核心观点 - 美国银行(BAC)因违反《银行保密法》(BSA)和制裁合规计划，收到美国货币监理署(OCC)的停止令，要求采取补救措施改进其反洗钱(AML)和制裁合规计划[4][9][10] 停止令详情 - 停止令指出美国银行在BSA/AML和制裁合规计划中存在违规行为，包括未能及时报告可疑活动和未能纠正先前识别的客户尽职调查流程中的缺陷[9] - 停止令要求银行采取全面补救措施，包括任命独立顾问评估这些计划的有效性，并进行回溯审查以确保所有可疑活动得到充分报告[10] - 停止令还指出银行内部控制、治理、独立测试和培训组件存在缺陷[10] - 美国银行既未承认也未否认指控，且未收到罚款，预计这些指控不会对财务产生重大影响[11] 股价表现 - 过去六个月，美国银行股价上涨11.5%，而行业增长为19.5%[7] - 美国银行目前的Zacks排名为3(持有)[8] 其他法律问题 - 美国消费者金融保护局(CFPB)对美国银行、摩根大通(JPM)和富国银行(WFC)提起诉讼，指控其未能保护Zelle支付网络上的消费者免受广泛欺诈，导致消费者损失超过8.7亿美元[12][13] - 瑞银集团(UBS)于7月起诉美国银行，要求赔偿2亿美元，指控其拒绝承担与2008年金融危机前发放的高风险抵押贷款相关的法律费用[6]