文章核心观点 - PRA Group因近期美国投资组合购买增加、定价改善和整体现金收款情况好转而有望增长 ，虽有债务和成本等不利因素但长期增长可期 ，同时推荐了其他金融类排名靠前股票 [1][2][10] PRA Group公司概况 - 是一家全球金融和商业服务公司 ，业务覆盖美洲、澳大利亚和欧洲 ，市值7.974亿美元 ，专注于不良贷款的收购、收集和管理 [2] 股价表现 - 过去三个月公司股价上涨2% ，行业增长7.6% ，未来更高的购买量和有利定价有望推动股价上升 [2] 盈利预测 - Zacks对公司2024年底线的共识预测显示增长超一倍 ，过去60天2024年每股收益预测上调 ，过去四个季度均超盈利预期 [3] 营收预测 - 2024年营收共识预测为11亿美元 ，同比增长33.8% ，公司计划进行更多盈利收购以提升业绩 [4] 增长前景 - 美国信贷环境正常化下 ，公司有望利用投资组合供应和定价改善实现底线增长 [5] - 美国行业信用卡余额上升、冲销和逾期率提高将增加供应 ，欧洲业务现金收款持续增长 ，预计2024年剩余时间保持两位数增长 [6] 业务进展 - 二季度不良贷款投资组合收购达3.794亿美元 ，2023年收购组合价值12亿美元 ，同比增长36% [7] 财务指标 - 2024年现金效率比率预计达60% ，高于2023年的58% ，远期12个月市盈率11.21倍低于行业平均的13.66倍 [8] 不利因素 - 总债务与总资本比率72.9%高于行业的56.3% ，杠杆增加导致利息费用上升 ，2024年上半年法律催收成本和代理费同比分别增长36.3%和16.2% ，影响利润率 [9] 其他推荐股票 - Aflac Incorporated当前年度每股收益共识预测为6.73美元 ，同比增长8% ，过去30天有7次上调预测 ，过去四个季度三次超盈利预期 ，平均超预期8.2% [10][11] - Brown & Brown 2024年盈利预计同比增长31% ，过去两个月有6次上调预测 ，过去四个季度均超盈利预期 ，平均超预期9.8% [10][12] - Arthur J. Gallagher当前年度盈利预计同比增长16% ，过去两个月有6次上调预测 ，当前年度营收预计同比增长14.5% [10][13]