析[1] 分析师评级与目标价 - RBC Capital Markets分析师Gerard Cassidy重申跑赢大盘评级 并将目标价从155美元上调至184美元[1] - 高盛分析师Richard Ramsden维持中性评级 并将目标价从165美元上调至182美元[1] 业绩情况 - RBC Capital Markets称排除一次性项目后 PNC金融服务核心每股收益达3.30美元 超预期的3.07美元 主要因净利息收入、非利息收入好于预期 信贷损失拨备低于预期 但部分被较高费用抵消[2] 盈利预测调整 - RBC Capital Markets将2024年和2025年盈利预测分别从每股12.70美元上调至12.88美元、从每股14.35美元上调至14.50美元[2] 业务指引 - 高盛称管理层预计2024年净利息收入下降4% 反映美联储两次降息及“贷款增长疲软 低利率环境下可能回升” 还购买180亿美元远期起息互换锁定约300个基点更高收益率 利于固定利率资产重新定价[3] - 高盛称2024年核心费用指引从持平修订为下降1% 管理层表示商业房地产办公室投资组合冲销增加符合预期 除商业房地产外信贷质量稳定[3] 股价表现 - 周三发布消息时 PNC金融服务集团股价上涨1.54% 至179.70美元[3]