分组1: 监管行动与处罚 - 美国货币监理署（OCC）完成了对11名前富国银行高管的执法行动 这些行动源于2020年1月提起的行政诉讼 最后三项行动于2024年1月14日宣布 [1] - 三名前高管因2013年至2016年期间的不当行为被处罚 分别被处以1000万美元、700万美元和150万美元的民事罚款 [2][3] - 其他八名前高管在早期执法行动中达成和解 共支付约4320万美元的民事罚款 [4] 分组2: 富国银行销售文化问题 - 富国银行员工在销售目标压力下 普遍存在销售行为不当 数千名员工参与其中 [2] - 2016年9月 富国银行因销售文化问题被OCC、消费者金融保护局（CFPB）及洛杉矶市和县罚款 问题核心在于员工是否被不择手段地推动完成销售目标 [5] 分组3: 监管改进与合规 - 2024年2月 OCC终止了2016年针对富国银行风险管理及销售行为缺陷的同意令 认为银行的安全性和合规性不再需要该命令 [6] - 富国银行表示 同意令要求其彻底改革产品和服务销售方式 [6]