文章核心观点 EVERFI宣布对其EVERFI Achieve™产品进行重大升级，该产品以移动优先设计、个性化内容等特点，为金融机构提供向客户提供金融教育的有力工具，能帮助金融机构建立信任、增强客户忠诚度，同时为用户提供实现特定财务目标的途径，具有显著投资回报机会和多方面价值 [1] 产品升级情况 - EVERFI对EVERFI Achieve™产品进行重大升级，有全新外观、移动优先设计和增强的个性化功能 [1] - 基于五年客户反馈重新设计，内容库超100个主题，新增13个资源满足银行客户需求，金融机构可嵌入行动呼吁 [3] - 发布两条新学习路径，帮助学习者实现特定财务目标，后续还有更多主题推出 [4] 市场需求情况 - 2024年8月调查显示多数成年人缺乏财务决策信息和信心，超70%受访者做财务决策时感到压力，仅五分之一对现有知识有信心 [2] - 接受过金融教育的人做财务决策更有信心，使用金融产品更多，学习偏好因人口统计和财务经验而异，需要灵活、个性化指导 [2] 新学习路径详情 债务偿还策略路径 - 超半数美国人背负个人债务，77%美国人对财务状况焦虑，58%受访者认为债务是主要压力源 [5] - 该路径提供定制债务偿还计划的结构化方法，包括债务偿还、债务整合、防止透支费用三个模块及下一步指导模块 [5] 建立应急储蓄路径 - 58%美国人没有独立于储蓄账户的应急基金 [6] - 该路径为客户提供建立应急储蓄计划的分步指南，包括应急基金工具和投资增长计算器，还有下一步模块提供储蓄建议 [6] 产品优势及意义 - 与游戏化不同，产品注重个人相关性、目标设定和有意义的行动计划，确保持久参与和满意度 [8] - 为金融机构提供机会，使其成为客户财务旅程的可信指南，移动优先体验适应现代消费者需求，便于用户获取财务指导 [8] - 平台易于定制，金融机构可嵌入产品优惠和激励措施，展示对客户财务健康的承诺，提升金融素养 [8] 公司合作及背景 - EVERFI与数千家金融机构合作，全球覆盖超6000万学习者 [9] - EVERFI是一家通过教育推动社会影响的国际科技公司，成立于2008年，为美国K - 12学校免费提供教育资源 [9] - 公司获多项认可，持续塑造数字学习未来 [9]