文章核心观点 - 富达国民信息服务公司（FIS）2024年第二季度业绩表现良好，调整后每股收益和营收均超预期，但费用上升部分抵消积极因素，公司还公布财务状况、业务展望及股东回报计划 [1][2] Q2业绩 - 调整后每股收益1.36美元，超Zacks共识预期10.6%，同比增长79% [1] - 营收25亿美元，同比增长3%，超共识预期0.1% [1] - 营收成本15.4亿美元，同比增长1.3% [3] - 销售、一般和行政费用6.09亿美元，同比增长10.1%，高于预期 [3] - 净利息费用4300万美元，同比下降73.1%，低于预期 [3] - 持续经营业务调整后EBITDA 9.98亿美元，同比增长6%，略低于预期 [4] - 调整后EBITDA利润率40.1%，同比提高110个基点 [4] 业务板块更新 银行解决方案部门 - 营收17.1亿美元，同比增长3%，超Zacks共识预期0.2%和公司预期0.3% [5] - 调整后EBITDA利润率44.8%，同比提高140个基点 [5] 资本市场解决方案部门 - 营收7.22亿美元，同比增长7%，超Zacks共识预期和公司模型预期 [6] - 调整后EBITDA利润率50.8%，同比提高60个基点 [6] 企业及其他部门 - 营收5700万美元，同比下降33%，低于Zacks共识预期和公司预期 [7] - 调整后EBITDA亏损1.34亿美元 [7] 财务更新（截至2024年6月30日） - 现金及现金等价物21亿美元，高于2023年末的4.4亿美元 [8] - 总资产346亿美元，低于2023年末的551亿美元 [8] - 长期债务（不含流动部分）106亿美元，低于2023年末的130亿美元 [8] - 长期债务流动部分5.78亿美元，二季度末无短期借款 [8] - 总股本170亿美元，低于2023年末的191亿美元 [9] - 2024年上半年经营活动产生净现金7.52亿美元，同比下降2% [9] - 调整后自由现金流6亿美元，同比增长13% [9] 股票回购与股息更新 - 二季度通过11亿美元股票回购和2亿美元股息向股东返还13亿美元 [10] - 管理层重申2024年40亿美元股票回购目标，8月1日增加30亿美元回购额度 [10] - 公司重申股息支付率目标为调整后净收益（不含权益法投资收益/损失）的35% [10] 2024年第三季度展望 - 预计营收25.55 - 25.70亿美元 [11] - 调整后EBITDA预计10.35 - 10.45亿美元 [11] - 调整后每股收益预计1.27 - 1.31美元 [11] - 调整后EBITDA利润率预计40.5 - 40.7% [11] - 银行解决方案部门营收预计同比增长2.5 - 3%，资本市场解决方案业务预计增长7.5 - 8% [11] 2024年指引 - 预计营收101.2 - 101.7亿美元，调整后营收增长4 - 4.5% [12] - 银行解决方案和资本市场解决方案部门预计分别同比增长3 - 3.5%和6.5 - 7% [12] - 调整后EBITDA预计41.15 - 41.40亿美元，高于2023年的40亿美元 [12] - 调整后EBITDA利润率预计约40.7% [12] - 调整后每股收益指引上调至5.03 - 5.11美元，较2023年显著增长 [13] - 2024年净利息费用预计3.10 - 3.15亿美元 [13] Zacks评级与关键选股 - 富达国民目前Zacks评级为3（持有） [14] - Paysign、Remitly Global和Shift4 Payments Zacks评级为2（买入） [14] - Paysign当前年度净利润预计同比增长58.3%，营收预计同比增长22.6% [15] - Remitly Global当前年度收益预计同比提高50.8%，营收预计同比增长31.8% [16] - Shift4 Payments当前年度收益预计每股3.86美元，同比增长36.4%，营收预计同比增长40.8% [17]