文章核心观点 - 公司凭借持续的收入增长、新业务拓展、频繁收购和充足的现金生成能力，具备良好的增长态势 [1] 公司评级与股价表现 - 公司目前的Zacks排名为3（持有） [2] - 过去一年，公司股价上涨18.1% [3] 公司增长前景 - 2024年公司每股收益预计为8.68美元，较2023年增长8.6%；收入预计为243亿美元，较上一年增长6.8% [4] - 2025年公司每股收益预计为9.39美元，较2024年增长8.1%；收入预计为265亿美元，较2024年增长9.3% [5] 公司盈利惊喜历史 - 过去四个季度，公司盈利均超预期，平均惊喜率为2.67% [6] 公司股本回报率 - 公司目前的股本回报率为32.7%，高于行业平均的31% [7] 公司业务增长动力 - 公司自2010年以来收入持续增长（2015年除外），管理层预计2024年实现中个位数或更高的潜在收入增长 [8] - 2024年前九个月，风险与保险服务业务贡献约64%的总收入，受新业务增长、续约率提高和保险及再保险定价改善推动，同期完成八笔收购 [9] - 2024年前九个月，咨询业务约占公司收入的36%，受益于健康、财富和职业服务解决方案的持续需求，同期完成五笔收购 [10] 公司收购策略 - 公司积极实施无机增长战略，2024年前九个月收购支出达10亿美元，高于上年同期的6.19亿美元；11月完成对McGriff Insurance Services的收购 [11] 公司财务基础 - 2024年前九个月，公司经营现金流为23亿美元，财务实力使其能够通过分红和股票回购提升股东价值；公司已连续15年提高股息，股息收益率为2.7%，高于行业平均的2.2% [12] 其他保险类公司情况 ProAssurance Corporation - Zacks排名为1（强力买入） [13] - 过去四个季度中，有三个季度盈利超预期，平均惊喜率为61.46% [14] - 2024年每股收益预计为76美分，上年亏损14美分；过去七天，盈利共识预期上调7%；过去一年，股价上涨26.7% [14] Brown & Brown, Inc. - Zacks排名为2（买入） [13] - 过去四个季度盈利均超预期，平均惊喜率为6.87% [15] - 2024年每股收益预计增长33.1%，收入预计增长11.2%；过去30天，盈利共识预期上调0.3%；过去一年，股价上涨49.8% [15] Radian Group Inc. - Zacks排名为2（买入） [13] - 过去四个季度盈利均超预期，平均惊喜率为17.65% [16] - 2024年每股收益预计增长3.1%，收入预计增长6.4%；过去30天，盈利共识预期上调6.7%；过去一年，股价上涨36% [16]