文章核心观点 - 美国合众银行（U.S. Bancorp）股票是有吸引力的投资选择，公司具备有机和无机增长优势，分析师对其盈利增长前景乐观 [1] 分组1：美国合众银行投资亮点 盈利增长 - 过去三到五年盈利增长3.11%，得益于有机增长战略、产品扩张和机会性扩张 [2] - 过去四个季度盈利均超Zacks共识预期，平均超预期幅度为1.04% [2] - 2024年盈利预计同比降9.51%，2025年预计反弹增长8.9% [2] 收入实力 - 2019 - 2023年总营收复合年增长率为10.4%，虽2024年上半年收入下降，但产品等方面努力将推动近期收入增长 [3] - 2024年营收预计下降2.3%，2025年预计反弹增长3.7% [3] 收购与合作协同效应 - 过去进行多次战略收购，开拓新市场并巩固现有市场 [3] - 2024年6月与Greenlight Financial Technology合作，提供家庭先进银行解决方案，获市场竞争优势 [4] - 2022年收购MUFG Union Bank核心区域银行特许经营权，扩大分行网络，2023年实现成本协同效应9亿美元 [4] - 2021年收购PFM Asset Management、TravelBank和Bento Technologies，加强基于费用的业务 [4][5] 股息表现 - 2024年压力测试后，计划从第四季度起将股息提高2%至每股50美分 [5] - 2023年9月曾将股息提高2.1%至每股49美分，过去五年四次提高股息，五年年化股息增长率为4.7%，股息支付率为50% [5] 资产负债表状况 - 截至2024年6月30日，长期债务为527.2亿美元，现金及银行存款为658.3亿美元，流动性强，能履行债务义务和维持资本分配活动 [5] 分组2：其他金融股情况 第一联合公司（First United Corporation） - Zacks评级为1（强力买入） [6] - 过去30天2024年盈利预期上调9.1%，过去六个月股价上涨22.3% [6] 独立银行公司（Independent Bank Corp.） - Zacks评级为1（强力买入） [6] - 过去30天2024年盈利预期上调6.5%，过去六个月股价上涨8.7% [6] 分组3：股价表现 - 过去一个月，美国合众银行股价上涨3.8%，而行业下跌5.4% [1]