文章核心观点 - 若美联储9月降息，巴菲特持有的莱纳（Lennar）和NVR两只股票可能飙升；即便不降息，两只股票也可能上涨 [1][3][5] 巴菲特持仓情况 - 2022年第二季度巴菲特建仓三只住房股，清仓D.R. Horton，持有莱纳和NVR [2] - 伯克希尔持有约2560万美元莱纳股票、1亿美元NVR股票 [2] 公司情况 - 莱纳市值超490亿美元，经营70年，业务覆盖22个州 [2] - NVR市值约280亿美元，总部位于弗吉尼亚州，业务覆盖16个州，旗下有三个住宅品牌，还有提供抵押贷款和结算服务的子公司 [2] 降息对公司的影响 - 降息通常会降低抵押贷款利率，刺激新屋购买，激活新屋的“被压抑需求”，对莱纳和NVR有利 [3] 美联储动态 - 美联储主席鲍威尔称通胀正朝着2%的目标持续回落，是时候调整政策了 [4] - 鲍威尔未完全承诺9月降息，称降息的时机和节奏将取决于新数据、前景变化和风险平衡 [5] 不降息情况下公司股价走势 - 若9月不降息，两只股票仍可能上涨，11月总统大选或成催化剂，民主党候选人哈里斯计划到2028年新建300万套新住房 [5] - 美国长期住房短缺，无论美联储行动和选举结果如何，莱纳和NVR都会继续增长 [6]