文章核心观点 公司将于8月6日盘前公布2024年第二季度财报，盈利和营收预计下降，虽有积极因素但面临挑战，现有投资者可持股观望，新投资者宜等待观察 [1][13] 财报预期 - 第二季度盈利预期为每股1.23美元，同比下降20.7%，过去一个月预期稳定 [1] - 第二季度营收预期近25亿美元，同比下降33.6% [1] 过往表现 - 过去四个季度中，公司两次盈利超预期，两次未达预期，平均意外率为负5.7% [2] 盈利预测模型 - 公司盈利ESP为0.00%，最准确预期与Zacks共识预期一致，模型未明确预测此次盈利超预期 [3] - 公司目前Zacks排名为3（持有） [4] 第二季度关键预测 - 公司第二季度业绩有望受益于全球数字化转型趋势和交易增长，战略投资与消费者偏好相符 [5] - 银行解决方案业务营收Zacks共识预期同比增长2.4%，模型预期增长2.3%；调整后EBITDA Zacks共识预期增长近3%，模型预期增长4.5% [6] - 资本市场解决方案业务营收Zacks共识预期和模型预期同比增长超7%；调整后EBITDA共识预期增长5.6%，模型预期增长4.1% [7][8] - 公司在高增长市场的技术和创新投资有望扩大可寻址市场，但费用可能上升 [8] - 预计公司平台和应用改进工作及通胀压力导致费用增加，营收成本预计为15.5亿美元，同比增长2%，可能降低利润率，使盈利超预期不确定 [9] - 剥离Worldpay Merchant Solutions业务可能影响本季度数据，北美第二季度营收共识预期为19亿美元，其他地区为5.742亿美元 [10] 股价表现 - 公司股价年初至今上涨27.9%，跑赢行业5.3%的涨幅和标普500指数16%的涨幅，同期同行万事达卡上涨8.7%，西联汇款下跌0.2% [11] 投资建议 - 现有投资者可持股并密切关注即将公布的财报结果，新投资者可等待观察公司如何应对挑战后再做投资决策 [13]