股价表现与市场信心 - 公司股价周五收于12941美元接近52周高点13055美元显示出投资者信心[1] - 股价高于50日和200日简单移动平均线分别为12408美元和11766美元表明强劲的上升势头[1] - 年初至今股价上涨248%表现优于金融板块的229%但低于行业的26%和标普500指数的267%[2] 市值与交易量 - 公司市值为461亿美元过去三个月的平均交易量为148万股[3] 盈利与收入预测 - 2024年每股收益预计同比增长148%收入预计为6820亿美元同比增长34%[4] - 2025年每股收益预计同比增长10%[4] 分析师情绪 - 过去30天内9位分析师中有6位上调了2024年盈利预测4位上调了2025年预测[5] - 2024年和2025年的Zacks共识预测在过去30天内均上调了03%[5] 资本回报率 - 过去几个季度资本回报率(ROIC)持续上升过去12个月的ROIC为09%优于行业平均的25%[6] 业务优势 - 公司受益于稳健的资产基础业务团体保险业务的利润率提升以及国际业务[7] - 高绩效的资产管理业务和养老金风险转移市场的深入拓展是长期增长的催化剂[7] - 公司致力于成为全球投资保险和退休保障领域的领导者[7] 市场地位 - 公司在美国个人寿险公司中排名前五拥有新的经常性保费销售更大的规模扩展的产品线和更广泛的分销能力[8] - 公司在万能寿险定期寿险和变额寿险领域占据领先地位并扩展退休业务[8] 美国业务 - 美国业务部门继续通过提升客户体验来扩大其市场领先地位[9] - 公司通过新的金融解决方案继续扩大可寻址市场[9] 国际业务 - 公司强大的国际业务为其提供了比同行更多的有机增长机会[10] - 日本市场提供了吸引人的机会历史上产生了约20%的ROE[10] - 巴西业务已具备足够规模预计将成为未来几年国际部门盈利增长的重要贡献者[11] - 公司在马来西亚扩展该市场具有低人寿保险渗透率完善的监管环境和长期增长潜力[11] 估值 - 公司股票相对于行业被低估当前市盈率为888低于行业平均的963[12] - 公司具有令人印象深刻的A级价值评分[12] - 与其他保险公司相比公司股票更具性价比[12] 结论 - 公司在养老金风险转移市场的增长新兴市场盈利的扩大分销的扩展引人注目的产品线战略收购以及稳健的财务状况使其成为投资组合中的有力竞争者[13]