文章核心观点 - 并非所有高收益股票都值得投资，安纳利资本管理公司虽股息收益率高但不建议投资，多伦多道明银行和丰业银行是更好的高收益金融股选择 [1][2] 安纳利资本管理公司情况 - 该公司是一家抵押房地产投资信托基金，购买打包成类似债券证券的抵押贷款，这是房地产投资信托领域复杂细分市场 [3] - 影响抵押债券的因素包括利率、住房市场动态、抵押贷款偿还率和债券发行年份等，普通投资者难以监测这些因素 [4] - 公司股息收益率达12.6%，但过去十年股息持续下降，股价也随之下跌，不适合寻求可支配收入的股息投资者 [5] - 该公司是总回报工具，股息再投资会改变回报情况，更适合采用资产配置方法的机构投资者 [6] 多伦多道明银行和丰业银行情况 - 两家均为加拿大银行业巨头，股息收益率分别为4.7%和5.7% [7] - 加拿大银行体系监管严格，两家银行有受保护的市场地位，且企业文化保守，业务基础坚实 [8] - 多伦多道明银行在美国的洗钱控制措施不合规，将面临巨额罚款，已预留超30亿美元，管理层预计2024年底解决问题 [10] - 丰业银行此前在拉丁美洲扩张未达预期，现正努力打造从墨西哥到加拿大的主导银行，近期以28亿美元投资收购KeyCorp近15%股份，这是长期策略 [11] - 两家银行均有长期支付股息历史，多伦多道明银行自1857年、丰业银行自1833年起持续支付股息 [10][12] 投资建议 - 对于依靠股息收入生活的投资者，多伦多道明银行和丰业银行是低风险的转型投资选择，高收益在好转时会带来回报，而安纳利资本管理公司股息历史不稳定，不应被高收益吸引 [13]