文章核心观点 - 2024财年第四季度及全年，StoneX Group Inc.取得创纪录财务业绩，各业务板块表现良好，虽面临利率和市场波动等挑战，但凭借全球布局和多元化产品有望为客户和股东创造价值 [1][2] 财务业绩 整体财务数据 - 2024财年净收入2.608亿美元，同比增长9%；第四季度净运营收入4548万美元，同比增长13%；第四季度净收入7670万美元，ROE达18.5%；摊薄后每股收益2.32美元，同比增长48% [1] 各业务板块财务数据 - 商业板块：第四季度运营收入2.108亿美元，同比增长2%；全年运营收入8.719亿美元，同比增长1%；第四季度板块收入8920万美元，同比增长1%；全年板块收入3.877亿美元，同比下降1% [8][9] - 机构板块：第四季度运营收入5.541亿美元，同比增长30%；全年运营收入19.621亿美元，同比增长30%；第四季度板块收入7730万美元，同比增长41%；全年板块收入2.66亿美元，同比增长22% [8][9] - 自我导向/零售板块：第四季度运营收入1.043亿美元，同比增长13%；全年运营收入3.95亿美元，同比增长19%；第四季度板块收入2980万美元，同比增长6%；全年板块收入1.193亿美元，同比增长160% [8][9] - 支付板块：第四季度运营收入4860万美元，同比下降10%；全年运营收入2.096亿美元，同比下降1%；第四季度板块收入2480万美元，同比下降23%；全年板块收入1.126亿美元，同比增长3% [8][9] 收入构成 - 2024财年销售实物商品收入965.862亿美元，同比增长66%；本金收益净额11.896亿美元，同比增长10%；佣金和清算费用5.48亿美元，同比增长10%；咨询、管理和账户费用1.672亿美元，同比增长5%；利息收入13.968亿美元，同比增长41% [4] 成本与费用 - 2024财年实物商品销售成本964.516亿美元，同比增长66%；交易清算费用3.193亿美元，同比增长17%；介绍经纪佣金1.662亿美元，同比增长3%；利息费用11.157亿美元，同比增长39% [4] 净利润与每股收益 - 2024财年净利润2.608亿美元，同比增长9%；基本每股收益8.24美元，同比增长7%；摊薄后每股收益7.96美元，同比增长7% [5] 资产负债表 - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物12.69亿美元，较上年同期增长；应付账款及其他应计负债5.488亿美元，较上年同期下降 [55] 业务运营 客户参与度 - 各运营板块和产品客户参与度持续强劲，交易量增加，尽管市场波动性相对较低 [2] 关键运营指标 - 上市衍生品：第四季度交易量5751.2万份合约，同比增长46%；全年交易量2.14811亿份合约，同比增长34% [12] - 场外衍生品：第四季度交易量95.4万份合约，同比增长4%；全年交易量353.8万份合约，与上年持平 [12] - 证券：第四季度日均交易量75.74亿美元，同比增长34%；全年日均交易量71.56亿美元，同比增长36% [12] 业务发展 - 2024年3月1日发行7.875%的2031年到期高级担保票据，所得款项用于赎回2025年到期的8.625%高级担保票据 [19] 其他信息 收购影响 - 2022年10月31日收购CDI，2023财年产生2350万美元非应税收益；2020年8月1日收购Gain Capital Holdings，相关收购无形资产摊销影响财务结果 [24][25] 会议安排 - 2024年11月20日上午9点（东部时间）举行电话会议讨论财务结果，可通过公司网站观看直播或获取回放 [57][58]