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Will a Weak CMT Unit Impact Western Union's Q3 Earnings?

文章核心观点 - 西联汇款公司(WU)预计将于2024年10月23日盘后公布第三季度业绩 [1] - 第三季度收益预计为每股44美分,同比增长2.3% [1] - 第三季度收入预计为10亿美元,同比下降5.9% [2] 公司表现 - 西联汇款公司在过去4个季度中有3个季度超出了共识预期,平均超出7.1% [2] - 公司的消费者汇款(CMT)业务交易量预计将保持持平,这可能会影响公司的收入 [4] - 消费者服务业务的收入预计将同比增长5.1%,但利润预计将大幅下降 [5] - 总运营成本预计将同比下降6.4%,这将部分抵消负面因素,提振利润率 [5] 行业表现 - 公司股价今年迄今上涨0.1%,低于行业14.6%的涨幅和标普500指数22.5%的涨幅 [6] - 公司估值相对较低,目前市盈率为6.51倍,低于行业平均23.94倍 [7] 投资建议 - 公司持续投资数字化能力,数字交易增长强劲,有利于未来业绩 [8] - 成本控制措施提升了效率,有助于利润率改善 [8] - 但部分地区交易量下降和消费者服务业务表现欠佳仍是挑战 [8] - 对于现有投资者,可继续持有观察后续表现;对于新投资者,可等待更有利的进场时机 [9]