文章核心观点 - 富国银行与货币监理署就反洗钱和制裁风险管理达成协议致股价下跌4%，且面临多起诉讼和监管问题，过去半年股价跑输行业 [1][5] 富国银行与货币监理署协议情况 - 协议指出银行反洗钱内部控制和风险管理程序在可疑活动和货币交易报告、客户尽职调查等方面存在缺陷 [1] - 银行与货币监理署达成协议是加强反洗钱和制裁风险管理能力的重要举措，符合其提升风险管理系统和遵守监管要求的持续努力 [2] - 协议要求成立合规委员会监督银行遵守条款，行动计划应针对一线风险管理、独立风险管理等领域 [3] - 银行须改进反洗钱和制裁风险管理程序，获货币监理署批准新产品反洗钱和制裁风险评估计划，并在产品扩张前通知 [3] 富国银行其他监管问题 - 自2016年9月以来，银行面临诸多处罚和制裁，包括美联储对其资产规模设限 [4] - 2024年7月，银行面临集体诉讼，被指管理员工健康保险计划不善致数千美国员工多付处方药费 [4] - 2024年6月，银行面临拟议集体诉讼，被指参与3亿美元庞氏骗局，影响超1000名投资者 [5] 其他金融公司诉讼调查情况 - 2024年9月11日，多伦多道明银行同意支付2800万美元罚款，因其在信用报告问题上处理不当 [7] - 本月早些时候，罗宾汉市场公司的加密货币平台就加密货币提现问题与加州司法部达成和解，将支付390万美元 [7] - 罗宾汉市场公司被指违反加州法律，未交付客户购买的加密货币致客户无法提现资产 [8]