公司处罚与合规 - Piper Sandler Companies (PIPR) 同意支付总计1600万美元的民事罚款，以解决美国监管机构对其记录保存问题的调查 其中1400万美元支付给美国证券交易委员会（SEC） 200万美元支付给商品期货交易委员会（CFTC）[1] - 由于员工越来越多地使用非官方通讯平台（如各种消息应用程序）讨论公司业务 导致经纪商和投资顾问难以满足记录保存要求[2] - 尽管官方通讯渠道会自动生成存档记录 但员工越来越多地使用非官方平台以逃避审查 这种做法虽然有助于隐藏对话 但危及监管合规性和金融交易的完整性[3] 行业监管趋势 - 监管机构要求银行保存员工通讯记录 并通常禁止使用个人电子邮件 短信和消息应用程序进行工作目的[4] - 2023年8月 富国银行（WFC）和其他几家金融机构因记录保存失误被罚款总计5.49亿美元 此次打击行动由SEC和CFTC领导 强调了金融行业保存员工通讯记录的重要性[4] - SEC的行动揭示了11家公司在记录保存方面存在“广泛且长期”的失败 导致总计2.89亿美元的罚款 CFTC还对四家银行罚款2.6亿美元 原因是未能遵守该机构的记录保存要求 富国银行是其中罚款最高的公司 罚款金额为2亿美元[5] 其他公司案例 - 去年 CFTC对高盛（GS）处以550万美元的民事罚款 并要求其停止并避免未来违反《商品交易法》和CFTC的记录保存规定 根据CFTC的调查结果 高盛违反了先前命令的规定 未能适当记录和保留某些音频文件[6] 公司股价表现 - 过去六个月 PIPR股价上涨32.1% 而行业平均涨幅为8%[7] - 自2024年2月8日以来 PIPR的价格回报表现优于金融投资银行市场（ZSI62M） PIPR的涨幅为50.8% 而ZSI62M的涨幅为44.2%[8]